Как проверить фирму на надежность: Оценить надежность контрагента | СБИС Помощь

Как проверить надежность контрагента: нестандартные способы

Зачем проверять контрагентов

В первую очередь, проверять контрагентов нужно для сохранности денег компании. Во время поиска подрядчика вы можете наткнуться на мошенников, банкротов или даже фирмы-однодневки. Задача руководителя — тщательно проверить организацию заранее, чтобы избежать финансовых потерь в будущем. 

Сотрудничество с сомнительным контрагентом — весомое основание для проверки налоговой инспекцией. Однако руководитель может обезопасить компанию, проявив «должную осмотрительность». Под этим термином налоговики подразумевают проверку контрагента на способность выполнить условия договора и наличие неопровержимых доказательств предпринятой осторожности. Например, копий документов, выписок из государственных реестров и заверенных справок из сервисов проверки организаций — без них сделку могут посчитать фиктивной. В этом случае налоговая может отказать компании в предоставлении вычета по НДС, доначислить налог на прибыль и назначить штраф.  

Минимальный набор сервисов для проверки контрагентов 

Существует много способов предварительной проверки потенциальных партнеров. Все они не гарантируют, что контрагент окажется благонадежным, но помогут доказать налоговой — вы предприняли должную осмотрительность перед заключением сотрудничества.  

Когда у компании есть короткий срок для анализа контрагента, в первую очередь стоит обратиться к сайту Федеральной налоговой службы. На нем представлен целый ряд сервисов для быстрой проверки организаций и их руководителей. Так на сайте ФНС можно получить: 

• выписку из ЕГРЮЛ и ЕГРИП; 
• сведения о задолженности по налогам и сборам;
• реестр дисквалифицированных лиц;
• адреса массовой регистрации юридических лиц;
• перечень лиц, которые руководят несколькими организациями одновременно. 

Если вам нужна вся перечисленная информации, а не отдельные детали, воспользуйтесь другим сервисом ФНС — «Прозрачный бизнес». Он объединил данные из всех электронных сервисов ФНС, так что в одном месте можно получить основные открытые материалы о налогоплательщике.

Необычные способы проверить контрагента

1. Проверяйте сайт и публикации в СМИ

Обращайте внимание на сайт контрагента: как часто обновляются новости, работает ли на практике служба поддержки. Будет большим плюсом, если он регулярно ведет социальные сети и пополняет их уникальным контентом. Также вы можете проверить телефонные контакты организации и удостовериться: можно ли до них дозвониться.

Используйте доступные системы мониторинга СМИ и проанализируйте деятельность компании. Если контрагент систематически публикуется в СМИ — это показатель, что он ведет реальную деятельность. Также попробуйте проверить организацию в издании «Коммерсантъ». Распоряжением Правительства Российской Федерации оно обладает полномочиями для публикации сведений о банкротстве. 

2. Используйте ЭДО для обмена документами

Электронный документооборот не только ускоряет процесс обмена документами, но и проверяет их соответствие установленному законодательством формату. Таким образом, ЭДО помогает компании отслеживать юридическую значимость документов.

Также ЭДО проверяет качество и срок действия электронных подписей, что дает вам гарантии в работе с контрагентом. Подделать электронную подпись невозможно: следовательно, недобросовестному контрагенту будет сложно отказаться от обязательств по документам, которые были подписаны электронно. Ему придется доказывать, что мошенники использовали подпись незаконно.

3. Обращайте внимание на руководителей-невидимок

Прежде чем заключить контракт с компанией изучите информацию о ее руководителе. Иногда недобросовестные контрагенты назначают их номинально и ведут переговоры только через представителей. В таких схемах реальные руководители компании не являются лицом, которое принимает окончательное решение.

Поэтому, чтобы обезопасить себя от возможного ущерба, тщательно проверяйте представителей контрагентов. Связывайтесь напрямую с руководителем компании и уточняйте: действительно ли они уполномочены действовать от его имени. 

4. Проверяйте контрагента в картотеке арбитражных дел

Картотека арбитражных дел помогает составить более полное представление о контрагенте и посмотреть, исполняет ли он свои договорные обязательства.  Также в карточке компании вы можете посмотреть в каких судебных разбирательствах она участвует и установить, есть ли нарушения, связанные с налогами.

Важно помнить, что при анализе арбитражных дел контрагента большую роль играет соотношение количества споров со стажем организации. Арбитражная активность — нормальное явление для компаний, давно представленных на рынке. В то время как недавно зарегистрированные организации, которые успели поучаствовать в судебном разбирательстве — потенциально недобросовестные контрагенты. 

5. Для тех, кто подключен к 1С

• Используйте систему 1С:Контрагент. Она помогает получить данные о контрагенте прямо в системе 1С. Он экономит время, если вы работаете с несколькими подрядчиками: автоматически актуализирует информацию о них с помощью официальных источников — ЕГРЮЛ и ЕГРИП, Росстата, Единого реестра проверок и других. Например, используя данные из Росстата, сервис уведомляет о сдаче контрагентом бухгалтерских отчетов. Также система дает руководителю доступ к результатам государственных проверок партнера и сверяет его отчетность, чтобы избежать расхождения данных при проверке налоговой. Если анализ компании нужно провести быстро, сервис создает «Досье контрагента» с оценкой нескольких категорий рисков: по рентабельности активов, кредитоспособности и банкротству.
• Используйте систему 1СПАРК Риски.  Этот продукт оповещает о важных изменениях в жизни контрагента — ликвидации, реорганизации, смене руководителя, и других. По вашему запросу сервис предоставляет индексы СПАРК, которые дают оценку должной осмотрительности, финансового риска и платежной дисциплины контрагента. Как правило, руководители используют систему, чтобы уменьшить риск возникновения претензий от налоговой инспекции. Заверенная электронной подписью справка из этого сервиса может подтвердить в суде вашу должную осмотрительность в работе с контрагентами. Она содержит развернутую информацию о деятельности организации и предупреждает о ее неплатежеспособности до момента совершения сделки. Например, в справке отражаются финансовые показатели компании за три года, информация о маркетинговой активности, текущие и завершенные исполнительные производства и арбитражные дела контрагента. Полную информацию по каждому заключению справки предоставляет отчет. Он дает доступ к структуре собственников и связям компании, сообщает об участии контрагента в уставном капитале других организаций, оформляет финансовые показатели в виде графиков, схем и таблиц.

Резюме

Проверка контрагента представляет особую сложность для руководителей. Можно проанализировать множество вводных данных, но это не будет гарантировать полной благонадежности будущего партнера. Однако доказательства изучения его деятельности перед сделкой будут преимуществом при общении с налоговой инспекцией. 

Отталкивайтесь от текущих ресурсов и сроков при выборе методов анализа контрагента. Вы можете как собрать данные самостоятельно, так и делегировать эту задачу специальным сервисам. Обращайте внимание на действия контрагента: если он открыто и в срок делится с вами запрашиваемыми документами — это один из признаков благонадежности.

Читайте также:

Проверка контрагентов и компаний по УНП

С каждым годом бизнес-сообщество Беларуси все чаще и чаще обсуждает вопросы, связанные с финансовой безопасностью: риски, инструменты, опыт.  В нашей статье мы расскажем как обезопасить себя от недобросовестных партнеров. Как проверить контрагента и какие инструменты при этом можно использовать. 

Дебиторская задолженность, затяжные судебные разбирательства, финансовые потери — вот некоторые риски, которые могут возникнуть, если заключить договор с недобросовестным партнером. Именно поэтому к его выбору нужно подойти с особой тщательностью.  

Проверка контрагентов —  необходимая процедура для тех, кто заботится о безопасности своей компании.

Как правило для принятия решения о сотрудничестве важно понимать:

— не находится ли субъект хозяйствования в статусе ликвидации или в процедуре банкротства;

— его платежеспособность: нет ли задолженностей по другим выплатам;

— не находится ли он в списке недобросовестных поставщиков и т. д.

Сегодня существует множество ресурсов, которые могут помочь в данном вопросе. Как платных, так и бесплатных. Хотите проверить партнера — есть несколько способов.

1. Ключевая информация о субъектах хозяйствования находится в официальных источниках: Так, например, на сайте justbel.info вы можете проверить компанию и узнать, не находится ли организация в процессе ликвидации. О платежеспособности компании расскажет история по задолженности по налогам на сайте portal.nalog.gov.by. Это только часть информации. 

Сложность такого способа проверки заключается в том, что информацию по каждому контрагенту нужно найти отдельно в каждом источнике. Это требует времени.

2. Еще один способ проверки статуса контрагента — воспользоваться платными ресурсами для проверки статуса контрагента. Плюсы — вся информация собрана в одном месте. Минусы — это отдельный инструмент, за который нужно регулярно платить, а также некоторые  ресурсы в зависимости от условий подключения позволяют проверить ограниченное количество контрагентов.

3. Способ третий — использовать ресурсы, которые уже встроены в рабочие инструменты бухгалтера, юриста, специалиста по закупкам и т.д. Так, например, в онлайн-сервисе ilex инструмент “Проверка контрагента” находится в самом правовом продукте. Он собирает информацию из официальных источников и позволяет в несколько кликов проверить контрагента по УНП или наименованию. Более того, информация визуально легко воспринимается, уже по цвету карточки клиента вы поймете, следует ли на него обратить особое внимание. 

В одном окне:

• данные из ЕГР юрлиц и ИП
• данные о филиалах, представительствах и некоммерческих организациях
• сведения из объявлений о ликвидации
• история задолженности по налогам
• нахождение в реестре «лжепредпринимателей»
• ограничения по допуску к закупкам
• информация из Единого государственного реестра сведений о банкротстве
• данные о приказных производствах

Важно помнить, что проверять нужно не  только новых партнеров, но и тех, с которыми вы сотрудничаете годами. Ведь статус субъекта хозяйствования может измениться каждый день и нужно вовремя среагировать на это изменение. Например, в случае задолженности, направить претензию в нужную инстанцию и не потерять время.

Проверьте своих контрагентов прямо сейчас с помощью сервиса ilex

Начать проверку контрагентов 

Помните, что регулярная проверка контрагентов помогает снизить риски финансовых потерь, избежать увеличения дебиторской задолженности и заключения договоров с недобросовестными контрагентами. Желаем вам добросовестных партнеров и порядочных поставщиков!

Советы и рекомендации по проверке надежности компании

У вас есть сомнения в надежности и подлинности компании? В конце концов, вы хотите иметь возможность принимать правильные бизнес-решения.

Прежде чем иметь дело с компанией, рекомендуется проверить, является ли компания законной и подлинной. Вам также необходимо знать, есть ли у директоров компании искренние намерения, как и у вас.

Эта статья поможет вам лучше понять, как доверять своему деловому партнеру и когда избегать его в случае подозрительных обстоятельств.

Проверьте, указана ли компания, с которой вы имеете дело, в публикациях официальных источников, таких как бельгийская официальная газета, банк Crossroads для предприятий или даже через платформу Creditsafe.

Crossroads Bank of Enterprises
В Бельгии все формы компаний должны зарегистрироваться в Crossroads Bank for Enterprises (или CBE) до начала своей деятельности.

Они также должны опубликовать свой устав в бельгийской официальной газете с помощью утвержденного нотариуса. Когда они публикуются, они обязаны предоставить ряд необходимых сведений, в том числе имена директоров.

Наконец, при определенном обороте и количестве сотрудников компании обязаны подавать годовой отчет в Национальный банк Бельгии.

Поиск компании через Creditsafe
У вас есть сомнения в надежности вашего нового делового партнера? Что вы вообще знаете о репутации этого делового партнера на рынке? Может быть, вам интересно, есть ли у ваших клиентов и поставщиков достаточно наличных денег, чтобы выполнить свои платежные соглашения?

Поэтому всегда рекомендуется проводить полную оценку рисков и проверять кредитный рейтинг и надежность.

Creditsafe предлагает вам возможность проверить ваши деловые отношения на предмет их надежности и платежеспособности, чтобы ваши (крупные) контракты не представляли потенциального риска для вашей организации.

Вы также можете найти профили различных бизнес-менеджеров с их текущими и предыдущими полномочиями.

FSMA: Управление финансовых услуг и рынков
Если компания, которую вы проверяете, активно работает на финансовом рынке или обрабатывает крупные денежные операции, вы можете найти ее на веб-сайте FSMA.

Для такой деятельности компании необходима лицензия (иногда запись в реестре) Управления финансовых услуг и рынков. Эта организация отвечает за надзор за бельгийским финансовым сектором вместе с Национальным банком Бельгии.

Если вы не можете найти нужную компанию, возможно, эта организация не подпадает под действие или не соблюдает правила FSMA.

Пока нет причин для немедленной паники, но рекомендуется соблюдать осторожность.

Найдите и посетите веб-сайт компании. Ищите конкретные элементы, которые могут указывать на то, что компания является подлинной, а не мошеннической.

Проверьте орфографию и грамматику
Если вы заметили, что язык на веб-сайте (в целом) недостаточно сильный, это может указывать на иностранную компанию. Тем более, если утверждается, что это национальное образование. Конечно, отнеситесь к этому замечанию с недоверием, учитывая языковую двойственность в нашей стране.

Ознакомьтесь с политикой конфиденциальности
Включена ли политика конфиденциальности на веб-сайт и содержит ли она элементы, которые следует упомянуть? Есть ли онлайн-история компании? Обычно политика конфиденциальности содержит название и официальные контактные данные компании.

Упростите поиск по , проверив кредитный рейтинг и контактную информацию этого нового делового партнера через признанного поставщика деловой информации, такого как Creditsafe.

Личность владельца и/или директора может многое сказать о перспективах компании.

Директора компаний имеют важную власть в принятии стратегических решений. Они определяют направление, в котором хотят двигаться. Таким образом, их опыт будет иметь большое влияние не только на эффективность организации, но и на ее репутацию.

Провести комплексную проверку администраторов

Имеет ли директор полномочия в других компаниях? Управлял ли он или она другими компаниями в прошлом? Каково текущее положение этих других компаний? Является ли этот человек надежным человеком? Являются ли они политически уязвимыми? Причастны ли они к делам об отмывании денег? Если предприниматель или директор имел мандаты в нескольких компаниях, которые обанкротились, это может быть признаком умышленного недобросовестного управления.

Кроме того, вам следует быть предельно осторожными, если ваше контактное лицо находится/подпадало под санкции, мошеннические банкротства и другие сомнительные дела. Репутация вас и вашей компании может быть поставлена ​​на карту.

Выясните, кто является конечным бенефициарным владельцем (ББ)

Конечным бенефициаром или «конечным бенефициарным владельцем» (ББ) является лицо, владеющее не менее чем 25% акций или прав голоса, или обладающее решающим мандатом в совете директоров.

Все компании в Бельгии обязаны раскрывать идентификационные данные своих UBO в центральном реестре для борьбы с мошенничеством и финансированием терроризма. Цель состоит в том, чтобы не допустить, чтобы мошенники скрывались за названием компании для проведения мошеннических транзакций. Поэтому мы советуем вам систематически проверять, кто является UBO компании, с которой вы собираетесь вести дела.

Определите возможную структуру группы

Если компания является частью международной группы, это повышает ее надежность, поскольку она более надежна и стабильна. Однако не забывайте проверять связанные организации, чтобы избежать каких-либо рисков, если кто-либо из членов структуры будет вовлечен в сомнительный бизнес.

Пресса или негативные СМИ также являются хорошим источником для выявления потенциальных проблем.

Совет: вы можете упростить проверку должной осмотрительности клиентов или проверку KYC, а также общий аудит соответствия с помощью универсальной платформы Protect from Creditsafe. Получите доступ к глобальным негативным СМИ, профилям политически значимых лиц, санкционным спискам и базам данных с помощью единого поиска с помощью Creditsafe Protect .

Выполнив быструю проверку на платформе Creditsafe , вы можете сразу же получить официальный адрес компании и ее различных филиалов (если применимо).

Эта информация полезна для того, чтобы узнать, действительно ли компания работает там, где она утверждается.

Проверьте зарегистрированный адрес компании
Каждая компания обязана предоставить официальный служебный адрес. Для крупных компаний это часто будет головной офис, в то время как более мелкие компании чаще выбирают адрес своего бухгалтера или личный адрес своего руководителя.

Проверьте адрес доставки
Прежде чем доставлять товары или услуги покупателю, мы советуем вам всегда проверять, соответствует ли адрес доставки адресу, указанному в отчете Creditsafe или в официальном торговом реестре.

Если вы не можете найти информацию, позволяющую сопоставить адрес доставки с названием компании, возможно, вы имеете дело с мошеннической организацией или с фиктивным сотрудничеством.

Использование Карт Google
Вы можете использовать Карты Google и Просмотр улиц Google, чтобы проверить местонахождение компании. Если вы видите многоквартирный дом или дом по указанному адресу, рекомендуется проявлять осторожность.

Хотя не каждый может хорошо справиться с финансовым анализом, очень важно оценить эффективность вашей собственной компании и ваших деловых отношений.

Конкретные финансовые показатели деятельности позволяют измерить платежеспособность компании для принятия правильных решений. Таким образом, вы определяете возможные будущие проблемы или, возможно, новые возможности для бизнеса.

Хотя не каждый может хорошо справиться с финансовым анализом, очень важно оценить эффективность вашей собственной компании и ваших деловых отношений.

Конкретные финансовые показатели деятельности позволяют измерить платежеспособность компании для принятия правильных решений. Таким образом, вы определяете возможные будущие проблемы или, возможно, новые возможности для бизнеса.

Анализ финансовой отчетности компании

Многие компании должны подавать свои годовые отчеты в Национальный банк Бельгии, в зависимости от количества сотрудников и оборота.

При просмотре годового отчета следует обратить внимание на следующие ключевые элементы отчета о прибылях и убытках: оборот, закупки, затраты и другие результаты деятельности по сравнению с предыдущими годами. В балансе основное внимание уделяется собственному капиталу, дебиторской задолженности, долгам и денежным потокам.

Однако эта проверка несколько сложнее, если вы имеете дело с молодыми МСП или индивидуальными предпринимателями. На них не распространяется это обязательство немедленно, и они должны представлять свои годовые отчеты только в сокращенной форме. В результате у вас нет представления обо всем балансе такой небольшой структуры.

В этом случае может быть полезно полагаться на деловую информацию от третьей стороны. Creditsafe принимает во внимание большое количество других параметров для предоставления оценки кредитного риска или индикации.

Остерегайтесь отрицательной платежной истории

Подлежало ли предприятие судебному разбирательству в Хозяйственном суде? Взыскано ли НССУ за неуплату взносов на социальное обеспечение?

Наличие такой истории может быть причиной неумелого управления финансами или плохого отношения со стороны компании. Если эти элементы продолжают повторяться, рекомендуется соблюдать 100% осторожность.

Creditsafe также предоставляет данные о платежах в своих кредитных отчетах . Таким образом, вы можете легко определить, платит ли профессиональный клиент в целом вовремя или нет. Creditsafe также дает обзор счетов, которые подлежат оплате и просрочены.

5 способов проверить, является ли компания подлинной

Мошенничество — позорный элемент мира, в котором мы живем. Хотя теперь легко совершать покупки одним щелчком мыши, существует также повышенный риск того, что незаконные предприятия смогут использовать вашу личную информацию. Компания может казаться законной, но может оказаться мошенничеством.

Один из самых простых способов узнать, является ли компания законной или нет, — это найти контактную информацию на веб-сайте компании. Информация о компании Индия заявляет, что обязательно проверять информацию о компании в автономном режиме, такую ​​как номер телефона и адрес компании.

Проверить официальный веб-сайт компании

Нет ни одной законной компании, у которой нет официального веб-сайта. Если вы можете найти официальный веб-сайт компании после поиска по сайту, важно внимательно изучить все Положения и условия и выяснить, есть ли какие-либо лазейки или какие-либо пункты, которые кажутся подозрительными. Очень часто людям не нравится слышать такое количество условий, и позже они оказываются в затруднительном положении. Лучше ознакомиться со всеми пунктами, чтобы потом не возникало проблем с законом. Информация о компании Индия также заявляет, что следует внимательно следить за разделами «Отказ от ответственности», «О нас», «Свяжитесь с нами» или «Политика конфиденциальности» компании.

Узнайте о местной торговой палате:

Есть много компаний, которые имеют поддельные номера телефонов и адреса. Просто потому, что на сайте компании есть номер телефона и адрес, не считаю это законным. Чтобы проверить детали, все, что вам нужно сделать, это связаться с местной торговой палатой, связанной с компанией, чтобы убедиться, что компания существует. Кроме того, вы также можете получить информацию о компании на государственных веб-сайтах Управления.

Для Индии веб-сайт Министерства корпоративных дел

Для Австралии — ABN Search

Для Великобритании — Company House

Для США/Канады — Better Business Bureau

Проверить кредитный отчет компании

A Credit Отчет компании – это подробный отчет о кредитной истории клиента. Просмотр кредитного отчета любой компании предоставит информацию о финансовых результатах компании, контактных данных, кредитном рейтинге, структуре управления, годах службы, а также о судебных решениях, вынесенных против компании в прошлом. Тем не менее, существует разница между кредитным отчетом компании и кредитным рейтингом компании, где кредитный отчет исходит из информации, предоставленной непосредственно банками, а кредитные рейтинги исходят от кредитных рейтинговых агентств после тщательного изучения записей и данных компании. Информация о компании Индия также заявляет, что, поскольку эта информация поступает непосредственно из банков, вы можете быть уверены, что она правдива и точна.

Посетите компанию

Один из самых точных способов узнать, является ли компания законной, – просто посетить адрес, указанный на веб-сайте. Если после долгих поисков вы не можете найти компанию, то, конечно, компания не является законной, но если вы ее найдете, вам следует зайти и осмотреться. Посещение сайта дает уникальную возможность взаимодействовать как с руководством, так и с персоналом компании, без личного посещения адреса сложно оценить, что из себя представляет компания и какова культура работы. Большинство компаний имеют все сертификаты и награды на всеобщее обозрение на выставке. Кроме того, эти компании также распространяют раздаточные материалы и даже брошюры для потенциальных клиентов и лиц, ищущих работу для переезда.

Проверьте способ оплаты

Это один из наиболее важных факторов при принятии решения о том, является ли компания красным флагом. Важно проверить, как инвестор или как физическое лицо, ищущее работу, есть ли доступные безопасные способы оплаты. Вот несколько имен, на которые стоит обратить внимание: PayPal, Authorize. Сеть, Google Checkout. Всегда знайте, что и что также указано в информации о компании в Индии, что законная компания всегда будет предлагать и принимать безопасный способ оплаты, рискованные способы оплаты являются признаком, указывающим на неправомерные действия в компании.