Облагается ли пенсия подоходным налогом (нюансы)?
В какой пенсионный фонд лучше перевести накопительную часть пенсии? Облагается ли пенсия подоходным налогом? Такие вопросы возникают в случае, когда пенсионер решает воспользоваться предусмотренными налоговым законодательством вычетами по НДФЛ. Ведь если у пенсионера нет налогооблагаемого дохода, то и возместить налог ему не с чего.
Подоходный налог с пенсии
В соответствии с п. 1.7 ст. 208 НК РФ пенсии признаются доходом, полученным из источников РФ по выплатам от российских организаций или за ее пределами от иностранной компании через обособленное подразделение в РФ. А доходы подлежат налогообложению по ставке 13% (п. 1 ст. 224 НК РФ).
Чтобы разобраться с вопросом, облагается ли ваша пенсия НДФЛ, необходимо учесть следующее:
- Пенсии государственного обеспечения, согласно п. 2 ст. 217 НК РФ, не подлежат налогообложению НДФЛ, за исключением выплат при наличии у физлица добровольного страхования накопительной части пенсии.
- Пенсии негосударственного обеспечения облагаются НДФЛ в силу норм п. 2 ст. 213.1 НК РФ (за исключением выплат, предусмотренных п. 1 ст.213.1 НК РФ).
Следует отметить, что пенсии в РФ могут аккумулироваться либо в государственном пенсионном фонде (в том числе по договорам добровольного страхования накопительной части пенсии), либо негосударственном. Действие государственного обеспечения пенсии регулируется законами «О государственном пенсионном обеспечении» от 15.12.2001 № 166-ФЗ и «О страховых пенсиях» от 28.12.2013 № 400-ФЗ.
Негосударственное пенсионное обеспечение производится в соответствие с законом «О негосударственных пенсионных фондах» от 07.05.1998 № 75-ФЗ.
В рамках НК РФ порядок налогообложения пенсий, формируемых путем перечисления взносов в государственные или негосударственные фонды, имеет разную специфику.
Таким образом, НДФЛ облагаются пенсии негосударственного обеспечения.
О том, какая будет пенсия при отсутствии трудового стажа, узнайте из этой публикации.
Возврат подоходного налога пенсионерам
Вернуть подоходный налог пенсионер может в следующих случаях:
- Пенсионер работает и получает налогооблагаемый доход.
- Пенсионер работал в течение трех последних лет, которые предшествовали периоду возникновения вычета, и получал доход, который он может перенести (абз. 4 п. 3 ст. 210 НК РФ, п. 10 ст. 220 НК РФ).
- Обязательные пенсионные взносы перечислялись в негосударственный пенсионный фонд или перечислялись добровольные взносы.
О нюансах расчета пенсии расскажет эта статья.
Куда выгоднее перевести накопительную часть пенсии
После введения моратория в 2014 году многие начали задумываться, а стоит ли переводить накопительную часть пенсии – ту часть, что была саккумулирована до введения запрета на выплату. Ответ прост: если нет желания терять на доходности пенсионных накоплений, то лучше перевести накопительную часть пенсии в 2018-2019 гг.
, ведь мораторий был продлен.
Можно ли перевести накопительную часть пенсии? Да, это не запрещено и весьма желательно, поскольку по умолчанию накопительная часть будет переводиться в страховую и, естественно, никакого роста доходности ожидать не стоит.
Куда можно перевести накопительную часть пенсии? В любой негосударственный пенсионный фонд (далее — НПФ). От будущего пенсионера потребуется лишь выбрать, куда лучше перевести накопительную часть пенсии. Весьма желательно остановить свой выбор на НПФ, входящий в систему гарантирования и имеющий несколько управляющих компаний.
Как перевести накопительную часть пенсии? Необходимо подать соответствующие заявления о переводе в выбранный НПФ и в ПФР.
Итоги
Все пенсии, которые получают пенсионеры, являются доходом. Однако НДФЛ не облагаются государственные пенсии, а обложению подлежат лишь пенсии, выплаты которых осуществляются негосударственными фондами. Таким образом, если неработающий пенсионер решит воспользоваться, например, имущественным вычетом по НДФЛ, то он сможет это сделать, если до возникновения права на вычет в течение трех предшествующих лет он получал налогооблагаемый доход либо получает негосударственную пенсию.
Пенсионные накопления россиян обложат налогом
Бизнес
close
100%
Минфин разрабатывает два варианта получения пенсии в рамках гарантированного пенсионного продукта (ГПП). Пожилые россияне, выходящие на заслуженный отдых, могут получать выплаты равными долями несколько лет подряд или же снять накопления за один раз. Однако при этом должны будут выплатить НДФЛ. По мнению чиновников, налог выступит ограничением – чтобы граждане не смогли «снять и все сразу потратить».
В Министерстве финансов обсуждают несколько вариантов налога для накоплений в системе гарантированного пенсионного продукта (ГПП). Как сообщает газета «Известия» со ссылкой на пресс-службу Минфина, обсуждение двух основных способов налогообложения ведется с Центробанком.
Первый вариант предполагает, что пенсионеры смогут получать выплаты равными долями на протяжении нескольких лет.
Второй вариант – что накопленные средства можно будет снять единовременно, но при этом заплатить НДФЛ.
Чиновники рассчитывают, что эта мера выступит своеобразным ограничителем. Благодаря ей пожилые россияне будут получать прибавку к основной пенсии на протяжении длительного периода времени, а не «тратить всю сумму сразу».
По мнению экспертов, начисление подоходного налога на накопления ударит по репутации новой пенсионной системы. Россиянам будет выгоднее вкладываться не в ГПП, а в инвестиционные продукты.
ГПП может начать действовать в России с 1 января 2022 года. По словам первого зампреда Банка России Сергея Швецова, к середине февраля 2020 года общественное обсуждение законопроекта будет завершено, и тогда опубликуют редакцию документа с учетом поправок.
В 2020 году законопроект должен будет поступить в Государственную Думу на рассмотрение. Изначально проект ГПП был представлен осенью 2019 года – по нему граждане смогут самостоятельно формировать свои пенсии через частные фонды при господдержке.
Взносы из зарплаты будут добровольными. Кроме того, граждане смогут получить налоговый вычет на ежемесячный взнос в размере 13%, если взнос не будет превышать 6% от дохода.
В обсуждении ГПП принимают участие общественные организации, работодатели, отраслевые ассоциации и негосударственные пенсионные фонды. Тем не менее, в экспертной среде сомневаются, что новая система накоплений будет пользоваться популярностью.
Накануне Госдума одобрила в первом чтении другое важное изменение для пенсионеров. Это внесенные президентом РФ Владимиром Путиным поправки в Конституцию. В его основу легли предложения, которые президент озвучил в послании Федеральному собранию.
Одно из них — регулярная индексация, формирование системы пенсионного обеспечения граждан России «на основе принципов всеобщности, справедливости и солидарности поколений».
Сопредседатель профильной рабочей группы по Конституции России Талия Хабриева пояснила, что поправка об индексации пенсий распространяется и на работающих пенсионеров.
По словам Хабриевой, само правило сформулировано без изъятий, и возможна только конкретизация порядка в федеральном законе.
О том, что из нынешних поправок в Конституцию проистекает и индексация пенсий работающим пенсионерам, заявил и депутат Госдумы Олег Шеин. По его словам, увеличение выплат для работающих пенсионеров будет производиться автоматически. Для этого не нужно даже писать заявление. По словам депутата, норма может быть принята уже в конце марта.
Индексация пенсий всем работающим пенсионерам, в том числе с инвалидностью, не производится с 2016 года. И менять это решение в правительстве не собирались до последнего времени.
По словам Вячеслава Абрамова, директора офиса продаж «БКС Брокер», в прошлом году была проведена пенсионная реформа, которой многие остались недовольны. Она закрепила, что в ходу нее поэтапно будет повышен возраст получения выплат от государства. К 2028 году порог достигнет 60 лет для женщин и 65 лет для мужчин.
В результате количество людей, получающих пенсию, снизилось.
Ранее экс-глава ПФР России Антон Дроздов (теперь заместитель министра финансов — «Газета.Ru») заявил, что после внесения изменений в систему в 2019 году на пенсию вышло на 355 тысяч человек меньше.
По его словам, за предыдущий год было назначено более миллиона пенсий. Уточняется, что из них 830 тысяч — по старости.
При этом в долгосрочной перспективе, как отмечал Дроздов, количество выходящих досрочно на пенсию людей будет увеличиваться. Это произойдет из-за грядущих изменений. Так, с 2021 года в 56 лет на пенсию будут выходить матери четырех и более детей, а спустя два года 57-летние матери троих детей.
Подписывайтесь на «Газету.Ru» в Новостях, Дзен и Telegram.
Чтобы сообщить об ошибке, выделите текст и нажмите Ctrl+Enter
Новости
Дзен
Telegram
Картина дня
Военная операция РФ на Украине. День 271-й
Онлайн-трансляция военной спецоперации РФ на Украине — 271-й день
Интервью с группой «Мираж» — о новых песнях, суде с Суханкиной и концертах в Европе в 2022 году
Участники группы «Мираж» заявили, что не сталкивались с русофобией на концертах в Европе
«Москва не выполнила свой долг».
Эрдоган объяснил начало операции в Сирии отказом РФ от соглашений
Эрдоган обвинил Россию в отказе от зачистки террористов в северном Ираке и Сирии
Путин подписал закон о едином пособии для беременных женщин и семей с детьми
МО РФ сообщило о сорванных атаках ВСУ на Красно-Лиманском и Купянском направлениях
Глава администрации Читы Александр Сапожников уволился и отправится в зону спецоперации
В Wildberries назвали фейком информацию о торговле поддельной продукцией Adidas
Новости и материалы
Медики установили, прием каких лекарств усугубляет воспаление в коленном суставе
Андрей Разин предположил, что смерть основателя «Ласкового мая» была насильственной
Дерипаска заявил об угрозе для России остаться на обочине истории при отказе от развития
Популярную игру от российских разработчиков удалили из Steam
В «Укрэнерго» усомнились в возможности блэкаута в этом отопительном сезоне
В Подмосковье ребенок попал в больницу после укуса лошади
Британку ужалила одна из самых ядовитых рыб в мире во время медового месяца
Глава «Молдовагаза» Чебан заявил об окончании аудита компании властями страны
Вышел последний эпизод сериала «Ходячие мертвецы»
Футболисты сборной Англии встали на колено перед матчем ЧМ-2022 с Ираном
Режиссер сериала «Жуки» заявил, что почти все герои «получат увечья» в новом сезоне
В штате Нью-Йорк объявлен режим ЧС из-за продолжающего снегопада
Более ста гражданам Украины отказали во въезде в Молдавию
Психологи объяснили, почему женщины меньше мужчин хотят секса
В Курской области мальчик спас женщину из горящего дома
Гастроэнтеролог объяснил, для кого опасны гранатовый сок и экзотические фрукты
Найк Борзов рассказал, как держал от дочери в тайне новость о расставании с ее матерью
Рогов заявил об обстрелах Энергодара со стороны ВСУ
Все новости
«Не могу говорить за Минобороны».
Песков — о второй волне мобилизации и смене власти в Киеве
Песков заявил, что в Кремле не обсуждают вторую волну мобилизации
Казнь «как акт мести». На Западе допустили суд над солдатами ВСУ, убившими российских пленных
NYT заявила о подлинности видео расстрела сдавшихся в плен российских солдат
«Сегодня никто не помнит даже их имен»
Как Иран спровоцировал восстание в Бахрейне, а саудиты и США его подавили
«Киев точно надо вернуть». Рогозин призвал довести СВО до победного конца
Бывший глава «Роскосмоса» Рогозин заявил о необходимости «вернуть» России Киев
За что сын Павла Астахова получил срок в колонии
Сына Павла Астахова приговорили к 3,5 года колонии за мошенничество
Сериал «1899» — новая мрачная загадка от авторов культовой «Тьмы»
Рецензия на сериал Netflix «1899» от создателей «Тьмы»
Они могли бы отметить «коронную свадьбу».
Но их похоронили вместе
«Приходится копаться в запасах». На Западе сообщили о трудностях с поставками вооружений Украине
WP: Запад столкнулся с дефицитом запасов оружия из-за поставок украинской армии
«Он знает каждую деталь». Глава МАГАТЭ хочет поговорить с Путиным о Запорожской АЭС
Глава МАГАТЭ заявил, что Путин осведомлен о ситуации на Запорожской АЭС
Тест: угадайте советский мультфильм по кадру с мальчиком
Вспомните название мультфильма из СССР по одному кадру со школьником
Япония направит деньги странам, которые отказались осудить Россию
Япония решила заплатить странам, которые не поддержали антироссийскую резолюцию ООН
Четверо самых сексуальных мужчин планеты, которым не удается построить отношения
Том Круз и еще трое титулованных красавцев, которые неуспешны в личной жизни
На МКС свой язык — «космический»: интервью с переводчицей NASA Татьяной Линд
Переводчик NASA Татьяна Линд рассказала о работе с русско-американским экипажем МКС
14 штатов, которые не облагают налогом вашу пенсию
(Изображение предоставлено Getty Images)
Поздравляем, если вы один из немногих счастливчиков, у которых все еще есть традиционная пенсия (также известная как план с установленными выплатами).
Но как только вы выйдете на пенсию, помните, что дядя Сэм обычно облагает пенсии налогом как обычный доход.
Будет ли ваш штат также облагать налогом ваш пенсионный доход? Это зависит от того, где вы живете. Большинство штатов облагают налогом по крайней мере часть дохода от планов с установленными выплатами в частном секторе. В вашем штате может быть пенсионное исключение, но есть вероятность, что оно ограничено в зависимости от вашего возраста и/или дохода. Однако в некоторых штатах пенсионный доход вообще не облагается налогом, независимо от того, сколько вам лет и сколько у вас денег. Хорошо, если вы выйдете на пенсию в одном из этих штатов!
Но, конечно, только потому, что штат не облагает налогом вашу пенсию, не означает, что он не будет облагать налогом какой-либо другой вид дохода, на который вы рассчитываете на пенсии. Алабама, например, не облагает налогом пенсии или пособия по социальному обеспечению, но облагает налогом выплаты по плану 401(k).
Итог: убедитесь, что вы проверили общую налоговую среду штата для пенсионеров (открывается в новой вкладке), прежде чем переехать туда на свои золотые годы.
Взгляните на 14 штатов, которые не облагают налогом пенсионный доход (штаты перечислены в алфавитном порядке). Это может в конечном итоге сэкономить вам тысячи долларов, если вы думаете о переезде в новый штат после выхода на пенсию.
1/14
(Изображение предоставлено Getty Images)
Алабама
Пенсии: Уехать на пенсию в Алабаму может быть разумным шагом, если вы будете сильно зависеть от пенсии в свои золотые годы. Если вы выходите на пенсию из частного сектора, Алабама не будет облагать налогом ваш пенсионный доход, если он поступает из пенсионного плана с установленными выплатами. Государство также освобождает военных пенсионеров и доход от длинного списка государственных пенсий.
401(k)s и IRAs: Несмотря на то, что штат Йеллоухаммер довольно хорош для пенсионеров, когда дело доходит до налогов, он не освобождает все пенсионные доходы.
Распределения от традиционных IRA и планов 401(k) облагаются налогом как обычный доход (хотя некоторые распределения могут облагаться налогом только частично).
Однако, начиная с 2023 года, первые 6000 долларов пенсионного дохода, полученные лицом в возрасте 65 лет и старше, будут освобождены от налога.
Пособия по социальному обеспечению: Алабама не облагает налогом пособия по социальному обеспечению. Это еще один большой плюс для пенсионеров в штате.
Диапазон подоходного налога: Для фондов 401(k), распределений IRA или любого другого обычного дохода самая низкая ставка налога в штате Алабама составляет 2% (до 1000 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подающих совместную декларацию, и до 500 долларов США для всех остальных) , в то время как самая высокая ставка составляет 5% (на сумму более 6000 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подающих совместную декларацию, и на сумму более 3000 долларов США налогооблагаемого дохода для всех остальных).
Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Алабама по налогам для пенсионеров (откроется в новой вкладке).
Спонсорский контент (откроется в новой вкладке)
2/14
(Изображение предоставлено Getty Images)
Аляска
Пенсии: На Аляске вам не нужно платить подоходный налог со своей пенсии или любого другого дохода, если уж на то пошло. Это один из немногих штатов, где нет подоходного налога.
401(k)s и IRA: То же самое для 401(k) и распределения IRA. Аляска не облагает налогом эти средства.
Пособия по социальному обеспечению: Как и в большинстве штатов, на Аляске пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом.
Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).
Для получения дополнительной информации см. Справочник по налогам штата Аляска для пенсионеров (откроется в новой вкладке).
Спонсорский контент (откроется в новой вкладке)
3/14
(Изображение предоставлено Getty Images)
Флорида
Пенсии: Если вы ищете более теплый климат, всегда есть Флорида. Но пенсионеру может понравиться больше, чем просто пальмы и песчаные пляжи. Хорошо известно, что в Солнечном штате нет подоходного налога, поэтому ваша пенсия не будет облагаться налогом (при условии, что вы соответствуете требованиям для проживания во Флориде).
401(k)s и IRAs: Флорида хороша для пожилых людей, когда дело доходит до 401(k)s и IRAs. Государственные налоги на выплаты из этих планов пенсионных сбережений не облагаются налогом.
Пособия по социальному обеспечению: Как вы уже догадались, в Солнечном штате также не облагаются налогом пособия по социальному обеспечению.
Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).
Для получения дополнительной информации см. Справочник по налогам штата Флорида для пенсионеров (откроется в новой вкладке).
Спонсорский контент (откроется в новой вкладке)
4/14
(Изображение предоставлено Getty Images)
Hawaii
Пенсии: Хотите заняться серфингом в старости? Если это так, штат Алоха может быть местом для вас, чтобы уйти на пенсию. Хотите избежать налогов на свою пенсию? Гавайи могут помочь вам и в этом. Пенсионные отчисления из частного или государственного пенсионного плана на Гавайях не облагаются налогом, то есть до тех пор, пока вы не вносите взносы в этот план. Вы будете облагаться налогом на любую часть вашего пенсионного дохода, относящуюся к взносам сотрудников, которые вы сделали.
401(k)s и IRA: Распределения по планам 401(k) и IRA обычно обрабатываются для целей налогообложения на Гавайях так же, как и для целей федерального налогообложения.
Однако, если ваш работодатель сделал соответствующие взносы в ваш план 401(k), может быть доступен дополнительный вычет штата для финансируемой работодателем части выплат из плана. Кроме того, если единовременное распределение из не облагаемого налогом пенсионного плана переходит в IRA, распределения из пролонгируемого IRA также не облагаются налогом.
Пособия по социальному обеспечению: Гавайи не облагают налогом пособия по социальному обеспечению.
Диапазон подоходного налога: Для облагаемого налогом дохода самая низкая налоговая ставка на Гавайях составляет 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 4800 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию, и до 2400 долларов США для отдельных лиц). Самая высокая ставка составляет 11% (на сумму более 400 000 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подающих совместную декларацию, и более 200 000 долларов США для лиц, подающих отдельные заявки).
Дополнительную информацию см.
в Руководстве по налогам штата Гавайи для пенсионеров (откроется в новой вкладке).
Спонсорский контент (откроется в новой вкладке)
5/14
(Изображение предоставлено Getty Images)
Illinois
Пенсии: Штат прерий полностью освобождает доход от частной пенсии от налога, если он относится к плану вознаграждения квалифицированного работника. Вы также не будете платить налог на выплаты из государственных или военных пенсий.
401(k)s и IRAs: Иллинойс очень дружелюбен к налогоплательщикам, когда речь идет о планах 401(k) и IRAs. Распределения по плану 401(k) не облагаются налогом, если этот план является планом льгот для квалифицированных сотрудников. Распределения IRA также не облагаются налогом.
Пособия по социальному обеспечению: Иллинойс также не облагает налогом пособия по социальному обеспечению.
Диапазон подоходного налога: Ставка подоходного налога в штате Иллинойс составляет 4,95%.
Для получения дополнительной информации см. Справочник по налогам штата Иллинойс для пенсионеров (откроется в новой вкладке).
Спонсорский контент (откроется в новой вкладке)
6/14
(Изображение предоставлено Getty Images)
Миссисипи
Пенсии: Штат Магнолия является достаточно благоприятным для налогоплательщиков штатом для пенсионеров. Одна из причин заключается в том, что государство не облагает налогом частный или государственный пенсионный доход, если только он не предназначен для досрочного выхода на пенсию (то есть до 59 лет).½).
401(k)s и IRA: То же самое касается плана 401(k) и распределения IRA. Миссисипи не облагает их налогами, пока они не являются ранними дистрибутивами.
Пособия по социальному обеспечению: В штате Миссисипи пособия по социальному обеспечению также не облагаются налогом, поэтому вы можете потратить большую часть своего пенсионного чека на сома и пирог из грязи Миссисипи.
Диапазон подоходного налога: На 2022 год в штате Миссисипи действуют две налоговые ставки. Нижняя ставка налога составляет 4% (при налогооблагаемом доходе от 5 001 до 10 000 долларов США), а более высокая ставка составляет 5 % (при налогооблагаемом доходе более 10 000 долларов США).
Начиная с 2023 года, первые 10 000 долларов налогооблагаемого дохода не облагаются налогом — только налог в размере 5% на доход свыше 10 000 долларов. Но затем ставка налога на доход выше 10 000 долларов снижается до 4,7% в 2024 году, 4,4% в 2025 году и 4% в 2026 году и далее.
Для получения дополнительной информации см. Справочник по налогам штата Миссисипи для пенсионеров (откроется в новой вкладке).
Спонсорский контент (откроется в новой вкладке)
7/14
(Изображение предоставлено Getty Images)
Невада
Пенсии: Пенсионеры в Неваде всегда выигрывают, когда дело доходит до подоходного налога штата.
Серебряный штат не будет облагать налогом ваш пенсионный доход или любой другой ваш доход, если уж на то пошло, потому что у него нет подоходного налога.
401(k)s и IRA: При отсутствии подоходного налога также нет налога на 401(k) или распределения IRA.
Пособия по социальному обеспечению: Пособия по социальному обеспечению также не облагаются налогом в Неваде. Это означает, что у вас будет больше денег для игровых автоматов или столов для игры в блэкджек… если вы увлекаетесь подобными вещами.
Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).
Для получения дополнительной информации см. Справочник по налогам штата Невада для пенсионеров (откроется в новой вкладке).
Спонсорский контент (откроется в новой вкладке)
8/14
(Изображение предоставлено Getty Images)
Нью-Гэмпшир
Пенсии: Нью-Гэмпшир — единственный штат Новой Англии, где нет общего подоходного налога.
Вместо этого государство в настоящее время вводит налог на проценты и дивиденды (хотя он постепенно упраздняется и будет полностью отменен в 2027 году). Это означает отсутствие налога на ваш пенсионный доход, если вы выйдете на пенсию в Гранитном штате.
401(k)s и IRA: Без подоходного налога ваши выплаты по 401(k) и IRA также не облагаются налогом.
Пособия по социальному обеспечению: То же самое касается пособий по социальному обеспечению… они не облагаются налогом в штате Нью-Гемпшир.
Подоходный налог Диапазон: На 2022 год действует единый 5% налог только на проценты и дивиденды. Ставка составит 4% в 2023 г., 3% в 2024 г., 2% в 2025 г. и 1% в 2026 г. Затем налог будет отменен 1 января 2027 г.
Для получения дополнительной информации см. Руководство по налогам штата Нью-Гэмпшир. для пенсионеров (откроется в новой вкладке).
Спонсорский контент (откроется в новой вкладке)
14 сентября
(Изображение предоставлено Getty Images)
Pennsylvania
Пенсии: В Пенсильвании есть много хороших новостей для пенсионеров.
Во-первых, штат Кистоун не облагает налогом пенсионный доход, который вы получаете от пенсионного плана, спонсируемого работодателем, который соответствует требованиям (за исключением случаев, когда вы выходите на пенсию досрочно).
401(k)s и IRA: Как и пенсионный доход, деньги, которые вы получаете по плану 401(k) или IRA после выхода на пенсию (за исключением досрочного выхода на пенсию), не облагаются налогом в Пенсильвании.
Пособия по социальному обеспечению: Ваши пособия по социальному обеспечению также не облагаются налогом в Пенсильвании.
Диапазон подоходного налога: Пенсильвания имеет фиксированную ставку подоходного налога в размере 3,07%. Однако муниципалитеты и школьные округа также могут облагать налогом ваш доход.
Для получения дополнительной информации см. Справочник по налогам штата Пенсильвания для пенсионеров (откроется в новой вкладке).
Спонсорский контент (откроется в новой вкладке)
14.
10.
(Изображение предоставлено Getty Images)
Южная Дакота
Пенсии: Южная Дакота — довольно хороший штат для пенсионеров. Без подоходного налога нет налога на ваш пенсионный доход.
401(k)s и IRA: Что еще лучше, так это отсутствие налога в Южной Дакоте на снятие средств со счета 401(k) или IRA.
Пособия по социальному обеспечению: И, конечно же, отсутствие подоходного налога означает отсутствие налога и на пособия по социальному обеспечению.
Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).
Для получения дополнительной информации см. Справочник по налогам штата Южная Дакота для пенсионеров (откроется в новой вкладке).
Спонсорский контент (откроется в новой вкладке)
14/11
(Изображение предоставлено Getty Images)
Теннесси
Пенсии: Пенсионеры в Добровольном штате не платят налог на свой пенсионный доход, потому что в Теннесси нет подоходного налога.
401(k)s и IRA: Также нет налога Теннесси на деньги, снятые со счета 401(k) или IRA.
Пособия по социальному обеспечению: Пенсионеры штата Теннесси также получают социальное обеспечение без уплаты налога штата.
Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).
Для получения дополнительной информации см. Справочник по налогам штата Теннесси для пенсионеров (откроется в новой вкладке).
Спонсорский контент (откроется в новой вкладке)
12/14
(Изображение предоставлено Getty Images)
Техас
Пенсии: В Техасе все больше… кроме налоговых счетов. Вы можете склонить свою десятигаллонную шляпу перед штатом Одинокой Звезды, потому что в нем нет налога на доходы физических лиц. Это означает, что государство не будет прикасаться ко всем вашим пенсионным доходам.
401(k)s и IRA: Техас также не коснется снятия средств по 401(k) или IRA.
Так что потратьте часть этих денег на пару хороших ковбойских сапог или какое-нибудь техасское барбекю вместо государственных налогов.
Пособия по социальному обеспечению: Конечно, поскольку в Техасе нет подоходного налога, не облагаются налогом и ваши пособия по социальному обеспечению.
Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).
Для получения дополнительной информации см. Справочник по налогам штата Техас для пенсионеров (откроется в новой вкладке).
Спонсорский контент (откроется в новой вкладке)
13/14
(Изображение предоставлено Getty Images)
Вашингтон
Пенсии: Штат Вашингтон, расположенный на Северо-Западе, является прекрасным местом для выхода на пенсию, если вы живете на пенсию. Вы можете сесть, расслабиться и насладиться чашечкой кофе, не беспокоясь о том, что государство отнимет часть вашей пенсии, потому что в Вечнозеленом штате нет подоходного налога.
401(k)s и IRA: На самом деле ни один из ваших доходов от пенсионных фондов не облагается налогом штата, включая доход от ваших 401(k)s и IRA.
Пособия по социальному обеспечению: Пособия по социальному обеспечению также не облагаются налогами штата Вашингтон.
Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога). [Обратите внимание, что начиная с 2022 года Вашингтон будет вводить 7-процентный налог на продажу или обмен определенных долгосрочных капитальных активов, если прибыль превышает 250 000 долларов США в год. Однако конституционность налога на прирост капитала в Вашингтоне оспаривается в судах. Суд низшей инстанции постановил, что налог является неконституционным, но ожидается обжалование.]
Для получения дополнительной информации см. Справочник по налогам штата Вашингтон для пенсионеров (откроется в новой вкладке).
Спонсорский контент (откроется в новой вкладке)
14/14
(Изображение предоставлено Getty Images)
Вайоминг
Пенсии: В Вайоминге нет подоходного налога, так что вам не нужно беспокоиться о том, что ваша пенсия облагается налогом штата.
Это делает уход на пенсию в дом на полигоне довольно разумным шагом.
401(k)s и IRA: Ковбойский штат также очень дружелюбен к налогоплательщикам, когда речь идет о ваших пенсионных сбережениях — никаких налогов на снятие средств со планов 401(k) и IRA.
Пособия по социальному обеспечению: Как и в большинстве других штатов, Вайоминг также не берет часть ваших пособий по социальному обеспечению.
Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).
Для получения дополнительной информации см. Справочник по налогам штата Вайоминг для пенсионеров (откроется в новой вкладке).
Спонсорский контент (откроется в новой вкладке)
Рокки — старший налоговый редактор Kiplinger с более чем 20-летним опытом работы в сфере федерального и регионального налогообложения. До прихода в Kiplinger он работал в Wolters Kluwer Tax & Accounting и Kleinrock Publishing, где предоставлял последние новости и рекомендации для дипломированных бухгалтеров, налоговых юристов и других специалистов в области налогообложения.
Он также был процитирован в качестве эксперта USA Today , Forbes , US News & World Report , Reuters , Accounting Today и другие средства массовой информации. Рокки имеет юридическое образование Университета Коннектикута и степень бакалавра права. по истории Солсберийского университета.
Пенсионный налог по штатам — Ассоциация государственных служащих на пенсии
Будет ли ваша пенсия в штате Нью-Йорк облагаться налогом, если вы переедете в другой штат?
Если вы планируете переехать в другой штат, вам следует помнить о том, что штаты часто принимают, изменяют и отменяют свои налоговые законы; пожалуйста, свяжитесь с их налоговым агентством самостоятельно, чтобы убедиться, что информация верна. Следующая информация о налогообложении была получена с веб-сайта каждого штата.
Мы также настоятельно рекомендуем вам провести дополнительную подготовку, например, обсудить этот вопрос со своим налоговым консультантом, прежде чем принимать важные решения, которые могут повлиять на налогообложение вашей пенсии и других пенсионных доходов.
Информация обновлена 24.02.2022.
| Штат | Подоходный налог | Налог штата Нью-Йорк Пенсия | Налог IRC 457 или Отсроченный расчет. | Налог Социальный Безопасность | Комментарии | |||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Alabama | Yes | No | Yes | No | ||||||||||||||
| Alaska | No | No | No | No | ||||||||||||||
| Arizona | Yes | Yes | Yes | No | ||||||||||||||
| Arkansas | Yes | Yes | Yes | No | ||||||||||||||
| California | Yes | Yes | Yes | No | ||||||||||||||
| Colorado | Yes | Yes | Yes | Yes* | ||||||||||||||
| Connecticut | Yes | Yes | Yes | Yes* | ||||||||||||||
| Delaware | Yes | Yes | Да | Нет | ||||||||||||||
Расст. Из Колумбия | Да | Да | Да | Нет | ||||||||||||||
| Флорида | Нет | No | No | No | ||||||||||||||
| Georgia | Yes | Yes | Yes | No | ||||||||||||||
| Hawaii | Yes | No | Yes* | No | ||||||||||||||
| Idaho | Yes | Yes | Yes | No | ||||||||||||||
| Illinois | Yes | No | No | No | ||||||||||||||
| Indiana | Yes | Yes | Yes | No | ||||||||||||||
| Iowa | Yes | Yes | Yes | No | ||||||||||||||
| Kansas | Yes | Yes | Yes | Yes, | ||||||||||||||
| Kentucky | Да | Да | Да | Нет | ||||||||||||||
| Луизиана | Да | Да | Да | Но | Да | Но | Да | Да | Да | Да0432 | Yes | Yes | No | |||||
| Maryland | Yes | Yes | Yes | No | ||||||||||||||
| Massachusetts | Yes | Yes | Yes | No | ||||||||||||||
| Michigan | Yes | Yes* | Yes | No | ||||||||||||||
| Minnesota | Yes | Yes | Yes | Yes* | ||||||||||||||
| Mississippi | Yes | No | No | No | ||||||||||||||
| Missouri | Yes | Yes | Yes | Yes* | ||||||||||||||
| Montana | Yes | Yes | Yes | Yes* | ||||||||||||||
| Nebraska | Yes | Yes | Yes | Yes* | ||||||||||||||
| Nevada | No | No | No | No | ||||||||||||||
| New Hampshire | Yes* | No | No | No | ||||||||||||||
| New Jersey | Yes | Yes | Yes | No | ||||||||||||||
| New Mexico | Yes | Yes | Yes | Yes,* | ||||||||||||||
| New York | Yes | No | Yes | No | ||||||||||||||
| North Carolina | Yes | Yes | Yes | No | ||||||||||||||
| North Dakota | Yes | Yes | Yes | Yes* | ||||||||||||||
| Ohio | Yes | Yes | Yes | No | ||||||||||||||
| Oklahoma | Yes | Yes | Да, | № | ||||||||||||||
| Орегон | Да | Да | Да | Нет | Нет | |||||||||||||
