как избежать штрафа, если чек не был пробит
Политика ООО «Ярус» в отношении обработки персональных данных
ООО «Ярус»
Юридический и фактический адрес:
Фактический адрес: 115280 г. Москва, ул. Ленинская Слобода, д. 19, стр.4
Юридический адрес: 117292, г. Москва, Нахимовский просп., д. 52/27, помещение Б
1. Общие положения
1.1. Настоящий документ (далее — Политика) определяет цели и общие принципы обработки персональных данных, а также реализуемые меры защиты персональ ных данных в ООО «Ярус» (далее — Оператор). Политика является общедоступным документом Оператора и предусматривает возможность ознакомления с ней любых лиц.
1.2. Политика разработана в соответствии и на основании Конституции Российской Федерации, Федерального закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 22.05.2003 N 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и(или) расчетов с использованием электронных средств платежа», а также иных нормативных правовых актов Российской Федерации, локальных актов ООО «Ярус».
1.3. Политика неукоснительно исполняется руководителями и работниками всех структурных подразделений и филиалов ООО «Ярус».
1.4. Действие Политики распространяется на все персональные данные субъектов, получаемые и обрабатываемые ООО «Ярус» с применением средств автоматизации и без применения таких средств.
2. Определения
2.1. Персональные данные — любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному, или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных).
2.2. Обработка персональных данных – любое действие (операция) или совокупность действий (операций) с персональными данным, совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств. К таким действиям (операциям) можно отнести: сбор, получение, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блок ирование, удаление, уничтожение персональных данных.
2.3. Субъект персональных данных — любое лицо, персональные данные которого обрабатываются оператором персональных данных.
2.4. Оператор персональных данных — ООО «Ярус».
3. Обработка персональных данных
3.1. О бработка персональных данных осуществляется с учетом следующих требований:
— обработке подлежат только персональные данные, которые отвечают целям их обработки;
— содержание и объем обрабатываемых персональных данных должны соответствовать заявленным целям обработки;
— обрабатываемые персональные данные не должны быть избыточными по отношению к заявленным целям их обработки;
— при обработке персональных данных должны быть обеспечены точность и достаточность сведений по отношению к целям обработки персональных данных.
3.2. Содержание и объем обрабатываемых персональных данных определяются исходя из уставных целей деятельности Оператора, на основании и во исполнение требований законодательства РФ, в т. ч. Федерального закона от 22. 05.2003 N 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и(или) расчетов с использованием электронных средств платежа».
3.3. К основным категориям субъектов персональных данных, чьи данные обрабатываются и/или могут обрабатываться Оператором в соответствии с целями их получения, относятся физические лица:
- лица, состоящие и состоявшие в трудовых и гражданско-правовых отношениях с Оператором и/или контрагентами Оператора;
- кандидаты на замещение вакантных должностей;
- лица, имеющие граж данско-правовой характер договорных отношений с Оператором, или находящиеся на этапе преддоговорных или выполненных отношений подобного характера;
- лица, сообщившие свои персональные данные в процессе взаимодействия с Оператором, в том числе путем подключения к сервисам Оператора и/или подписания юридических документов с Оператором.
3.4. Для указанных категорий субъектов могут обрабатываться сведения, в том числе запрашиваемые на сервисах Оператора, включая, но не ограничиваясь: фамилия, имя, отчество; год, месяц, дата рождения; место рождения, адрес; семейное положение; социальное положение; имущественное положение; образование; профессия; доходы; ИНН, СНИЛС, контактная информация (телефон, адрес, адрес электронной почты и т.
3.5. Оператор вправе обрабатывать персональные данные субъектов, в том числе следующими способами:
сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распр остранение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.
3.6. Оператор осуществляет обработку персональных данных с использованием средств автоматизации и без использования средств автоматизации.
3.7. Обработка и хранение персональных данных осуществляются не дольше, чем этого требуют цели обработки персональных данных, если отсутствуют законные основания для дальнейшей обработки.
4. Меры по обеспечению безопасности персональных данных
4.1. Оператор принимает технические и организационные меры обеспечения безопасности с целью защиты персональных данных от случайного или незаконного уничтожения, потери или изменения, а также от несанкционированного разглашения или доступа к персональным данным.
4.2. Для предотвращения несанкционированного доступа к персональным данным Оператором применяются следующие организационно — технические меры:
- назначение должностных лиц, ответственных за организацию обработки и защиты персональных данных;
- ограничение состава лиц, имеющих доступ к персональным данным;
- организация учета, хранения и обращения носителей информации;
- проверка готовности и эффективности использования средств защиты информации;
- разграничение доступа пользователей к информационным ресурсам и программно-аппаратным средствам обработки информации;
- регистрация и учет действий пользователей информационных систем персональных данных;
- использование средств защиты и средств восстановления системы защиты персональных данных;
- организация пропускного режима на территорию Оператора, охраны помещений с техническими средствами обработки персональных данных.
5. Права субъектов персональных данных
5.1. Субъект персональных данных принимает решение о предоставлении его персональных данных и дает согласие на их обработку свободно, своей волей и в своем интересе. Согласие на обработку персональных данных может быть дано субъектом персональных данных или его представителем в любой позволяющей подтвердить факт его получения форме, если иное не установлено законодательством РФ.
5.2. Субъект персональных данных имеет право отозвать согласие на обработку персональных данных, направив соответствующий письменный запрос Оператору.
5.3. Субъект персональных данных имеет право на получение информации, касающейся обработки его персональных да нных, в том числе содержащей:
- подтверждение факта обработки персональных данных Оператором;
- правовые основания и цели обработки персональных данных;
- цели и применяемые Оператором способы обработки персональных данных;
- наименование и место нахождения Оператора, сведения о лицах (за исключением сотрудников/работников Оператора), которые имеют доступ к персональным данным или которым могут быть раскрыты персональные данные на основании договора с Оператором или на основании федерального закона;
- обрабатываемые персональные данные, относящиеся к соответствующему субъекту персональных данных, источник их получения, если иной порядок представления таких данных не предусмотрен федеральным законом;
- сроки обработки персональных данных, в том числе сроки их хранения;
- порядок осуществления субъектом персональных данных прав, предусмотренных Федеральным законом «О персональных данных»;
- информацию об осуществленной или о предполагаемой трансграничной передаче данных;
- наименование или фамилию, имя, отчество и адрес лица, осуществляющего обработку персональных данных по поручению Оператора , если обработка поручена или будет поручена такому лицу;
- иные сведения, предусмотренные Федеральным законом «О персональных данных» или другими федеральными законами.
5.4. Субъект персональных данных вправе требовать от Оператора уточнения его персональных данных, их блокирования или уничтожения в случае, если персональные данные являются неполными, устаревшими, неточными, незаконно полученными или не являются необходимыми для заявленной цели обработки, а также принимать предусмотренные законом меры по защите своих прав.
5.5. Если субъект персональных данных считает, что Оператор осуществляет обработку его персональных данных с нарушением требований законодательства РФ или иным образом нарушает его права и свободы, субъект персональных данных вправе обжаловать действия или бездействие Оператора в уполномоченный орган или в судебном порядке.
6. Доступ к Политике
6.1. Действующая редакция Политики на бумажном носителе хранится по месту нахождени я исполнительного органа Оператора по адресу: 115280 г. Москва, ул. Ленинская Слобода, д.19, стр.4
6.2. Электронная версия действующей редакции Политики общедоступна на сайте Оператора в сети Интернет: здесь
7.

7.1. Политика утверждается и вводится в действие руководителем ООО «Ярус».
7.2 Оператор имеет право вносить изменения в настоящую Политику.
8. Ответственность
8.1. Лица, виновные в нарушении норм, регулирующих обработку и защиту персональных данных, несут ответственность, предусмотренную законодательством РФ, локальными актами Оператора и договорами, регламентирующими правоотношения Оператора с субъектом персональных данных и/или третьими лицами.
9. Заключительные положения
9.1. Оператор вправе вносить изменения и дополнения в настоящую Политику в отношении обработки персональных данных в любое время без предварительного уведомления Пользователей.
При этом субъект персональных данных обязан самостоятельно отслеживать изменения и дополнения в настоящую Политику. В случае несогласия с условиями настоящей Политики и/или отдельных ее положений, а также изменений и дополнений к ней, Оператор просит воздержаться от посещения и использования сервисов Оператора и не предоставлять свои персональные данные. В противном случае Оператор вправе обрабатывать персональные данные в соответствии с Политикой и не несет какой-либо ответственности в связи с этим.
Нужна ли касса при безналичном расчете / ТСЦ ПОРТ / Красноярск
С июля 2019 года большинство компаний должны использовать онлайн-кассы, которые передают сведения в Налоговую инспекцию. Летом 2021 года закончатся последние отсрочки, и тогда весь малый бизнес за редким исключением полностью перейдёт на работу по новым правилам.
При этом многие клиенты расплачиваются именно безналичным способом, а на долю наличных денег приходится все меньше платежей. Поэтому предприниматели задаются вопросом: нужно ли при расчетах по «безналу» использовать кассу?
Посмотрим, что обычно понимают под безналичными платежами и ответим на главный вопрос: в каких случаях обязательно использовать кассовую технику, а когда можно обойтись без нее.
Содержание
Что такое безналичный расчёт
Расчеты между ИП и организациями
Расчеты с физическими лицами
Когда и как нужно выдать покупателю чек
Выводы
Что такое безналичный расчет
Что именно понимают под безналом?
-
Со стороны клиентов: когда мы расплачиваемся банковской картой в магазине, кафе или салоне.
-
Со стороны компании: когда деньги переводят на расчетный счет организации, оплачивая товары, услуги или работы.
Вообще же безналичные расходы включают в себя любые переводы денежных средств, которые осуществляют банки с открытием или без открытия банковского счета. К ним относятся расчеты:
-
платежными поручениями;
-
по требованию получателя;
-
по аккредитиву;
-
инкассовыми поручениями;
-
чеками;
-
а также переводы электронных денег.
Ответ на вопрос про кассу и безналичные платежи в основном зависит от того, с кем мы имеем дело: физлицо это или предприятие.![]()
Подробности будут ниже, а коротко ответ будет звучать так:
-
НЕТ при безналичных расчетах между предпринимателями и юрлицами, если при оплате НЕ использовались электронные средства платежа.
-
ДА при оплате между юрлицами, если применялись банковские карты, электронные кошельки или Интернет-банк.
-
ДА почти всем компаниям при расчетах с физическими лицами. Отсрочка для некоторых ИП кончится уже летом 2021 года, там опять же кассовая техника становится обязательным спутником торговли.
Расчеты между ИП и организациями
По общему правилу при расчетах между компаниями и индивидуальными предпринимателями контрольно-кассовая техника не применяется
Об этом говорится в пункте 9 статьи 2 Федерального Закона № 54-ФЗ.
Исключение составляют электронные средства платежа
К ним относятся банковские карты, электронные кошельки, Интернет-банк. То есть если расчет был осуществлен таким образом, то нужно будет выдать чек по всем правилам.
Иногда для компании покупку совершает физлицо
Чтобы в таком случае не возникло необходимости применения онлайн-кассы, у покупателя должна быть доверенность от организации, которая наделяет его правом совершать от ее имени расчеты с контрагентами.
Тогда продажа, за которую был совершен безналичный перевод, признается налоговиками сделкой, заключенной между юридическими лицами. Эту позицию ФНС подтвердила в своем письме № АС-4-20/15566@ от 10 августа 2018 года.
Расчеты с физическими лицами
С 1 июля 2019 года использование онлайн-кассы обязательно, если покупку совершает физическое лицо. При этом способ расчетов не имеет значения.
Покупатель может предъявить карту, отправить деньги на расчетный счет или даже перевести деньги в отделении банка через платежное поручение ― в любом случае нужно использовать онлайн-кассу.
Единственное исключение действует для предпринимателей, которые оказывают услуги, выполняют работы или продают товары собственного производства без помощи наемных сотрудников, вне зависимости от применяемой системы налогообложения. Но и эта льгота отменяется с 1 июля этого года, а после указанной даты и такие ИП должны будут использовать онлайн-ККТ.
Актуальный перечень тех, кто в 2021 году и далее по-прежнему освобождён от обязательного применения ККТ, вы найдёте во 2 статье «Особенности применения контрольно-кассовой техники» (54-ФЗ в редакции от 23.11.2020).
Когда и как нужно выдать покупателю чек
По общим правилам при безналичном расчете онлайн-касса применяется на месте во время расчетов.
В случае дистанционного взаимодействия с покупателем (кроме расчетов в Интернете, покупок в вендинговых аппаратах) передать чек покупателю можно следующим образом:
В электронном виде по номеру телефона или адресу электронной почты
В данном случае направить чек нужно не позднее следующего рабочего дня от даты расчета, но не позже даты передачи товара. Направить чек можно не только по email или СМС, но и через мессенджеры WhatsApp, Viber, Telegram.
Об этом говорится в письме Министерства финансов от 25 декабря 2019 года № 03-01-15/101704.
На бумажном носителе вместе с товаром
В том случае, если электронный чек не направлялся покупателю.
На бумажном носителе при первом непосредственном взаимодействии с покупателем без направления клиенту кассового чека в электронной форме.
При продаже товаров в интернет-магазине продавец должен зафиксировать операцию через онлайн-кассу при осуществлении расчета.
Такое правило установлено пунктом 5 статьи 1.2 Закона № 54-ФЗ.
На практике отследить момент зачисления денег на счет бывает сложно, однако Налоговая неоднократно подтверждала, что выдавать чек нужно именно в момент оплаты (Письма ФНС России № АС-4-2/12406 от 10.06.2013 года, N ЕД-4-20/1850@ от 02.02.2017 года).
При этом на бумаге такие чеки не распечатываются. А это значит, что если покупатель не сообщил свои данные (номер телефона, электронную почту), чек можно вообще не направлять.
Выводы
Итак, нам часто задают вопрос: нужна ли онлайн-касса для платежей по безналу? В большинстве случаев ДА, если вы принимаете электронные средства платежа (банковские карты, электронные кошельки или Интернет-банк) при работе хоть с физическими, хоть с юридическими лицами.
Учитывая, что безналичные платежи во многих сферах стали привычным делом, а наличные уходят на второй план, вашей компании скорее всего предстоит поставить онлайн-кассу.
Общий порядок действий будет таким:
-
Получить электронную цифровую подпись (если таковой ещё не было).
-
Купить смарт-терминал или фискальный регистратор с фискальным накопителем нужного срока (15 или 36 месяцев).
-
Заключить договор с Оператором фискальных данных.
-
Зарегистрировать компанию и ККТ в личном кабинете ФНС.
Денежные мулы — ФБР
Не будь мулом: осведомленность может предотвратить преступление
Что такое денежный мул?
Денежный мул — это лицо, которое передает или перемещает незаконно нажитые деньги от имени другого лица.
Преступники нанимают финансовых мулов, чтобы отмывать доходы, полученные от онлайн-мошенничества и мошенничества или таких преступлений, как торговля людьми и незаконный оборот наркотиков. Денежные мулы увеличивают расстояние между жертвами преступлений и преступниками, что затрудняет для правоохранительных органов точное отслеживание денежных следов.
Денежные мулы могут перемещать средства различными способами, в том числе через банковские счета, банковские чеки, виртуальную валюту, предоплаченные дебетовые карты или предприятия по обслуживанию денег.
Некоторые финансовые мулы знают, что они поддерживают преступные предприятия; другие не подозревают, что помогают преступникам получать прибыль.
Денежные мулы часто получают комиссионные за свои услуги, или они могут оказать помощь, потому что считают, что у них доверительные или романтические отношения с человеком, который просит о помощи.
Если вы перевозите деньги по указанию другого лица, возможно, вы выступаете в роли денежного мула.
Каковы последствия?
Работа в качестве денежного мула незаконна и наказуема, даже если вы не осознаете, что совершаете преступление.
Если вы финансовый мул, вы можете быть привлечены к ответственности и заключены в тюрьму как часть преступного заговора по отмыванию денег. Некоторые из федеральных обвинений, с которыми вы можете столкнуться, включают мошенничество с использованием почты, мошенничество с использованием электронных средств, банковское мошенничество, отмывание денег и кражу личных данных при отягчающих обстоятельствах.
Работа в качестве денежного мула также может повредить вашей репутации и финансовому положению. Кроме того, вы рискуете, что ваша личная информация будет украдена и использована преступниками, на которых вы работаете, и вы можете быть привлечены к личной ответственности за возмещение денег, потерянных жертвами.
Кто в опасности?
Преступники часто нападают на студентов, тех, кто ищет работу, или на сайты знакомств, но любой может стать денежным мулом.
Какие знаки?
Возможности работы на дому
- Вы получили нежелательное электронное письмо или сообщение в социальной сети, в котором обещают легкие деньги за небольшие усилия или без них.
- «Работодатель», с которым вы общаетесь, использует веб-службы электронной почты (такие как Gmail, Yahoo, Hotmail, Outlook и т.
д.).
- Вам предлагается открыть банковский счет на свое имя или на имя компании, которую вы создаете для получения и перевода денег.
- Вас как сотрудника просят получить средства на свой банковский счет, а затем «обработать» или «перевести» средства с помощью: банковского перевода, ACH, почты или службы денежных переводов (например, Western Union или MoneyGram).
- Вы можете оставить себе часть переводимых денег.
- Ваши обязанности не имеют конкретного должностного описания.
Сайты знакомств и социальные сети
- Онлайн-контакт или компаньон, с которым вы никогда не встречались лично, просит вас получить деньги, а затем переслать эти средства одному или нескольким лицам, которых вы не знаете.
Защитите себя
- Выполните поиск в Интернете, чтобы проверить законность любой компании, которая предлагает вам работу.
- Не принимайте никаких предложений о работе, в которых вас просят использовать собственный банковский счет для перевода денег.
Законная компания не будет просить вас сделать это.
- Будьте осторожны, если работодатель просит вас создать компанию для открытия нового банковского счета.
- Будьте подозрительны, если человек, которого вы встретили на сайте знакомств, хочет использовать ваш банковский счет для получения и пересылки денег.
- Никогда не сообщайте свои финансовые данные людям, которых вы не знаете и которым не доверяете, особенно если вы познакомились с ними в Интернете.
Гленда, 81-летняя жертва романтической аферы, описывает, как она стала денежным мулом и теперь расплачивается за это. 2 ноября 2021 года она признала себя виновной в двух федеральных преступлениях.
Стенограмма / Посетите источник видео
Ответить и сообщить
Если вы получили предложения такого типа, не отвечайте на них и не нажимайте на содержащиеся в них ссылки. Сообщите в местную полицию или ФБР.
Если вы считаете, что участвуете в схеме «денежный мул»:
- Прекратить общение с подозреваемым преступником(ами).
- Немедленно прекратите перевод денег или любых других ценностей.
- Сохраняйте все квитанции, контактную информацию и соответствующие сообщения (электронные письма, чаты, текстовые сообщения и т. д.).
- Уведомите свой банк и службу, которую вы использовали для проведения транзакции.
- Сообщите в правоохранительные органы. Сообщайте о подозрительных действиях в Центр жалоб на преступления в Интернете (IC3) ФБР по адресу ic3.gov и обращайтесь в местное отделение ФБР.
Типы денежных мулов
Непреднамеренные или неосознанные
Люди не знают, что они являются частью более крупной схемы
- Часто к ним обращаются через онлайн-схему романтических отношений или предложение о работе, созданное через их личный банковский счет
- 900 или открыть новый счет на свое настоящее имя, чтобы получать деньги от кого-то, кого они никогда не встречали лично
- Могут попросить оставить себе часть денег, которые они перевели
- Мотивированы верой в фактическое существование их романа или положения на работе
Виттинг
Физические лица игнорируют явные признаки опасности или действуют умышленно, не замечая своей деятельности по движению денег
- Сотрудники банка могут быть предупреждены о том, что они причастны к мошеннической деятельности
- Открывают счета в нескольких банках на свое настоящее имя
- Может сначала не подозревать, но продолжать общение и участие
- Мотивированы финансовой выгодой или нежеланием признать свою роль
Соучастник
Физические лица осознают свою роль и активно участвуют
- Последовательно открывают банковские счета для получения денег от различных лиц/компаний по преступным мотивам
- Рекламируют свои услуги в качестве денежного мула, включая действия они предлагают и по каким ценам.
Это также может включать проверку и/или оценку другими преступными деятелями скорости и надежности денежного мула.
- Поездки по назначению в разные страны для открытия финансовых счетов или регистрации компаний
- Использование воронкообразных счетов для получения мошеннических доходов от нескольких денежных мулов более низкого уровня
- Вербовка других денежных мулов
- Мотивы финансовой выгоды или лояльности к известной преступной группе
Истории
09.07.2022
Женщина из Калиспелла признается, что занимается бизнесом на мулах, отправляя деньги за границу
07.12.2022
Двойной гражданин арестован за деятельность в качестве денежного мула и отмывателя денег
05.04.2022
Деловая женщина из Калиспелла обвиняется в ведении бизнеса по отмыванию денежных средств за рубежом от схем мошенничества с использованием электронных средств в Соединенных Штатах
12.
03.2021
Министерство юстиции США объявляет результаты общенациональных правоохранительных действий против денежных мулов
12.03.2021
Правоохранительные органы США преследовали лиц, содействующих мошенничеству, что вдвое больше, чем в прошлом году
12.03.2021
Правоохранительные органы США преследовали лиц, содействующих мошенничеству, что вдвое больше, чем в прошлом году
12.03.2021
Правоохранительные органы США преследовали лиц, содействующих мошенничеству, что вдвое больше, чем в прошлом году
12.03.2021
Правоохранительные органы США преследовали лиц, содействующих мошенничеству, что вдвое больше, чем в прошлом году
12.03.2021
Правоохранительные органы США преследовали лиц, содействующих мошенничеству, что вдвое больше, чем в прошлом году
12.03.2021
Двум обвиняемым предъявлены обвинения в ходе общенациональной инициативы «Денежный мул»
Не будь мулом — ФБР
17 декабря 2018 г.
ФБР присоединяется к международной кампании по борьбе с денежными мулами
Спрос приходит через объявление о вакансии или от кого-то, с кем вы познакомились в Интернете. Это кажется простым и достаточно безобидным: предоставить информацию о своем банковском счете и позволить денежным переводам поступать на ваш счет. Затем переместите деньги в другое место и, возможно, заработаете немного денег за беспокойство. Легко, безболезненно, выгодно. Верно?
Неправильно. Скорее всего, вы помогаете преступникам, выступая в роли денежного мула, что может привести вас в тюрьму и навсегда подорвать ваше финансовое положение.
ФБР объединяется с партнерами из правоохранительных органов по всему миру, чтобы повысить осведомленность и пресечь это незаконное движение средств, которое способствует росту преступности по всему миру.
ФБР определяет денежного мула как человека, который переводит незаконно нажитые деньги от имени или по указанию другого лица. Денежные мулы часто получают комиссию за услугу или оказывают помощь, потому что считают, что у них доверительные или романтические отношения с человеком, который просит о помощи.
Большая часть денег, перемещаемых через этих третьих лиц, украдена в результате мошенничества, краж и мошенничества в Интернете. Незаконный оборот наркотиков и торговля людьми также являются распространенными источниками денег. В то время как некоторые денежные мулы могут действительно не знать о своей причастности к более крупной преступной схеме, многие полностью понимают, что они перемещают деньги, полученные в результате незаконной деятельности. Все мулы, не подозревающие об этом или соучастники, совершают преступление.
«Денежные мулы необходимы, чтобы помочь перемещать украденные деньги из страны в страну, предотвратить проверку финансовых учреждений и скрыть личность лиц, причастных к этим преступлениям, в основном связанным с Интернетом», — сказал специальный агент Джеймс Эбботт из Бюро денег. Отдел отмывания денег, конфискации и банковского мошенничества в штаб-квартире ФБР. «Возможность легко перемещать прибыль от этих преступлений способствует их быстрому росту и угрожает безопасности всех, кто присутствует в Интернете».
«Крайне важно понимать, что то, что может выглядеть как безобидное перемещение денег с места на место, на самом деле совсем не безвредно».
Джеймс Эббот, специальный агент отдела ФБР по борьбе с отмыванием денег, конфискацией и банковским мошенничеством
ФБР недавно провело более 300 допросов лиц, которые были отмечены финансовыми учреждениями за деятельность, указывающую на то, что они действовали как денежные мулы. Истории, которые они передали агентам ФБР, помогают составить представление о том, как вербуются и используются эти люди, представители всех рас, полов и возрастов:
- Женщина, работавшая в дошкольном учреждении, познакомилась с мужчиной на сайте онлайн-знакомств. Он был добр к ней и сказал, что работает в детской благотворительной организации. Через несколько недель после того, как они начали общение, мужчина попросил ее перевести на ее счет немного денег на его благотворительность. В течение следующих нескольких недель он попытался перевести на ее счет в общей сложности 250 000 долларов.
Затем он поручил ей перевести деньги на другие банковские счета или получить кассовые чеки и отправить их по почте отдельным лицам по его указанию.
- На другом сайте знакомств мужчина познакомился с другим мужчиной, который утверждал, что он капитан армии США, дислоцированной за границей. «Капитан армии» сказал мужчине, что он пытался организовать поездку домой в Соединенные Штаты и нуждался в помощи этого человека, чтобы получить немного денег и отправить их в другое место. У мужчины было 10 000 долларов, переведенных на его счет, и ему было приказано снимать деньги небольшими частями и отправлять их женщине в Техас.
- Вышедший на пенсию менеджер по рекламе, который хотел заработать дополнительные деньги, нашел возможность «работать на дому» в Интернете. Его наняли, а затем поручили создать бизнес и открыть новый банковский счет для этого бизнеса. Затем ему сказали, что он получит серию депозитов и будет проинструктирован, куда отправить деньги. Он считал, что бизнес способствует импорту и экспорту.
Все эти люди, вероятно, не знали, что то, что они делали, было незаконным или наносило ущерб. Однако деньги, которые они обещали перевести, могли быть направлены через фишинговые схемы или схемы компрометации деловой электронной почты, оставив на своем пути неисчислимых жертв. «Крайне важно понять, — сказал Эбботт, — что то, что может показаться безобидным перемещением денег с места на место, на самом деле совсем не безобидно».
Узнайте больше о денежных мулах и помогите повысить осведомленность, поделившись фактами через #DontBeAMule.
Денежные мулы
Денежный мул — это тот, кто переводит или перемещает незаконно нажитые деньги от имени другого лица. Некоторые финансовые мулы знают, что поддерживают преступные предприятия; другие не подозревают, что помогают преступникам получать прибыль. Не будь мулом.
Узнать больше
Признаки того, что вы действуете как финансовый мул
- Вы получили нежелательное электронное письмо или контакт в социальных сетях, обещающий легкие деньги практически без усилий.
- «Работодатель», с которым вы общаетесь, использует электронную почту через Интернет (например, Gmail, Yahoo, Hotmail или Outlook).
- Вам предлагается открыть банковский счет на свое имя или на имя компании, которую вы создаете для получения и перевода денег.
- Вас как сотрудника просят получить средства на свой банковский счет, а затем «обработать средства» или «перевести средства» с помощью банковского перевода, ACH, почты или службы денежных переводов (например, Western Union или MoneyGram).
- Вы можете оставить себе часть переводимых денег.
- Ваши обязанности не имеют конкретного должностного описания.
- Ваш онлайн-компаньон, с которым вы никогда не встречались лично, просит вас получить деньги, а затем переслать их незнакомому лицу.
Как защитить себя
- Законная компания не будет просить вас использовать ваш собственный банковский счет для перевода их денег. Не принимайте никаких предложений о работе, которые просят вас сделать это.