Как вернуть у должника деньги: Как получить деньги, если вам не вернули долг?

Как получить деньги, если вам не вернули долг?

Если из-за бездействия судебных приставов должник успел продать имущество и вывести деньги со счетов, чтобы не выплачивать долг, убытки можно взыскать из казны РФ. Но это удастся сделать, только если взыскатель контролировал работу приставов.

Как заставить должника вернуть деньги?

Представим такую ситуацию: у вас заняли крупную сумму, но возвращать ее человек не торопился. Чтобы получить деньги, пришлось обратиться в суд. Однако победа в суде еще не означает, что денежные средства должник отдаст вам добровольно.

Если ответчик уклоняется от выполнения наложенной на него обязанности, обратитесь в суд с ходатайством о выдаче исполнительного листа (это документ, который выдается судом для принудительного исполнения судебного акта). Затем его с заявлением о возбуждении исполнительного производства предъявите в Службу судебных приставов.

Если должником является физическое лицо, то исполнительный лист и заявление предъявляются в территориальный отдел Службы судебных приставов по месту жительства или месту пребывания должника либо по местонахождению его имущества.

Если должник является юридическим лицом, то документы предъявляются в территориальный отдел Службы судебных приставов по юридическому адресу организации, местонахождению ее имущества либо по юридическому адресу ее представительства или филиала (ст. 30 Федерального закона от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»).

На этом, с точки зрения закона, заканчиваются обязанности взыскателя. Далее пристав должен самостоятельно найти имущество должника, запросить в банках информацию о его счетах, наложить арест на денежные средства, выявить движимые и недвижимые активы, а после успешного взыскания задолженности перевести деньги взыскателю.

Почему не всегда удается получить обратно деньги, несмотря на решение суда в пользу взыскателя?

Исполнительное производство не всегда заканчивается хеппи-эндом. Вместо желаемых денег вы можете получить постановление об окончании исполнительного производства в связи с невозможностью исполнения, либо выплачена может быть лишь незначительная часть долга.

Причины печальной развязки могут быть объективными: у должника не было имущества, на которое пристав мог бы обратить взыскание. Но они могут быть и субъективными: бездействие или «недостаточное служебное рвение» приставов. Из-за огромной нагрузки они не всегда принимают достаточные меры по поиску имущества должников. В результате последние успевают вывести денежные средства со счетов, продать квартиру, автомобиль и пр.

Что делать в случае бездействия приставов?

1. Предоставьте судебному приставу-исполнителю информацию об известных вам счетах должника и имеющемся у него имуществе (укажите реквизиты банковского счета, прописанные в тексте договора, сообщите о транспортном средстве должника, местонахождении склада с остатками продукции и пр.).

Вы можете указать эти сведения в заявлении о предъявлении исполнительного листа к исполнению или в дальнейшем в отдельном документе. У вас должно остаться подтверждение того, что вы предоставили приставам подобную информацию: отметка о принятии на втором экземпляре документа, квитанция и опись почтового вложения (в случае отправления документа по почте) и пр. 2. Ходатайствуйте перед приставом о наложении ареста на имущество должника. Письменное ходатайство готовится в свободной форме. Проследите за тем, чтобы у вас остались доказательства его подачи. 3. Если пристав бездействует, направьте жалобу руководителю Службы судебных приставов или обратитесь в суд с заявлением о признании незаконным бездействия судебного пристава: укажите его ФИО и реквизиты ССП, подробно опишите, какие действия он не предпринял и на какие ваши обращения не отреагировал. Например, пристав не направил в банк запрос о наличии счетов должника, не проверил в ГИБДД, имеются ли у него транспортные средства, не получил сведения из Росреестра о наличии у должника недвижимого имущества и пр.

Эти действия позволят взыскателю в дальнейшем взыскать убытки через суд.

Что может помешать взыскать убытки, если приставы не смогли вернуть деньги?

Если взыскатель сможет доказать, что на момент возбуждения исполнительного производства должник обладал имуществом, а то, что долг не удалось вернуть, объясняется бездействием судебных приставов-исполнителей, убытки могут быть взысканы с казны РФ.

Однако взыскатель может столкнуться с препятствием на пути к успешному взысканию убытков – п. 85 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 17 ноября 2015 г. № 50 «О применении судами законодательства при рассмотрении некоторых вопросов, возникающих в ходе исполнительного производства». Этот пункт трактуется судами как обязанность взыскателя осуществлять активный контроль за ходом исполнительных действий. В нем сказано:

«Если в ходе исполнительного производства судебный пристав-исполнитель не осуществил необходимые исполнительные действия по исполнению исполнительного документа за счет имевшихся у должника денежных средств или другого имущества, оказавшихся впоследствии утраченными, то на истца по иску о возмещении вреда, причиненного незаконным бездействием судебного пристава-исполнителя, не может быть возложена обязанность по доказыванию того обстоятельства, что должник не владеет иным имуществом, на которое можно обратить взыскание.

В то же время отсутствие реального исполнения само по себе не является основанием для возложения на государство обязанности по возмещению не полученных от должника сумм по исполнительному документу, поскольку ответственность государства в сфере исполнения судебных актов, вынесенных в отношении частных лиц, ограничивается надлежащей организацией принудительного исполнения этих судебных актов и не подразумевает обязательности положительного результата, если таковой обусловлен объективными обстоятельствами, зависящими от должника».

В определениях Верховного Суда РФ от 12 февраля 2019 г. № 16-КГ18-53, от 5 февраля 2019 г. № 5-КГ18-294 еще раз подтверждена позиция о том, что взыскатель, не приложивший усилий по контролю за ходом исполнительного производства, не может пользоваться гарантией взыскания причиненных убытков с казны.

Как взыскать убытки с казны?

Взыскание убытков будет эффективным только при одновременном доказывании следующих обстоятельств.

1. Должник обладал имуществом, достаточным для полного или частичного погашения задолженности на дату возбуждения исполнительного производства.

Ознакомьтесь с материалами исполнительного производства. Определите, когда были сняты с учета транспортные средства, проданы объекты недвижимости, переведены или сняты денежные средства со счетов и пр. Если утрата имущества произошла в период исполнительного производства, ответственность за невозможность взыскания несет пристав.

2. Взыскатель указывал судебному приставу на имущество должника, либо подавал жалобы на бездействие пристава по розыску имущества и наложению ареста на него, либо совершил иные действия, свидетельствующие о приложении им максимальных усилий для удовлетворения своих требований (Определение Верховного Суда РФ от 15 февраля 2017 г. по делу № А40-119490/2015).

В обоснование этого довода представьте доказательства того, что вы направляли приставу сведения об имуществе, подавали ходатайства о наложении ареста на это имущество и жалобы на бездействие пристава.

3. Бездействие пристава привело к убыткам взыскателя – т.е. у должника не осталось имущества, за счет которого можно было бы погасить задолженность.

Стоит отметить, что если имущество должника пристав передал на хранение человеку, который его потерял, это не снимает с пристава ответственность за причиненные убытки:

«Довод об отсутствии вины судебного пристава-исполнителя в причинении вреда при наличии решения должника о смене ответственного хранителя и последующей передаче имущества другому хранителю подлежит отклонению, поскольку исходя из смысла пункта 7 статьи 64 и статьи 86 Закона об исполнительном производстве, судебный пристав-исполнитель самостоятельно принимает решение о выборе хранителя арестованного имущества из лиц, указанных в статье 86 названного Закона. При этом в задачу организации хранения арестованного имущества входят систематические (не реже одного раза в месяц) проверки судебным приставом-исполнителем сохранности имущества, подвергнутого описи или аресту» (Определение Верховного Суда РФ от 6 марта 2017 г. № 304-ЭС16-18347 по делу № А03-15338/2015).

Мастерство переговоров или как заставить вернуть долг злостного должника

Возврат долгов – тема щепетильная и животрепещущая. Причем ее актуальность не уменьшается, наверное, со времен первобытного человека, когда один соплеменник одолжил второму свое копье для охоты на мамонта.

Нервы и время – два главных составляющих, которые точно тратятся при решении этого вопроса.

Еще бы! Собственнику именно сейчас нужны деньги на развитие бизнеса или на выполнение своих обязательств перед другими контрагентами. А их то как раз и не отдает должник за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги или просто перечисленные средства в качестве аванса. Его поедом ест жена, а где-то за углом или в соседней комнате, ехидно улыбаясь, потирает руки теща – не можешь забрать долг, значит слабак. И в такой нервотрепке – каждый день.

Чтобы должника уговорить, убедить вернуть деньги, разве не нужно время? Причем это касается как ситуации с добровольным погашением, так и в принудительном порядке, через суд, государственную исполнительную службу или частного исполнителя.

В этом случае кажущаяся абсурдность ситуации заключается в том, что для того, чтобы вернуть долг, нужно расстаться дополнительно с некоей кровно заработанной суммой.

Здесь нужно сделать одно небольшое, но существенное пояснение: кредитор имеет полное право требовать покрытие расходов за счет должника. Собственно, на практике, около 80 % расходов взыскивается с должника. Главное – предоставить доказательную базу.

Все указанное выше в большей степени актуально для юридических лиц, начиная от небольших компаний, заканчивая крупными корпорациями, агрохолдингами, поскольку взаимоотношения с бизнес-партнерами (в том числе и к сожалению с не чистыми на руку) регулируются не одним или двумя договорами.

Порой эта цифра доходит до сотни и более только за один месяц. Как вы понимаете, финансовые обороты в междоговорных отношениях тоже, мягко говоря, не малые.

Настоящей проблемой в вопросе возврата долга для неискушенного кредитора является процесс удачных переговоров с мошенниками – отдельной категорией лиц, которые не просто не склонны к диалогу, их физически найти достаточно сложно, а тем долее – взыскать долг. Стоит ли говорить о том, что шансы добровольного поднятия белого флага с их стороны ничтожно малы?

Для примера возьмем несколько способов в качестве эффективной альтернативы в переговорах именно с мошенниками. Почему с ними? Потому что, если вы справитесь с мошенником, другие категории должников не будут для вас серьезной проблемой.

Этап первый. Раз, два, три, четыре, пять, я иду тебя искать!

Шутки шутками, а на практике большинство кредиторов, которые попались в сети мошенников и «разводил», сталкиваются с первоочередной необходимостью их найти. Всем понятно, чтобы начать переговоры о возврате долга, нужно сначала найти того, кто нужен.

В арсенале у специалистов, которые занимаются правовыми вопросами, в том числе и взысканием долгов, всегда есть свои методы поиска людей и нужной информации, особенно в эру современных цифровых технологий и Интернета.

Найти можно всех, узнать при желании, наличии ресурсов и времени тоже можно все: реальный адрес проживания конкретного человека, наличие внебрачных детей и любовницы, счетов в банках и размер суммы на них. Все оставляет свой след, все рано или поздно находятся. Кстати, настоящие профи могут «заставить» должника самому выйти на контакт для переговоров, и, заметьте, только законными методами и способами – никакого криминала.

Не будем раскрывать наших секретов в поиске нужных людей, реальном местонахождении компании (поверьте, они у нас достаточно эффективны). Что касается информации о статусе человека, наличия у него движимого и недвижимого имущества, прочих данных, то каждому в помощь могут прийти открытие, то есть публичные, реестры Украины. На данный момент их насчитывается более сотни. И это только официальных. Да, некоторые из них не структурированы, работают в тестовом режиме, доступ к информации в которых усложнен. Но это – техническая сторона вопроса. Кстати, открытые реестры позволяют до определенной степени обезопасить бизнес от недобросовестных партнеров перед заключением сделки.

Условно примем факт того, что комплекс мероприятий (звонки, социальные сети в Интернете, письма на е-мейл, плотный контакт с родственниками должника и т.д.) позволил разыскать должника. Даже если он асоциален, без особых привязок в социуме, найти человека можно. Для этого просто нужно расширить этот самый комплекс мероприятий.

Подводя промежуточную черту, можно сфокусироваться на двух итоговых вариантах развития событий:

1. Вы (или специалист, к которому обратились) сами находите должника.
2. Вынуждаете непосредственно должника выйти с вами на контакт.

Второй вариант намного предпочтительнее, поскольку в этом случае не вы нуждаетесь в переговорах, а он в них.

Этап второй. Набор козырей в рукав

Как вы понимаете, мало найти должника или вынудить вступить с вами в диалог. Важно «иметь в рукаве как можно больше козырей». Иначе от масштабной идеи останется пшик, то есть ноль, zero, пустое место, еще больше негатива от потраченного времени и усилий.

В качестве примера приведем простой и очень распространенный случай, когда представитель компании или непосредственно руководитель предприятия (в нашем случае – мошенник или недобросовестный должник) получил какой-то товар/услугу (или же аванс за выполнение работ), заведомо, то есть заранее, зная, что отдавать деньги он не намерен, во всяком случае, не полностью и не в установленные сроки  (соответственно, никакие работы им выполняться не будут). Не имеет смысла сейчас рассказывать о том, как же должнику удалось получить деньги, без серьезных гарантий – дело, что называется, прошлое. По факту имеем головную боль кредитора, бессонные ночи и…ехидно улыбающаяся теща в придачу…

«Год прошел, как сон пустой, Царь женился на другой» — это стихи Пушкина. Царю повезло. Через год результат налицо – супруга-молодица: «высока, стройна, бела, и умом и всем взяла». В нашем примере через год ничего не изменилось – изначальные обещания вернуть долг так и остались обещаниями. Нужно наверстать упущенное время — срочно приступать к поиску имущества и счетов должника. Не забываем и об имуществе, других активах жены (это важно!). К слову сказать, здесь без специалиста уже не обойтись.

Собранная и проанализированная информация показала, то в активах должника – вышеупомянутый zero: ни квартиры, ни машины, ни дачи, ни официальной работы (не на момент получения кредита, а «на здесь и сейчас», по факту). Короче, гол как сокол. Сигареты, носки, трусы – все покупает жена. А вот у супруги все нормуль: неплохая работа в Укроборонпроме или смежном ведомстве, счет в банке и все в подобном духе.

Что мы имеем на сегодняшний день? Все, что было нажито должником непосильным трудом были проданы в период совместного проживания с супругой. Стало быть, нужно срочно подавать иск о взыскании долга, а если суд уже рассматривает дело – ходатайство о включении супруги в качестве соответчика.

Этап третий. Поиск оптимальной тактики для переговоров

При грамотном подходе тактика привлечения другого из супругов в качестве соответчика срабатывает. Ведь по сути все проданное и нажитое имущество в период совместного проживания считается общим. Да, исключения есть, и они указаны в законодательстве. Но дело не в этом, а что называется, в принципе. Понятно, что любое дело содержат массу различных нюансов, которые нужно учитывать в конкретной ситуации. Кстати, в некоторых случаях не стоит забывать еще об одном важном моменте – брачном договоре. Сейчас заключение такого соглашения – нормальная семейная практика, особенно в кругу лиц среднего и выше среднего достатка.

Так вот, иногда в брачном договоре встречается пункт, в котором указано, что стороны обязуются уведомлять своих кредиторов о наличии данного соглашения. Это и есть один из тех нюансов, о котором велась речь ранее. Наш мошенник проигнорировал данный пункт брачного договора. Соответственно, жена ничего не знала о кредите. Но это, что называется, их проблемы. А наша выгода (специалистов, которые оказывают правовую помощь кредитору) в том, чтобы воспользоваться возможностью наложить арест на счета и имущество не только должника, но и его супруги. 

Простая логика подсказывает: если прибыль от продажи со стороны мошенника (мужа) семейного имущества, например, автомобиля, оседает в общий семейный котел, то почему по долгам должен платить только он, взяв кредит? К таким, по правде сказать, незатейливым аргументам, достаточно часто прислушивается суд, вынося определения об аресте имущества и счетов в банках обеих супругов.

Остается только написать заявления в исполнительную службу о принудительном исполнении определения суда и…ждать звонка от мошенника или его «второй половинки». Тактика должна сработать. Древнее изречение мудреца Лао-Цзы гласит: «Если долго сидеть на берегу реки, то можно увидеть, как мимо проплывёт труп твоего врага». В нашем случае долго ждать реакции должника не придется – уверены, что через некоторое время или он, или его жена сами выйдут на связь, инициировав переговоры.

Этап четвертый. Искусство переговоров

Существует несколько негласных правил ведения успешных переговоров. Здесь многое зависит от обстоятельств, характера самого человека и… «козырей в рукаве».

Одно из них (правил) гласит, что к каждому туру переговоров нужно подходить основательно, подготовленными, с максимальным количеством информации о «противнике» и главное – ее актуальности. На самотек пускать переговорный процесс нельзя. Должен быть план. В большинстве случаев экспромт не пройдет, за исключением непредвиденного оборота событий непосредственно в процессе общения.

Некоторые переговорщики и те, кто читают лекции о теории переговоров рекомендуют дать возможность оппоненту выдвинуть свои условия, запросить встречные предложения. Но это не наш случай. С мошенниками и нечистыми на руку должниками такого допускать нельзя. Условия пускай выдвигает кому угодно: жене (если он не «подкаблучник»), детям, подчиненным на работе, дяде Васе из соседнего подъезда… всем, но только не вам (или не нам, если мы представляем ваши интересы).

Теперь мяч на нашей стороне поля и у нас с техникой владения мячом все в порядке. Как результат, можно заключить мировое соглашение на выгодных условиях, а суд их утвердит. Все довольны, все счастливы. От взаимных поцелуев, конечно, воздержимся, нам достаточно «мира во всем мире» (на наших условиях). Теперь должнику «спрыгнуть» будет крайне проблематично, поскольку «тень отца Гамлета» (в нашем случае – риск выделения половины совместно нажитого имущества) она существует, не испарилась и никуда не исчезла, до момента полного погашения задолженности.

Вот, примерно так. Стоит повториться, что каждый случай – индивидуален, с массой нюансов и требует своего особенного подхода. 

Взыскание долгов: как вернуть долг?

28.01.2021

Взыскание долгов с наследников

Взыскание задолженности с наследников: взыскание имущества, кредита, алиментов,…

Посмотреть

26. 01.2021

Взыскание долгов с ИП

Как взыскать долги с ИП, прекратившего деятельность. Этапы процедуры взыскания,…

Посмотреть

26.01.2021

Взыскание задолженности по договору лизинга

Взыскание задолженности по договору лизинга, порядок взыскания, документы, виды споров.…

Посмотреть

26.01.2021

Взыскание задолженности с должника банкрота

Взыскание задолженности с должника банкрота. Как взыскать долг после банкротства.…

Посмотреть

14.01.2021

Погашение долга имуществом

Погашение долга имуществом должника: как выплатить долг имуществом, способы, виды…

Посмотреть

13.01.2021

Защита от субсидиарной ответственности

Защита от субсидиарной ответственности: как избежать привлечения к ответственности,…

Посмотреть

13.01.2021

Заявление об отмене судебного приказа

Заявление об отмене судебного приказа в 2020 году. Скачать образец документа, как…

Посмотреть

24. 11.2020

Взыскание задолженности по кредиту

Судебное взыскание задолженности по кредиту: судебный приказ, как составить иск о…

Посмотреть

24.11.2020

Взыскание по исполнительному производству

Взыскание задолженности приставами по исполнительному производству: что нужно знать…

Посмотреть

19.11.2020

Взыскание неустойки: порядок, сроки, образец искового заявления

Взыскание неустойки по договору (реальный ущерб и упущенная выгода): образец искового…

Посмотреть

18.11.2020

Взыскание убытков: порядок, основания, исковое заяление

Взыскание убытков в суде (реальный ущерб и упущенная выгода): образец искового заявления,…

Посмотреть

17.11.2020

Субсидиарная ответственность директора ООО

Субсидиарная ответственность директора и учредителя ООО по долгам. Основания и поведение…

Посмотреть

16.11.2020

Субсидиарная ответственность ООО

Субсидиарная ответственность ООО: учредителя, директора, акционера. Судебная практика…

Посмотреть

15.11.2020

Субсидиарная ответственность по долгам

Субсидиарная ответственность по долгам: кого можно привлечь, основания и порядок…

Посмотреть

13.11.2020

Субсидиарная ответственность при банкротстве

Субсидиарная ответственность при банкротстве в 2020 году. Когда привлекают директора…

Посмотреть

12.11.2020

Взыскание долгов с пенсионеров

Взыскание задолженности с пенсионеров в 2020 году. Основания и порядок, как можно…

Посмотреть

11.11.2020

Что делать, если у бизнеса нет возможности платить по обязательствам?

Что делать, если у бизнеса нет возможности платить по обязательствам? | Советы экспертов…

Посмотреть

11.11.2020

Взыскание долга без расписки

Как можно вернуть долг без расписки: способы и пошаговая инструкция. Исковое заявление…

Посмотреть

10.11.2020

Обжалование решения арбитражного суда

Сроки и порядок обжалования решения арбитражного суда первой инстанции, составление…

Посмотреть

09. 11.2020

Взыскание на квартиру

Обращение взыскания на единственное жилье должника, условия подачи взыскания на квартиру,…

Посмотреть

28.10.2020

Субсидиарная ответственность без банкротства

Привлечение к субсидиарной ответственности без банкротства: основания, что грозит…

Посмотреть

20.10.2020

Взыскание алиментов

Порядок взыскания алиментов: причины обращения в суд, судебный приказ, иск (исковое…

Посмотреть

07.10.2020

Как отменить судебный приказ о взыскании долга

Отмена судебного приказа в 2020 году: порядок и особенности процедуры, как составить…

Посмотреть

30.09.2020

Срок исковой давности по взысканию долга

Срок исковой давности по взысканию долгов с физических лиц, по кредитам, по коммунальным…

Посмотреть

17.09.2020

Взыскание долга по договору займа: способы взыскания задолженности, проблемы, этапы процедуры

Взыскание задолженности по договору займа в 2020 году — этапы и порядок процедуры…

Посмотреть

09. 09.2020

Как вернуть долг по исполнительному листу?

Как вернуть долг по исполнительному листу. Сроки, порядок, особенности возврата денег.…

Посмотреть

13.07.2020

Сколько стоит банкротство. И зачем вам вообще это надо знать

Самым частым аргументом против банкротства компании у клиентов выступает дороговизна…

Посмотреть

23.06.2020

Как ликвидировать ИП в 2020 году: пошаговая инструкция

Современные реалии сейчас таковы, что многие предприниматели, которые буквально пару…

Посмотреть

22.06.2020

Как с первого раза зарегистрировать товарный знак: полоса юридических препятствий

Зачем компании регистрировать товарный знак и логотип в Роспатенте? Как с первого…

Посмотреть

04.06.2020

Выкуп и взыскание долгов

Случай из практики

Посмотреть

02.06.2020

Удастся ли сохранить активы в коронакризис. И что делать тем, кому не повезет

Коронавирусная истерия потихоньку спадает. И бизнес остается один на один с тем,…

Посмотреть

20.05.2020

Вы уверены, что Ваш директор в кризис на Вашей стороне?

Директор это одна из главных фигур компании, которая выбирает стратегию её развития,…

Посмотреть

12.05.2020

Несите ваши денежки! Или как аферисты предоставляют юридические услуги?

Мы думаем — раз сфера юридических услуг связана с законом и правом, то здесь должно…

Посмотреть

06.05.2020

Пока вы спокойно спите, ваши должники банкротят фирму и вряд ли вернут вам деньги. Что делать?

Сегодня предприниматели попали в крайне сложную ситуацию из-за пандемии коронавируса.…

Посмотреть

04.05.2020

Покажи кукиш кредиторам. Что делать с долгами в 2020 году?

Для граждан России сейчас каждый день несет только новые страхи и проблемы. Все навалилось…

Посмотреть

28.04.2020

Охота на дебиторку

Бизнес Гарант (полезная информация) — Охота на дебиторку

Посмотреть

23. 04.2020

Самобанкротство — безумие или спасение для бизнеса?

Что делать предпринимателю в условиях коронавируса и кризиса?

Посмотреть

17.04.2020

Войны с налоговой: как банкротство оказалось ключом к решению большой проблемы

Или как не попасть на 15 миллионов: реальная история предпринимателя, который не…

Посмотреть

17.04.2020

Вернуть свое: как взаимодействовать с судебными приставами-исполнителями, чтобы получить долги

В настоящее время в экономически и социально сложный финансовый период свободные…

Посмотреть

09.04.2020

Финансовая кома: что делать, если ваш бизнес умирает

Как услуга «Каникулы по оплате долгов» может спасти ваш бизнес

Посмотреть

08.04.2020

Как не потерять деньги по доброте душевной?

Любое поручительство по кредиту начинается с просьбы — чаще дружеской, реже партнерской.…

Посмотреть

27.03.2020

Когда требуется взыскивать долг?

Пока вы ждете и ведётесь на «завтраки» должника — он спокойно переводит с себя имущество…

Посмотреть

20. 03.2020

Как избежать наказания за дробление бизнеса?

Если со стороны налогового органа выявят признаки незаконного дробления, то избежать…

Посмотреть

11.12.2019

Учитывается ли имущество супруга при банкротстве?

Должно ли имущество супруга быть продано в банкротстве?

Посмотреть

11.12.2019

Какую ответственность несет номинальный директор?

Расскажем причины, риски и как вычислить «номинала»

Посмотреть

04.06.2019

Образец заявления о взыскании задолженности

Бизнес Гарант (полезная информация) — Образец заявления о взыскании задолженности

Посмотреть

18.05.2019

Заявление в суд

Отменить судебный приказ о взыскании задолженности можно в течении 10 суток после…

Посмотреть

21.03.2019

Заявление о взыскании долга – как правильно оформить

Образец составления искового заявления о взыскание долгов от экспертов Бизнес-Гарант. …

Посмотреть

18.07.2017

Претензионные работы с должниками

Бизнес Гарант (полезная информация) — Претензионные работы с должниками

Посмотреть

18.07.2017

Взыскание долгов по исполнительному листу

Бизнес Гарант (полезная информация) — Взыскание долгов по исполнительному листу

Посмотреть

18.07.2017

Уголовное преследование должников

Бизнес Гарант (полезная информация) — Уголовное преследование должников

Посмотреть

18.07.2017

Преимущества работы с нами

Бизнес Гарант (полезная информация) — Преимущества работы с нами

Посмотреть

18.07.2017

Взыскание долгов в судебном порядке

Бизнес Гарант (полезная информация) — Взыскание долгов в судебном порядке

Посмотреть

18.07.2017

Кредиторам / взыскателям

Бизнес Гарант (полезная информация) — Кредиторам / взыскателям

Посмотреть

18.07.2017

Юристы по лизинговым спорам

Бизнес Гарант (полезная информация) — Юристы по лизинговым спорам

Посмотреть

18. 07.2017

Как взыскать долг по расписке?

Как взыскать долг по расписке: исковое заявление, ошибки при составлении расписки,…

Посмотреть

18.07.2017

Как переуступить дебиторскую задолженность

Бизнес Гарант (полезная информация) — Как переуступить дебиторскую задолженность

Посмотреть

18.07.2017

Условия переуступки долгов

Бизнес Гарант (полезная информация) — Условия переуступки долгов

Посмотреть

18.07.2017

Арбитражные споры

Бизнес Гарант (полезная информация) — Арбитражные споры

Посмотреть

18.07.2017

Помощь на стадии исполнительного производства

Бизнес Гарант (полезная информация) — Помощь на стадии исполнительного производства

Посмотреть

18.07.2017

Сопровождение налоговых споров

Бизнес Гарант (полезная информация) — Налоговые споры

Посмотреть

Как выбить долг и не нарушить при этом закон :: Мнение :: РБК

Этот пример — из ряда тех, что послужили поводом для недавнего появления на свет одного важного документа Верховного суда. 17 декабря 2015 года пленум Верховного суда Российской Федерации принял постановление «О судебной практике по делам о вымогательстве (статья 163 УК РФ)». Это постановление заменило точно такое же, принятое четверть века назад. В новом документе члены Верховного суда указали нижестоящим судам на необходимость отделять вымогательство от похожих преступлений, уделять внимание существу требования. Если «вымогатель» добивался возврата своего законного долга, пусть с угрозами или насилием, его действия надлежит как минимум переквалифицировать по другим статьям УК РФ.

Верховный суд разъясняет судам: если требования подсудимого были правомерны, то есть, к примеру, потерпевший и вправду задолжал крупную сумму, а подсудимый действовал в целом в пределах разумного, пусть и жестко (иначе должник не понимал), то это точно не вымогательство. Скорее всего, это самоуправство, в редких случаях — угроза убийством или причинением тяжкого вреда или же незаконное лишение свободы, не связанное с похищением потерпевшего.

Читайте на РБК Pro

Действия человека по возврату долга или иной причитающейся ему по закону и справедливости суммы — тема непростая, ведь, потеряв контроль, можно опуститься до угроз должнику или до физического насилия. Верховный суд акцентирует внимание на том, что судам нужно вникать в суть противоречия, которое привело к насилию или угрозам, и стараться быть гуманнее.

Также Верховный суд фактически поправляет нижестоящие суды — в вымогательстве главное то, что преступники требуют передачи себе чужого имущества, а не своего. Если бы суды исходили лишь из требования имущественного характера и угрозы или насилия к потерпевшему, то действия банков по возврату долгов тоже можно было бы подвести под вымогательство. Ведь обычно коллектор (банковский или внешний) использует свои рычаги давления на должника, угрожает различными санкциями.

Логика Верховного суда будет еще яснее, если учесть, что он вносит в Государственную думу законопроект с предложением декриминализовать ряд деяний. Например, уже упомянутую угрозу убийством или причинением тяжкого вреда. Правда, не стоит обольщаться — эти деяния не перестанут быть правонарушениями. Просто покинут Уголовный кодекс и переместятся в административный. Но ответственность за них все равно будет наступать в установленных законом случаях.

Интересно, что этот же законопроект предлагает ввести в УК новую главу, где гражданина предложено освобождать от уголовного наказания, если он «впервые совершил преступление небольшой или средней тяжести и готов загладить причиненный вред». Тогда наказание ему смогут назначить следственные органы без проведения судебного заседания и уголовного дела в принципе.

В общем, Верховный суд в своем постановлении приводит разумные доводы и предлагает справедливую и правильную конструкцию квалификации преступлений, близких к вымогательству. Это ни в коем случае не означает раздачи индульгенции, освобождения от грехов, это лишь корректировка судебной практики.

К вопросу о том, что допустимо и что недопустимо, когда гражданин законно требует свое имущество, следует подходить очень осторожно. Любых угроз убить или причинить тяжкий вред здоровью следует избегать: даже слова «не вернешь долг — убью» в конечном счете могут быть квалифицированы как преступление, не говоря уже о попытках пустить в ход кулаки или оружие. Поэтому следует искать иные рычаги давления: настаивать на своем, терпеливо и жестко напоминать и уговаривать вернуть деньги.

Если не помогает — только суд. Не надо забывать, что далеко не каждый долг для судов является законным. Доказать это может расписка, договор займа, договор поручительства, свидетельские показания, платежные документы, даже переписка — все, что подтвердит ваши требования.

Возврат долга — о чем забывают когда дают в долг — «Железников и партнёры»

Иногда в нашей практике мы сталкиваемся с тем, что люди передают деньги в долг, вообще не оформляя документы — под честное слово. Казалось бы, в случае невозврата ситуация патовая. Но практикой выработан эффективный способ разрешения споров и в этом случае.

Начать стоит с досудебной письменной претензии: если должник в ответ подтвердит долг и свою готовность его отдать, то у заимодавца появляется документ, с которым он может обращаться в суд. Безусловно, можно общаться с должником голосом, но мы рекомендуем обмениваться письмами. У нас в компании был случай, когда такой ответ должник прислал по электронной почте. По нашему совету заимодавец заверил получение этого письма нотариально и предоставил его в суд как доказательство наличия долга. И суд воспринял такое доказательство спокойно.

Если должник никак не отреагировал на претензию, придется обращаться в полицию. В заявлении в правоохранительные органы стоит максимально подробно описать ситуацию, изложить все обстоятельства передачи денег, включая место, время, сумму, договоренности, данные свидетелей и отказ от признания долга. В качестве доказательств вместе со свидетельскими показаниями стоит подготовить копии электронной переписки, sms-сообщений, аудио-, видеозаписи и т. п.

Готовое заявление рекомендуем отправить должнику с просьбой прокомментировать ситуацию. И угроза уголовного преследования, и перспектива дачи объяснений в рамках доследственной проверки хорошо тонизируют. Есть большая вероятность, что должник выйдет с инициативой погашения долга либо подписания договора займа.

Если этого не произошло, подавайте комплект документов в полицию. Там не забудьте получить талон КУСП (книга учета сообщений о преступлениях), являющийся отправной точкой начала проверочных мероприятий.

В рамках доследственной проверки правоохранители возьмут объяснения у должника, свидетелей, возможно, дополнительно и у вас. Зачастую на этом этапе должники признают факт получения денег и стараются вывести спор из уголовно-правовой плоскости. Многие находят возможность и погашают долг. Но даже если этого не происходит, дознаватель по истечении установленного законом времени обязан вынести постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, в котором будут подробно описаны все обстоятельства. С этим постановлением и материалами доследственной проверки (их копии выдадут заявителю в полиции) можно смело идти в суд и взыскивать долг.

Как заставить должника вернуть деньги?

Зачастую возврат денег затягивается на недели, месяцы или годы. Рантье не может повлиять на человека, которому когда-то дал деньги, а тот не спешит их возвращать.

Заставить должника вернуть деньги – сложная задача, так как нужны доказательства факта передачи купюр или денежного перевода и принятия обязательств по их возвращению. 

Как забрать долг у должника с распиской или по договору? 

При наличии документального подтверждения с указанием суммы долго кредитор обращается в судебную инстанцию с исковым заявлением. Для официального рассмотрения спорной проблемы в суде необходимо подготовить следующие документы: 

•     письмо с указанием претензии;
•    заявление установленного образца;
•    расписку – оригинал и копию;
•    оплата госуслуг – фиксированная сумма госпошлины.  

После судебного вердикта в пользу возвращения кредиторской задолженности приставы получают указание в возбуждении исполнительного производства. В течение официально установленного срока 5 дней заемщик обязан вернуть требуемую сумму. 

Пользуясь случаем, предлагаем тренинг «Как вернуть деньги с должника? Эффективные коммуникативные приемы работы с должниками.» Больше информации на нашем сайте   https://nbc.ua/

Можно ли вернуть долг, если нет расписки 

Если кредитор не предусмотрел вариант составления расписки, то забрать денежные средства будет достаточно сложно, но при определенных условиях вполне реально. 

  1.  Нужно как можно чаще напоминать должнику о сумме долга и о факте его существования.

   2. Он должен знать, что заимодатель будет любыми средствами добиваться возврата денежных средств. При этом не нужно писать угрозы или проговаривать их по телефону, так как штрафник может записать и представить при разбирательствах в суде.

   3. Встречайте человека, взявшего деньги, на улице, приходите к нему домой. Обсудите долг таким образом, чтобы родные и знакомые узнали об этом. Возможно, он почувствует себя неловко и вернет деньги. Используйте авторитетных представителей для убеждения вернуть долг.

   4. Отправьте по почте письмо, написанное на бумаге, с просьбой выполнить обязательство. В содержании обращения укажите, что была устная договоренность. Официальное сообщение свидетельствует о серьезном настрое заимодателя, а письменное уведомление о получении подтверждает факт ознакомления с предупреждением.

  5.  Напишите заявление в полицию с детальным описанием событий.

  6. Обратитесь в коллекторную организацию и продайте им долг. 

Приглашаем Вас на этот узко направленный тренинг —  «Как вернуть деньги с должника? Эффективные коммуникативные приемы работы с должниками.» Больше информации на нашем сайте   https://nbc.ua/

Могут ли судебные приставы списать деньги по ошибке и как их вернуть

Николай не смог расплатиться в магазине: на карте неожиданно оказалось недостаточно средств. В банке сообщили, что все деньги со счета списали судебные приставы. И сам счет теперь заблокирован, поскольку сумма на нем оказалась меньше, чем требуют приставы. Но никаких неоплаченных долгов у Николая не было. Разбираемся, как такое могло произойти и что делать в подобной ситуации.

В каких ситуациях приставы списывают деньги?

Приставы берутся за дело только по решению суда. Например, человек не возвратил долг по займу и кредитор подал на него в суд. Если иск удовлетворили в пользу кредитора, то должник обязан выполнить решение суда или оспорить его в установленные сроки — обычно на это дается от 5 дней до месяца. Если за это время заемщик не погасит долг и не подаст апелляцию, кредитор получит в суде исполнительный лист и сможет взыскать долг принудительно.

Исполнительный лист дает право кредитору сразу обратиться в банк должника (если, конечно, он знает, где у него открыт счет) и потребовать выплату. Либо он может действовать через Федеральную службу судебных приставов (ФССП), чтобы долг помогли вернуть сотрудники ФССП.

Когда пристав открывает производство, он информирует об этом должника — заказным письмом отправляет ему постановление суда и дает еще несколько дней, чтобы человек выплатил деньги самостоятельно.

Если должник игнорирует это требование, то пристав пытается взыскать деньги с рублевых или валютных счетов и вкладов должника. Сотрудник ФССП выясняет, в каких банках у заемщика лежат деньги. Когда у человека несколько счетов, пристав должен решить, с какого счета нужно списать установленную судом сумму.

Банк обязан выполнить прописанное в исполнительном листе требование. Он направит деньги кредитору напрямую либо через ФССП.

Когда производство идет через приставов, то они вправе сначала арестовать сумму долга на счете или даже заблокировать счет целиком, например пока не закончат поиск всех счетов человека, и только потом отправить в банк постановление о списании.

Часто бывает, что на счетах человека недостаточно средств, чтобы полностью погасить долг. В таких случаях, как только на счет будут поступать новые суммы, банк будет их списывать, пока полностью не исполнит требование кредитора или пристава — либо пока они не отменят это требование.

Когда судебным приставам не удается найти банковские счета человека или на них нет денег, они вправе арестовать и распродать имущество должника.

В каких случаях списание средств незаконно?

Бывает, что приставы ошибаются. Например, Николая перепутали с другим должником. Иногда судебные исполнители неправильно рассчитывают размер платежа или списывают необходимую сумму несколько раз — с разных счетов.

Случается, что приставам отправляются деньги, которые по закону забирать нельзя. К защищенным средствам относятся: алименты, пенсия по утере кормильца, пособия, а также другие социальные выплаты и компенсации.

С 1 июня 2020 года все поступления на счет должны быть промаркированы, чтобы банк понимал вид дохода. Защищенным от списания деньгам присваивают Код 2. Банк не перечислит их в ФССП.

Кроме того, приставы не вправе полностью лишать человека доходов. Зарплате, пенсии и другим заработкам присваивают Код 1. Из этих поступлений банку разрешено отправлять в ФССП не больше 50%. Лишь в некоторых случаях, например когда родитель задолжал алименты, с его доходов могут вычитать не до 50, а до 70%.

Как предотвратить ошибочное взыскание?

Можно предпринять несколько действий.

• Следите за долгами. Периодически проверяйте, не попали ли ваши задолженности в банк данных исполнительных производств, или подпишитесь на рассылку службы судебных приставов — тогда вы получите уведомление по почте, если в отношении вас откроют производство. В случае, когда вам по ошибке припишут чужие долги, вы сразу же узнаете об этом и сможете быстро оспорить их.

• Если вы действительно должны выплачивать долг и приставы известили вас о начале списаний, предупредите их о счетах, на которые вам приходят зарплата, пенсия и другие регулярные доходы. Так вы снизите риск, что с вас вычтут больше, чем положено по закону.

• Храните социальные выплаты, компенсации, алименты и другие защищенные от взыскания средства на отдельном счете и не переводите их на другие счета — иначе они потеряют статус неприкосновенных. Не подключайте автоматическое списание платежей с этого отдельного счета.

• Проследите за маркировкой. Предприятия и государственные органы обычно указывают код дохода в назначении платежа. По пенсиям и социальным выплатам трудно проконтролировать этот вопрос, но стоит уточнить в бухгалтерии своего работодателя, маркирует ли она вашу зарплату.
  Когда супруг перечисляет вам деньги на ребенка с личного счета, попросите его также в назначении платежа указывать код дохода «2» и приписывать, что это алименты. У некоторых банков в платежном поручении есть отдельное поле для кода дохода.

Если банк все же перечислил приставам защищенные деньги или большую долю доходов, чем положено, вы можете оспорить неправильные взыскания.

Как вернуть деньги, которые незаконно перечислили приставам?

Для начала стоит обратиться в свой банк, чтобы выяснить, на каком основании произошло списание. Если выяснится, что банк выполнял постановление судебных приставов, попросите копию этого распоряжения и выписку со счета, где указана сумма списания. Дальнейшие действия зависят от ситуации.

1. Произошла ошибка, вы никому ничего не должны.

Обратитесь в ФССП. Напишите заявление о возврате необоснованного списания на имя судебного пристава, который ведет ваше дело. Документ можно составить в свободной форме. Укажите номер исполнительного производства (он должен быть указан в распоряжении на перевод денег) и суммы, которые списали необоснованно. Приложите к заявлению выписку с банковского счета, а также копию паспорта — чтобы пристав убедился, что должник — не вы.

Просите отменить постановление о взыскании денег с вашего счета, а также вернуть вам удержанные суммы. Заявление нужно написать в двух экземплярах и сдать в канцелярию отдела судебных приставов. На вашей копии должны поставить отметку о том, что приняли документ, и указать дату.

2. Суд действительно принял решение о взыскании с вас долга, но приставы списали неверную сумму.

В заявлении на имя судебного пристава сообщите о том, что с вас удержали больше, чем положено. Приложите решение суда, в котором указан размер долга, и выписки со всех счетов, с которых перевели деньги в ФССП. Просите вернуть то, что списали по ошибке, и укажите, на какие счета нужно перечислить деньги.

3. С вас списали деньги, которые по закону защищены от взыскания.

Например, банк отправил в ФССП ваши пособия или всю зарплату целиком. В таком случае сначала попытайтесь решить проблему через банк.

Напишите заявление о возврате платежа. Объясните, что были списаны деньги, которые нельзя взыскивать по закону «Об исполнительном производстве». Попросите банк проверить маркировку этих поступлений.

Если код дохода был указан верно и банк списал деньги по ошибке, он может сам подать приставам заявление о возврате денег.

Но если отправитель не указал код в назначении платежа или заполнил его неверно, то банк не поможет. Вам придется самостоятельно обратиться к своему приставу и доказать ему происхождение этих денег. Например, подойдет справка от работодателя, что вам перечислили именно зарплату. Если списали перевод на ребенка от бывшего супруга, можно представить реквизиты его счета и свидетельство о разводе.

4. Вы оспорили долг, и суд отменил исполнительный документ, но банк продолжает отправлять деньги в ФССП.

Возможно, банк просто не получил уведомление о том, что долг аннулирован. Нужно запросить у пристава постановление об отзыве исполнительного листа и предоставить его в банк. Списания прекратятся.

Чтобы получить обратно деньги, которые уже были перечислены в ФССП, напишите заявление на имя судебного пристава, который вел ваше дело, с просьбой вернуть их на ваш счет.

Мне не возвращают деньги. Что делать?

Если банк отказывается возвращать на счет защищенные от взыскания средства, которые были верно промаркированы, обращайтесь в Банк России.

Когда судебный пристав не реагирует на ваши заявления или не исправляет допущенную при списании ошибку, подавайте жалобу в интернет-приемную ФССП.

Если рассмотрение заявления затягивается или ФССП отказывается перечислять деньги обратно, вы вправе обратиться в суд с иском к приставам о возврате незаконно списанных средств.

Как взыскать деньги с должника

В мире бизнеса сложно и почти невозможно завершить транзакцию без предоставления ссуд или доставки товаров и услуг в кредит. Независимо от того, в каком секторе вы работаете, вы можете вступать в контакт с клиентами или покупателями, которые должны вам за товары или услуги, проданные им, или за предоставленный им кредит. Некоторые должники отказываются выплатить свой долг даже после того, как вы сделаете несколько запросов о взыскании причитающейся суммы.

Наличие должников, которые отказываются платить, является проблемой, которая может иметь пагубные последствия для бизнеса кредитора , и в попытке вернуть эти долги некоторые кредиторы прибегают к самопомощи.Обратите внимание, что самопомощь не является вариантом, , и вместо того, чтобы идти по этому пути, кредиторы должны искать надлежащие законные средства возврата своих денег, чтобы избежать санкций .

С этой целью в данной статье объясняется концепция взыскания долгов и освещаются лучшие юридические подходы к взысканию долгов.

Определение ключевых слов

Должник — это физическое или юридическое лицо, которое должно деньги и обязано выплатить свой долг . Например, если Кейт, клиент или клиент Эндрю, делового человека, получает товары или / услуги с обещанием заплатить Эндрю позже, и указанная дата уже прошла, но Кейт еще не оплатила товары, которые она купил, значит Катя должник.

Другой пример должника — это сторона, которая взяла ссуду и еще не выплатила ее полностью. В этом случае сторона, выдавшая ссуду, является кредитором, а сторона, взявшая ссуду, — должником.

Кредитор — это сторона, которая предоставляет ссуду должнику с соглашением о том, что деньги будут возвращены в более поздний срок. Например, Эндрю, который передал свои товары Кейт с гарантией, что Кейт вернет деньги в согласованный срок, является кредитором.

Что такое взыскание долга?

Взыскание долга — это процесс или процедура взыскания или взыскания долга с должников . Это происходит, когда ссуда остается невыплаченной после того, как кредитор предъявил несколько требований о погашении, или когда клиенты или клиенты отказываются платить за предоставленные товары или услуги. Существует несколько причин, по которым должник отказывается платить по долгам. К ним относятся недоступность средств в определенный момент, банкротство или полный отказ должника выплатить свои долги.

Как может кредитор оправиться от своих должников?

Самым популярным средством взыскания долга является возбуждение иска о взыскании долга против должника в суде, что является законным средством взыскания долга. Однако кредитор может возбудить дело о взыскании долга в суде в качестве крайней меры после исчерпания других средств взыскания долга.

1. Отправить легкое напоминание

Первое, что должен сделать кредитор, если должник пропустил дату выплаты, — это отправить легкое напоминание .Напоминание можно отправить по электронной почте или по телефону . Если должник не производит платеж , вы можете отправить повторное письмо , ссылаясь на напоминание. Иногда должник забывает выплатить долг в согласованную дату, и в этом случае должник может отправить платеж или договориться с кредитором об условиях платежа, и в таких случаях кредитору не нужно переходить к следующий шаг.

2. Обсудите или обсудите условия платежа с должником

Иногда должники отвечают положительно после того, как им было отправлено напоминание.Они также могут потребовать встречи со своими кредиторами для обсуждения и согласования условий оплаты. У некоторых должников есть желание выплатить свои долги, но они не могут этого сделать, потому что они банкроты или не имеют доступа к средствам в данный момент. В подобных ситуациях будет целесообразно провести встречу с такими должниками для обсуждения и пересмотра условий платежа , таких как рассрочка платежа, продление срока погашения или принятие ценных товаров или имущества в качестве полного урегулирования долгов.

Стороны должны понимать, что не всегда все идет по плану, и когда возникают подобные проблемы, стороны могут быть достаточно гибкими, чтобы пересмотреть новые условия, а также поддерживать сердечные и взаимовыгодные деловые отношения посредством мирного урегулирования.

3. Проверьте свое соглашение, если таковое имеется.

Кредитор должен ознакомиться с любым письменным соглашением со своими дебиторами о , чтобы убедиться, что должник не выполнил свои обязательства по оплате и должен ли кредитор выполнить какие-либо другие шаги, прежде чем прибегать к судебному разбирательству .Примеры таких контрактов включают договор купли-продажи товаров, договор удержания, простой вексель, договор займа.

В письменном соглашении указывается дата погашения, способы оплаты и другие условия платежа. Кроме того, в некоторых договорах может быть указано, что в случае неисполнения обязательств кредитор может прибегнуть к мировому соглашению и альтернативному разрешению споров до судебного разбирательства. В этом случае кредитор должен следовать процедуре, изложенной в основном соглашении.

4.Отправить денежное письмо с требованием

Если напоминание было отправлено должнику, но платеж не был произведен, кредитор может вручить дебитору денежное письмо с требованием . Это письмо инкапсулирует задолженность, дату выдачи кредита или дату получения товаров или услуг, согласованную дату погашения и твердый срок, указывающий, что кредитор планирует начать судебный иск против должника, если задолженность остается неоплаченный . Это письмо очень полезно в действиях по взысканию долга, так как служит доказательством того, что должник отказался произвести платеж после того, как было предъявлено требование.

5. Рассмотрите возможность использования фирмы по взысканию долгов

Фирмы по взысканию долгов зарекомендовали себя как удобный и рентабельный способ взыскания долга . Доказано, что использование солиситора для взыскания долгов имеет высокий уровень успеха, потому что часто должники подчиняются и платят или добиваются переговоров, когда они получают письма от адвокатов кредитора.

6. Изучите альтернативные методы разрешения споров

Иногда стороны заключают Арбитражное соглашение или включают в свои соглашения положения об альтернативном разрешении споров (ADR).Это означает, что в случае возникновения споров стороны должны сначала урегулировать свой спор с помощью ADR, прежде чем прибегать к судебному разбирательству.

Методы ADR включают посредничество, переговоры, примирение и арбитраж. ADR обеспечивает мирное и мирное урегулирование между сторонами.

7. Подать иск о взыскании долга против должника

После исчерпания всех возможных средств кредитор последней инстанцией может подать иск о взыскании долга против должника в суд соответствующей юрисдикции.Кредитор может нанять юрисконсульта, который будет представлять его интересы при взыскании долга. После слушания дела суд может вынести постановление о взыскании долга и присудить компенсацию в дополнение к этому.

Об авторе

Вивиан Умелу (Vivian Umelue) — поверенный и программист юридических шаблонов в Wonder. Legal, базируется в Нигерии.

Шаблоны и примеры для загрузки в форматах Word и PDF

Возврат средств должнику

редактировать

Возврат денег должнику

Используйте команду «Вернуть возмещение дебитору» ¹ (недоступно в MoneyWorks Cashbook), когда должник переплатил вам, или когда вы выдали кредит-ноту должнику и хотите погасить его кредитный баланс, заплатив им.

1. Выберите «Команда»> «Корректировки»> «Вернуть возмещение должнику» .

Будет отображен список должников, у которых есть непогашенные кредитные ноты или переплаты:

Обратите внимание, что в столбце «Задолженность» отображается общий баланс клиента, а не сумма отдельных кредитов.

2. Выделите должника, которому хотите вернуть деньги, и нажмите Продолжить

Отображается диалоговое окно «Возврат возмещения».

Все непогашенные кредитные ноты и любые нераспределенные переплаты, полученные от должника, будут отображаться и выделены в списке в правой части диалогового окна.

3. Если вы не хотите возвращать полную сумму кредита должника, щелкните любые кредитовые ноты или переплаты в списке, которые вы не хотите включать.

Элементы, на которые вы нажимаете, не будут выделены, и сумма возмещения соответственно уменьшится — щелкните элемент еще раз, чтобы снова выделить его. Если сумма, которую вы хотите вернуть, не представлена ​​в точности одной или несколькими из этих записей, вам нужно будет ввести специальную пару кредит-ноты / дебетовой ноты и использовать здесь новую кредит-ноту.

4. Выберите банк и период для платежа, который будет создан

Вы также можете изменить дату, номер проверки, анализ и описание.

5. Нажмите ОК

Будет создана и проведена платежная транзакция, направленная должнику. Он будет кредитовать указанный банковский счет и дебетовать контрольный счет дебиторской задолженности для должника. Если вы оплачиваете возврат чеком, он должен быть написан от руки.

Примечание. Переплата по определению не включает НДС / НДС, и, следовательно, любые возвращаемые вами платежи не будут включать НДС / НДС. Платеж, возвращаемый по кредит-ноте, будет включать все налоги на товары и услуги, указанные в кредит-ноте.

кредиторов могут заставить вернуть платежи, произведенные должниками, находящимися на грани банкротства — Блог адвоката по делам о банкротстве Шарлотты — 7 апреля 2015 г.

Адвокат по делам о банкротстве Шарлотты Брайан В. Стоун из Arnold & Smith, PLLC отвечает на вопрос «Что такое банкротство малого бизнеса?»

Если вы владелец малого бизнеса, и кто-то должен вам много денег, получение денег — или значительной их части — кажется легкой задачей.

Представьте, что к вам приходит должник и предлагает заплатить 100 000 долларов. Конечно, должник должен вам 150 000 долларов, но должник говорит вам, что собирается объявить о банкротстве, и это, вероятно, ваш единственный шанс взыскать что-либо.

Это классический случай осторожного кредитора!

Когда должник производит платеж кредитору по ранее существовавшей задолженности в течение 90 дней с момента подачи заявления о банкротстве, Кодекс США о банкротстве считает этот платеж «предпочтительным». Хотя получение денег может показаться правильным решением — они могут погасить или почти погасить долг, и вам могут понадобиться деньги, — получение денег у должника, который вскоре станет банкротом, может оставить вас в положении, когда вам придется вернуть деньги конкурсному управляющему.

Все это, конечно же, зависит от того, действительно ли должник подает заявление о банкротстве в течение 90 дней после осуществления платежа кредитору. Если должник производит платеж кредитору, а затем заявляет о банкротстве, управляющий банкротством, назначенный судом по делам о банкротстве для надзора за делом должника, может потребовать или, что еще хуже, предъявить иск о возврате денег.

Разрешение управляющим по банкротству «вернуть» средства, выплаченные кредиторам в течение 90 дней с момента подачи заявления о банкротстве, «предотвращает гонку кредиторов в здание суда, чтобы расчленить должника во время его сползания к банкротству», по словам Джеймса С.Ламонтань из Нью-Гэмпшира Sheehan Phinney Bass & Green, а также «способствует равенству распределения между кредиторами обанкротившегося должника».

Если бы платежи до банкротства были разрешены одному кредитору, должник, находящийся на грани банкротства, мог бы выбрать предпочтительного кредитора, которому он будет выплачивать свои оставшиеся активы, не оставляя почти ничего для других кредиторов.

Не все выплаты перед банкротством считаются «преференциями». Если должник производил платежи в ходе обычной хозяйственной деятельности — скажем, один платеж в размере 15 000 долларов в месяц в соответствии с условиями векселя — и производит такой платеж в течение 90 дней после банкротства, кредитор, которому производится платеж, может защищать против иска доверительного управляющего, утверждая, что платеж был произведен в рамках обычного ведения бизнеса между сторонами и не являлся преференциальным платежом перед банкротством.

Кроме того, присвоение «новой стоимости» должнику, который произвел «преференциальный» платеж кредитору, может «засчитать» ответственность кредитора за преференциальный платеж. Например, в приведенном выше примере, если после получения 100000 долларов от должника вы предоставите должнику материалы и оборудование, необходимые для продолжения деятельности должника на сумму 50 000 долларов, обязательство по выплате преференций будет уменьшено до 50 000 долларов. .

Конечно, каждое банкротство индивидуально, и результаты в каждом конкретном случае обязательно будут зависеть от уникальных фактов и обстоятельств в нем.Если у вас есть вопросы относительно банкротства, важно, чтобы вы связались с опытным адвокатом по банкротству, который может помочь вам в этом процессе.

Если вам понадобятся услуги опытного адвоката по делам о банкротстве из Шарлотты, Северная Каролина, позвоните опытным юристам в Arnold & Smith, PLLC, чтобы найти дополнительные ресурсы здесь. Наши юристы, как профессионалы, обладающие опытом решения всех видов дел о банкротстве, дадут вам лучший совет для вашей конкретной ситуации.

Об авторе

Брайан Стоун является партнером Arnold & Smith, PLLC, где он фокусирует свою практику на всех аспектах банкротства, включая: главу 7, главу 11, главу 13, модификации жилищного кредита и вопросы арендодателя и арендатора.

Уроженец Мейкона, штат Джорджия, г-н Стоун учился в Университете Джорджии, где он получил степень бакалавра гуманитарных наук в области банковского дела и финансов, и на юридическом факультете Университета Уэйк Форест, где он получил степень юриста.

После юридического факультета г-н Стоун переехал в Шарлотт, где в настоящее время является председателем организации «Браво!» — организация молодых специалистов, связанная с Opera Carolina, — и основала Ассоциацию выпускников Университета Джорджии Шарлотты.

В свободное время мистер Стоун с удовольствием совершенствует свои навыки приготовления барбекю для ежегодного чемпионата Q-City BBQ Championship и играет в софтбол в софтбольной лиге Мекленбург Каунти Бар.

Источники:

http: // www.unionleader.com/apps/pbcs.dll/article?AID=/20150405/NEWS02/150409600/1007/news02

Кредит изображения:

http://commons.wikimedia.org/wiki/File:Old_Cdn_general_store_register.jpg

Смотрите наше связанное видео на нашем канале YouTube:

http://www.youtube.com/user/ArnoldSmithPLLC?feature=watch

См. Соответствующие сообщения в блоге:

Неправильная подача приказа вызывает гнев судьи по делу о банкротстве, санкции

Судья по делам о банкротстве урезал два «несерьезных» требования кредиторов

Неожиданные преимущества банкротства: Заставьте кредиторов вернуть ваши деньги

Банкротство не только останавливает изъятие денег и другие сборы.Иногда вы можете заставить кредитора вернуть деньги, которые он недавно у вас взял.

«Автоматическое приостановление» банкротства — одно из самых непосредственных и мощных преимуществ банкротства. Он немедленно прекращает почти все действия по взысканию с кредиторов против вас, вашего дохода и ваших активов. См. Раздел 362 Кодекса США о банкротстве.

Но он не вступает в силу до момента подачи вами дела о банкротстве. Что, если кредитор оформит или иным образом получит ваши деньги ДО того, как вы подадите заявление о банкротстве?

Иногда кредитора могут заставить отказаться и от недавно полученных денег.

Закон предпочтений

Это происходит благодаря удивительному и легко неправильно понимаемому закону «предпочтений».

Этот закон гласит, что если кредитор заберет у вас деньги (или какой-либо другой актив) в течение 90 дней с до , когда вы подадите заявление о банкротстве, кредитору, возможно, придется вернуть их. Он должен сделать это, если сохранение этих денег приводит к тому, что этот кредитор получает большую долю своего долга, чем остальные ваши кредиторы могут выйти из вашего дела о банкротстве. См. Раздел 547 (b) Кодекса о банкротстве.

Это второе условие часто будет соблюдаться, особенно в случае с потребителями согласно главе 7 «прямое банкротство». Таким образом, большую часть денег необеспеченный кредитор получает в течение 90 дней до подачи заявления о банкротстве. Кредитора могут заставить его вернуть.

Например, допустим, агрессивный сборщик необеспеченных медицинских долгов пополняет ваш текущий счет. Вы только что внесли свою зарплату, и кредитор получил 2000 долларов. Вы задолжали 5000 долларов, так что этому кредитору только что выплатили 40% своего долга.Затем вы подаете свое дело по главе 7 через день после того, как кредитор забрал ваши деньги. Предположим, вы задолжали в общей сложности 75 000 долларов по необеспеченным долгам. Если бы в этом случае главы 7 — как и в большинстве случаев — все ваши активы были бы «освобождены» (защищены), эти долги не получили бы ничего. Таким образом, собранные 2000 долларов будут льготным платежом, который можно будет отменить. Это произошло потому, что это произошло в течение 90 дней до подачи заявки и в результате кредитор получил 40% вместо ничего.

(Есть ряд других условий и исключений из предпочтений, но они часто не применяются к делам потребителей.Однако закон преференций может иногда быть довольно сложным. Вам нужно поговорить со своим юристом по банкротству, чтобы узнать, действительно ли у вас есть «льготный платеж», которого можно избежать.)

Принципы преференциального закона

Закон о преференциях служит двум принципам, важным для банкротства.

Во-первых, закон о банкротстве пытается отпугнуть чрезмерно агрессивных кредиторов. Риск того, что кредитору придется вернуть деньги, полученные непосредственно перед тем, как должник объявит о банкротстве, должен быть сдерживающим фактором для такого захвата денег.

Во-вторых, многие законы о банкротстве сосредоточены на обеспечении справедливости в отношениях с кредиторами. К кредиторам, находящимся в аналогичном положении, следует относиться одинаково. Запрещается играть в фавориты, если для этого нет законной причины. (По такой причине будет, если долг обеспечен залогом).

Эта справедливость означает, что к юридически аналогичным кредиторам нужно относиться одинаково не только в течение вашего дела о банкротстве, но и незадолго до до подачи вашего дела.Период справедливости немного продлевается до подачи заявления о банкротстве, так что чрезмерно агрессивные кредиторы не пользуются преимуществами. Любые доступные деньги или активы распределяются между всеми кредиторами более равномерно и, следовательно, более справедливо.

Преференция на благо

Это нормально — наказать кредитора за вымогательство у вас денег незадолго до вашего банкротства. Но что хорошего в том, если эти деньги просто перейдут вашему доверительному управляющему по главе 7? Доверительный управляющий просто распределит эти деньги между другими вашими кредиторами, верно?

В целом да. Но во многих случаях эти преференциальные деньги помогают вам напрямую. В следующий раз мы покажем вам, как это сделать.

Как вернуть деньги после объявления должником банкротства

Если вы управляете успешной компанией, вы, вероятно, ведете дела с людьми, которые, к несчастью, не добились такого же успеха, как вы. В некоторых случаях это означает, что человек должен вам деньги и объявил о банкротстве.

Означает ли это, что вам не повезло, когда вы пытаетесь вернуть долг? Не обязательно.У вас могут быть способы вернуть часть или все свои деньги.

Первый вопрос: обеспечен ли ваш долг или нет. Это определит, как вы подойдете к процедуре банкротства. Если вам причитается долг, обеспеченный, скажем, правовым титулом на автомобиль, вы можете попросить суд вернуть это обеспечение. Однако, если ваш долг необеспечен, вам обычно необходимо убедиться, что ликвидация завершена доверительным управляющим.

Глава 7 или Глава 13?

Следующий вопрос заключается в том, подавал ли должник защиту в соответствии с главой 7 или главой 13. В соответствии с положениями главы 7 большая часть активов должника ликвидируется в счет погашения долгов. В соответствии с положениями главы 13 активы должника реорганизуются для выплаты долга — обычно в течение трех-пяти лет и по цене ниже полной.

В начале процедуры банкротства, если в наследстве есть активы или если речь идет о Главе 13, суд отправит «доказательство требования» всем известным кредиторам. Кредиторы заполняют форму, указывая, сколько им причитается. Если вы не вернете «доказательство требования» до истечения крайнего срока — обычно 90 дней, — это означает, что вы не попадете в очередь на выплату долга.

Возражение против освобождения должника

Затем должник перечисляет активы и их принадлежность согласно определенным льготам. Иногда должники пытаются украсть ценные активы через процедуру банкротства, искажая их стоимость. Активы могут быть собственностью, но это могут быть предприятия, акции или что-либо ценное. Если вы видите, что некоторые активы должника недооценены, вы можете подать «возражение против освобождения должника», в котором вы оспариваете список освобожденных предметов.

Если должник подал заявление о защите от банкротства согласно Главе 13, и вы не согласны с суммой, которую вам возвращают, или своевременностью платежей, вы можете подать «возражение против плана Главы 13», в котором вы оспариваете план должника.

Оба эти возражения имеют сроки, как и все аспекты банкротства. Столкнувшись с невыплаченными долгами, важно, чтобы у вас была вся информация, необходимая для защиты ваших интересов и денежных потоков.

6 секретов, как заставить должников платить

Подходите к должникам с этими стратегиями…

Сразу после окончания колледжа я попал на работу, которая мне не нравилась.В то время я понятия не имел, что это даст мне ценный навык — тот, который поможет мне избежать потери тысяч долларов, а также даст мне шанс помочь другим защитить себя от денежных потерь.

Отрасль, в которую я попал, была бизнесом «аренда с выкупом». Как «менеджер по работе с клиентами» я работал на местах по сбору просроченных платежей.

Нашими клиентами были люди, у которых не было достаточно денег или кредита, чтобы покупать такие вещи, как телевизоры, стереосистемы, холодильники и т. Д.Как вы можете себе представить, большинство из них принадлежали к группе с довольно низким доходом и имели процент невыполнения обязательств, из-за которого банковский кредитный специалист упал в обморок.

Сначала я подумал, что собрать деньги у этих людей будет невозможно, и что меня обязательно уволят. К счастью для меня, президент компании взял меня под свое крыло, чтобы научить меня азам игры.

Я обнаружил, что сбор денег у людей на самом деле всего лишь форма продаж.

ПРЕДЛАГАЕТСЯ: Примеры социальных доказательств, которые увеличат ваши продажи

Когда вы связываетесь с людьми по поводу выплаты вам денег, которые они должны, они, по понятным причинам, будут неприятны. Их естественная реакция — гневно отреагировать на ваш запрос об оплате, и вы можете закончить неприятную конфронтацию. Хотя иногда можно убедить должника заплатить, мой наставник научил меня, что гораздо проще и приятнее использовать искусство убеждения.

Он научил меня одной методике: начать разговор с должником с вопроса, почему он не заплатил.

И за три года, что я проработал на него, я ни разу не слышал, чтобы кто-нибудь сказал мне, что он не платит, потому что он никудышный бездельник.

Причина всегда была.

Многие из них потеряли работу, неожиданно отремонтировали автомобили или боролись с изнурительной болезнью, которая истощала все их финансовые ресурсы. Другие просто не знали, как ответственно распоряжаться своими деньгами, и продолжали тратить деньги на вещи, которые они действительно не могли себе позволить. Но не имело значения , в чем причина . Поскольку я слушал сочувственно, они чувствовали, что я понимаю их ситуацию. И это позволило нам спокойно и рационально придумать план выплаты им своей задолженности.

После того, как я уволился с этой работы, я устроился коллекционером в розничном магазине дорогих ювелирных изделий — и обнаружил, что те же методы, которые я усовершенствовал в бизнесе аренды с выкупом, работают с белыми воротничками-должниками с хорошей кредитной историей и высококлассный образ жизни. И снова мне удалось без особых проблем поддерживать очень высокий уровень успеха.

ПРЕДЛАГАЕМЫЙ: Как задавать вопросы о продажах, которые открывают двери и закрывают сделки

Одна чрезвычайно эффективная стратегия, которую я использовал, заключалась в том, чтобы звонить людям на работу.

Самое замечательное в том, чтобы позвонить кому-то на работе, заключается в том, что им трудно уклониться от звонка, не сообщив своим коллегам или начальнику, что они в долгах и кто-то пытается взыскать с них деньги.

Теперь я должен вас предупредить, что существуют законы, касающиеся того, что законно, а что нет, когда вы пытаетесь получить деньги.

Если вы нарушите эти законы, вы можете понести значительный гражданский ущерб. Я не юрист и не даю здесь юридических консультаций, но, насколько я понимаю, вы имеете полное право позвонить должнику на работу, если вы не обсуждаете его долг с кем-либо еще или не делаете этого. все, что может быть разумно расценено как ставящее под угрозу их работу.

Я разработал большой арсенал высокоэффективных методов сбора, и даже когда я официально больше не занимался сбором, они очень помогли мне как владельцу малого бизнеса, арендодателю и как человеку, который любит помогать друзья и члены семьи, когда у них есть проблемы. (Я никогда не забуду улыбку моей мамы, когда она поблагодарила меня за помощь в сборе нескольких тысяч долларов, которые ей задолжал бывший работодатель.)

Конечно, есть формальные шаги, которые вы можете предпринять для взыскания денег, которые люди должны вам, — например, подать их в суд мелких тяжб или нанять юриста, — но часто это не стоит затрат и усилий. Однако, если все, что вам нужно, — это несколько звонков или письмо, для вас может иметь смысл заняться даже относительно небольшими долгами.

Вот основные этапы взыскания того, что вам причитается, будь то бизнес или личный долг:

• Определите, когда вы начнете принимать меры против должника.
  Вы не хотите обрушивать молоток на друга, который занял 20 долларов только потому, что он не вернул вам в течение двух недель, или на хорошего клиента только потому, что он немного задержал платеж.Как только вы начнете гоняться за деньгами, ваши отношения превратятся в враждебные. Так что есть вероятность, что вы потеряете этого друга или клиента, но в какой-то момент, даже в таких случаях, вам придется попытаться собрать деньги. Вопрос в том, когда? Через 30 дней? 60 дней? 90 дней? Каждая ситуация индивидуальна, поэтому вам нужно решить, что имеет смысл.
• Обратитесь к должнику с легким напоминанием.
  Ваш первый контакт с должником должен быть в форме мягкого напоминания по почте или по телефону. Допустим, вы просто даете ему понять, что долг не выплачен. Такой подход позволяет ему сохранить лицо, заявив, что он «не знал» или «забыл». И действительно, определенный процент должников заплатит, как только поймет, что вы не собираетесь позволить долгу просто исчезнуть.
• Если мягкое напоминание не работает, следующим шагом будет требование оплаты.
  Вы больше не делаете вид, будто думаете, что должник просто запутался. Не нужно проявлять враждебность, но дайте понять, что вы по праву должны деньги и ожидаете либо (1) немедленной выплаты, либо (2) четкого обязательства относительно того, когда платеж будет осуществлен.Это будет работать со всеми должниками, кроме самых сложных: с теми, у кого честно нет денег, или с теми, кто просто не хочет платить.
• Если это не сработает — или если должник не сдержит свое обещание заплатить к определенному сроку, — вам следует принять еще более решительный подход. Если он просто не хочет платить, у вас нет выбора. Вам, вероятно, придется подать в суд. Но если он просто переутомлен и у него нет денег, чтобы оплатить все свои долги, вы должны занять первое место в его списке приоритетов.Как убедить его заплатить вам, прежде чем он заплатит кому-то другому? Постоянно связываясь с ним — по телефону, письмом, по электронной почте и, возможно, даже стуча в его дверь. Ваша настойчивость окупится.

Собирать деньги — не весело, но вы можете быть напористым, не опасаясь, и вежливым, не проявляя неэффективности. Это ваши деньги, поэтому нет причин отказываться от смелой тактики их получения. А отсутствие необходимости списывать убытки по безнадежным долгам может существенно повлиять на ваш баланс.

«Некоторые люди используют половину своей изобретательности, чтобы залезть в долги, а другую половину — чтобы не платить их». — Джордж Д. Прентис

Пол Лоуренс

Пол Лоуренс — предприниматель, который зарабатывал себе на жизнь, открывая и управляя рядом прибыльных предприятий. Однажды, чистя бассейн своей матери за несколько дополнительных долларов, Пол осенило, что, возможно, он сможет начать свой собственный бизнес по очистке бассейнов. Он тщательно применил все маркетинговые приемы, которым научился в школе, и разработал свой первый флаер.Бизнес сразу пошел в гору, и уже через неделю у Пола появился собственный небольшой бизнес. Он быстро расширился, нанял сотрудников, а затем, в конце концов, продал его родственникам, заработавшим более 250 000 долларов в следующем году, прежде чем они в конечном итоге продали его с шестизначной прибылью. После окончания колледжа Пол ненадолго проработал программу управления в национальной компании по аренде, но быстро понял, что ему гораздо больше нравится вести собственное шоу. Пол покинул компанию по аренде и основал одну из самых успешных в финансовом отношении независимых компаний по обучению бальным танцам в штате Флорида, где он получил довольно много внимания средств массовой информации за его революционные методы ведения бизнеса, которые включали функции первой полосы в разделе Life Style в Sun Sentinel, фигурирует в Miami Herald, Boca News, Center Stage Entertainment и многих других. Получив прибыльный бизнес, Пол основал несколько других предприятий, индивидуально или в рамках партнерства, включая компанию по производству видео на миллион долларов, ипотечную брокерскую компанию, бизнес по обслуживанию дома, несколько компаний по доставке по почте, услуги бизнес-консалтинга и многое другое. фильмов, Пол начал работать над тем, чтобы ворваться в Голливуд как сценарист, где ему удалось превзойти все шансы, став продюсером. Он является признанным сценаристом фильма «ЖЕСТКИЙ МИР» с Джейми Пресли и Эдди Ферлонгом в главных ролях и подписал контракт на разработку национального телесериала с одним из крупнейших в мире производителей телевидения и фильмов, среди его полудюжины продаж и вариантов сценариев фильмов. он написал.Пол является создателем программы Quick & Easy Microbusiness .

Блог о законах о банкротстве, статьи и законы Информация

5 июля 2016 г.

Глава 13 Доверительный управляющий должен вернуть средства должнику после прекращения дела

Что происходит со средствами, находящимися в распоряжении доверительного управляющего согласно Главе 13 («Доверительный управляющий»), в случае, если должник согласно Главе 13 добровольно откажется от своего дела? Это вопрос, который рассматривался судом США по делам о банкротстве Восточного округа Мичигана («Суд») в недавнем заключении. [i]

В этом случае должник по главе 13 («Должник») владел жилым домом со значительным капиталом. Суд подтвердил план, согласно которому Должник сохранит свое место жительства и будет производить ежемесячные платежи Доверительному управляющему в размере 8 500,75 долларов США в течение 60 месяцев.

Должник произвел плановые платежи, но по прошествии определенного периода времени не выполнил своих обязательств. Она урегулировала дефолт и снова начала производить платежи, но в конечном итоге отстала, и тогда она подала ходатайство с просьбой о добровольном прекращении ее дела.

Суд вынес постановление о прекращении дела. В то время Доверительный управляющий имел в наличии средства в размере приблизительно 16 000 долларов США («Фонды»). Впоследствии Доверительный управляющий выплатил средства четырем необеспеченным кредиторам Должника.

Затем Должник подал ходатайство, чтобы обязать Доверительного управляющего вернуть средства и выплатить их Должнику. Несмотря на возражение Доверительного управляющего против ходатайства, Суд удовлетворил ходатайство Должника после проведения анализа того, что доверительный управляющий должен делать с денежными средствами после прекращения дела после подтверждения плана и на основании недавнего U. S. Дело Верховного суда Harris v. Viegelahn . [Ii]

Анализ Суда

Должник и Доверительный управляющий основывали свои аргументы в пользу и против ходатайства, соответственно, на двух разных разделах Кодекса о банкротстве: разделы 349 и 1326.

Должник утверждал, что раздел 349, озаглавленный «Эффект увольнения», требует возврата денежных средств Должнику, поскольку он предусматривает, что прекращение дела «возвращает имущество имущественной массы в организации, в которой такое увольнение. имущество было передано непосредственно перед возбуждением дела по этому заголовку.

Доверительный управляющий утверждал, что в соответствии с разделом 1326 после подтверждения плана средства, находящиеся в распоряжении Доверительного управляющего, должны быть распределены в соответствии с планом. Поскольку в этом случае план был подтвержден, Доверительный управляющий утверждал, что выделение средств было целесообразным.

Удовлетворяя ходатайство Должника, Суд учел недавнее заключение Верховного суда США по делу Harris v. Viegelahn . Хотя факты в деле Harris были другими — он включал анализ того, что доверительный управляющий по главе 13 должен делать с наличными средствами, которые были получены от должника после подтверждения, когда должник переводит дело в главу 7, — суд нашел то же самое основополагающие правовые принципы для решения рассматриваемого вопроса.

Как пояснил Суд, в деле Harris Верховный суд «пришел к выводу, что доверительный управляющий не должен был распределять наличные средства среди кредиторов должника в соответствии с утвержденным планом, а вместо этого должен был вернуть эти средства должнику. . » Суд вынес решение в пользу Должника в значительной степени потому, что он обнаружил, что после прекращения дела (или, как в случае Harris , преобразование) «никакое положение главы 13 не имеет силы». Другими словами, доверительный управляющий полагался на раздел 1326 неуместно, поскольку после прекращения дела роль и обязанности Доверительного управляющего прекращались. После прекращения рассмотрения дела денежные средства должны были быть возвращены должнику.

Суд также поднял еще один аргумент от Harris в своем анализе, а именно «категорический отказ Верховного суда от идеи о том, что кредиторы должника каким-то образом получают право на средства, принадлежащие доверительному управляющему согласно главе 13, только потому, что план имеет подтверждено ». Поскольку кредиторы не имели права на получение средств, такой аргумент не мог использоваться для оправдания выплаты им средств.

Удовлетворяя ходатайство Должника, Суд отметил, что его решение представляет собой отклонение от практики в Восточном округе. Однако он пояснил, что «практика должна соответствовать закону», и в свете Harris практика должна измениться.

Если у вас есть какие-либо вопросы по вопросам, рассматриваемым в данном случае, или по вопросам банкротства в целом, пожалуйста, свяжитесь с Патрисией Скотт по адресу [email protected] или 517.