Налоги | Informationsverige.se
Последнее обновление: 5/12-2022
Налог – это платеж, взимаемый для оплаты государственных расходов. Мы платим налоги со своих доходов, а также при приобретении товаров и услуг. Подоходный налог взимается в пользу государства, муниципалитетов и регионов.
Почему мы платим налоги?
Мы платим налоги, чтобы совместными усилиями создать более совершенное общество. Основная идея налогообложения заключается в том, чтобы все люди имели равные возможности и доступ к необходимой им помощи.
По сравнению с другими странами жители Швеции платят довольно высокие налоги. Высокая налоговая ставка обусловлена тем, что государство, муниципалитеты и регионы в Швеции обладают широкой зоной ответственности. Такие сферы как образование, здравоохранение и инфраструктура финансируются за счет налогообложения.
Какие существуют виды налогов?
Налоги подразделяются на несколько видов. Наиболее распространенными видами налогов являются подоходный налог и налог на прибыль, транспортный и дорожный налог, акцизный налог на алкоголь и табак.
Это означает, что Вы платите налог, получая заработную плату, владея и пользуясь автомобилем и приобретая алкогольные напитки или табачные изделия.
Решение о видах и размерах налогов принимают члены парламента, а также регионы и муниципалитеты.
На что используются налоги?
Налоги идут, в частности, на образование, здравоохранение и развитие инфраструктуры:
- Система образования предоставляет возможность учиться в школе бесплатно. Заработная плата учителей выплачивается за счет налогов.
- В случае болезни Вам оказывают медицинскую помощь в поликлинике или больнице. Медицинский уход оплачивается за счет налогов.
- В случае необходимости дорожный ремонт осуществляется за счет налогов.
За счет налогов финансируются также расходы во многих других областях, в частности:
- Уход за престарелыми
- Уход за детьми
- Служба социальной защиты
- Правоохранительная система
- Прием беженцев
- Культурные мероприятия
Чем занимается Государственное налоговое управление?
Государственное налоговое управление Швеции (Skatteverket) является государственным ведомством, несущим ответственность за обеспечение уплаты частными и юридическими лицами налогов и сборов, установленных государством.
В обязанности Государственного налогового управления входит, в частности:
- сбор налогов
- регистрация по месту жительства
- опись имущества
- расследование налоговых преступленийЛюбое лицо, зарегистрированное в Швеции по месту жительства и достигшее 13-летнего возраста, может подать заявление о получении удостоверения личности (id-kort, identitetskort) в Государственное налоговое управление.
Читайте подробнее о Государственном налоговом управлении
Налоговая декларация
Лица, получающие какой-либо доход, должны ежегодно сообщать об этом в Государственное налоговое управление. Это называется подачей налоговой декларации. Это относится как к физическим лицам, так и к предприятиям.
В начале года Государственное налоговое управление рассылает бланки налоговых деклараций всем налогоплательщикам. В бланке налоговой декларации указывается доход, полученный Вами за прошедший год. Вы должны убедиться в том, что эта информация указана верно.
Если все указано правильно, Вы должны подтвердить декларацию. Это можно сделать отправив смс, позвонив по телефону или воспользовавшись мобильным приложением или онлайн-сервисом на сайте Государственного налогового управления. Онлайн-сервис доступен только на шведском языке.
Если информация, указанная в декларации, неверна, Вы должны внести в нее исправления. Внести исправления в декларацию можно через онлайн-сервис на сайте Государственного налогового управления. Онлайн-сервис доступен только на шведском языке.
Если у Вас нет возможности подтвердить декларацию с помощью смс, телефона, мобильного приложения или онлайн-сервиса, то Вы можете подать декларацию в бумажном виде, подписав и отправив ее в Государственное налоговое управление.
Если Вы не получили бланк налоговой декларации на свой домашний адрес, возможно, Вам все-таки необходимо будет представить ее в налоговое управление.
Вы можете заказать бланк налоговой декларации через службу заказа на сайте Государственного налогового управления.
Служба заказа доступна только на шведском языке.
Что случится в случае неуплаты налогов?
Если Вы не платите налоги, это означает, что Вы совершаете преступление, которое называется уклонением от уплаты налогов (skattebrott).
Если Вы работаете, но не платите налоги, это называется работать «по-черному». Работа «по-черному» является незаконной и может привести к тюремному заключению на срок до двух лет.
Например, если Вы не платите налог на транспортное средство, то не имеете права им пользоваться. Кроме того, Вам также придется заплатить штраф за просрочку платежа (dröjsmålsavgift). Это означает, что Вы должны будете заплатить большую сумму, чем если бы сразу заплатили налог. Если Вы все же не заплатите налог, то Государственное налоговое управление направит дело судебному исполнителю (Kronofogden).
Транспортный налог: как избежать долгов — Услуги в электронном виде
Если вы работаете по найму, вы почти не замечаете, как платите налоги, потому что это делает ваш работодатель.
Он отчисляет за вас налог на ваш доход — 13% от зарплаты. На руки вы получаете «чистый» доход — уже с учетом налогов, которые за вас заплатил работодатель. Кроме 13% работодатель платит и другие взносы, которые вам незаметны.
Другое дело — транспортный налог. Если вы владеете машиной, платите его сами. Если не сделать этого вовремя, появится задолженность. За нее вам грозит штраф и запрет на выезд за границу. Но если вовремя заметить задолженность, все обойдется.
В этой статье редактор портала gosuslugi.ru Максим Ильяхов рассказал, что такое транспортный налог, как он становится просроченными и превращается в судебную задолженность, а также как быстро с этим справиться.
Транспортный налог
Россияне платят налог за владение транспортом: автомобилем, мотоциклом или мотороллером, автобусом или другой самоходной машиной. Сюда же более редкие виды транспорта: самолеты, вертолеты, теплоходы, яхты, парусные суда и катеры, снегоходы, мотосани и любые другие транспортные средства.
Если у вас что-то из этого есть, то каждый год вы будете платить транспортный налог.
Регионы сами устанавливают налоговую ставку на основе федеральных. Она может зависеть от объема двигателя, вида транспортного средства, вместимости, стоимости и года выпуска.
Если за вами по документам числится транспортное средство, то вы платите за него налог. Даже если вы им не пользуетесь.
Когда платить
Обычно налоговая отправляет уведомление по почте, но бывают случаи, когда уведомление не приходит. Поэтому, если вы не получили уведомление, это не освобождает от уплаты налога. Если вы собственник недвижимости, следить за налогами — ваша обязанность. Это легко делать через сайт налоговой.
Транспортный налог нужно заплатить до 1 октября. Каждый год вы платите за прошлый: если вы продали машину в конце 2014 года, в 2015 еще будете платить налог.
Проверяйте налоги на http://nalog.ru, а долги по налогам — на http://gosuslugi.ru (новая версия: http://beta.gosuslugi.
ru).
Как появляется задолженность
Важно понять: налоги — это не то же самое, что налоговая задолженность. И не то же самое, что судебная задолженность.
С момента, когда налоговая начисляет налог, и до 1 октября за вами числятся налоговые начисления. Если вы оплатите их в срок, штрафы и пени вам не грозят.
После 1 октября налоговые начисления превращаются в задолженность. На нее уже начисляются пени. Кроме пени налоговая может взыскать штраф — 20% или 40% от суммы налога. Ваша задача — как можно скорее обнаружить и оплатить задолженность.
Если просрочить оплату на полгода, задолженность могут передать в суд. Тогда ее будут взыскивать судебные приставы.
Чем раньше оплатите налог, тем безопаснее и дешевле.
Как проверить и оплатить задолженность
Если вам тоже нужно проверить задолженность, сделайте следующее:
1. Зарегистрируйтесь на http://gosuslugi.ru. Для этого нужны имя, фамилия, номер телефона или адрес электронной почты. Если хотите попробовать новую версию госуслуг — зайдите на http://beta.
gosuslugi.ru;
2. Заполните паспортные данные, СНИЛС, ИНН;
3. Выберите услугу «Налоговая задолженность» и нажмите кнопку «Получить услугу»;
4. Посмотрите результат.
Платить можно в банке или прямо на сайте банковской картой. Комиссии не было. Сейчас то же самое уже можно делать не только на сайте, но и в мобильном приложении.
На форумах часто пишут, что для регистрации на госуслугах нужно идти в Ростелеком или на почту. Это так, если вам нужно оформить паспорт или записать ребенка в детсад. Но для налоговых и судебных задолженностей этого не нужно — просто вводите личные данные, ходить никуда не придется.
Если вам нужно получить более сложные услуги — лучше пройти подтверждение личности. Это проще, чем кажется: достаточно прийти в центр обслуживания (https://esia.gosuslugi.ru/public/ra/) и показать паспорт и СНИЛС. Процедура занимает пять минут, а взамен вы получаете все госуслуги, которые только бывают.
На всякий случай проверьте задолженность прямо сейчас.
На это уйдет 5 минут, зато потом не придется платить штрафы.
1. Если вы владеете транспортным средством, вы обязаны платить налог
2. Налог нужно было оплатить до 1 октября. Следите за налогом сами на http://nalog.ru
3. Если не оплатили до 1 октября, проверьте налоговую задолженность на портале госуслуг (http://gosuslugi.ru).
4. Вместе с налоговой проверьте судебную задолженность. И оплатите прямо на портале, если она есть.
Подоходный налог — почему мы платим федеральный подоходный налог
Хотя существует множество различных видов налогов — налог на наследство, акцизный налог и т. д. — часто люди имеют в виду федеральный подоходный налог, когда используют широкий термин «налоги». Вероятно, это связано с тем, что подоходный налог является основным источником дохода федерального правительства.
В этом посте мы рассмотрим различные виды доходов, которые облагаются налогом ниже, а также определение подоходного налога, где он распределяется в рамках федерального бюджета США и кто платит.
Определение подоходного налога
Итак, «что такое подоходный налог?» – Давайте сначала разберемся с этим понятием. Подоходный налог — это налог, взимаемый страной, штатом, городом/поселком, округом и даже школьным округом, в котором вы живете, с дохода, полученного в налоговом году. Подоходный налог варьируется от страны к стране и даже от штата к штату.
Как работают налоги?
Федеральный подоходный налог в США — это «прогрессивный» налог, уплачиваемый по предельной налоговой ставке, что означает, что каждый диапазон дохода, который вы получаете в течение года, находится в другой категории и облагается налогом по разной ставке. Прогрессивный налог — это система, при которой вы платите больше по мере увеличения вашего налогооблагаемого дохода. В настоящее время существует семь налоговых категорий, которые варьируются от 10 до 37%.
Во время налогообложения ваша налоговая категория, зачеты, вычеты и статус подачи документов используются для расчета ваших налогов и того, должны ли вы получить возмещение.
Кто платит подоходный налог?
В США большинство людей платят подоходный налог с денег, которые они зарабатывают на работе, но существует гораздо больше форм дохода. Сюда входят доходы от прироста капитала, выигрыши в азартных играх, арендная плата, роялти, проценты и дивиденды, прибыль от бизнеса, пособие по безработице и даже выигрыши в лотерею. Ознакомьтесь с этим списком налогооблагаемых и не облагаемых налогом источников дохода для более глубокого погружения.
Хотя мы все обязаны платить федеральный подоходный налог, не всем нужно подавать налоговую декларацию. Узнайте, сколько вы должны сделать, чтобы подать налоговую декларацию. Даже если у вас нет требований к подаче документов, вы можете подать заявку, чтобы получить возмещение или налоговый кредит.
Кроме того, если вам нужна помощь в определении вашей задолженности по федеральному подоходному налогу или подоходному налогу штата, опытные налоговые специалисты H&R Block всегда готовы помочь. Просто хотите получить оценку ваших федеральных налогов? Воспользуйтесь нашим бесплатным калькулятором подоходного налога.
Почему мы платим подоходный налог?
Далее давайте ответим на вопрос «почему мы платим налоги?» Уплата федеральных налогов и налогов штатов возлагается на правительство США, но почему этот гражданский долг так важен?
Эти налоги финансируют длинный список услуг и программ на федеральном уровне, уровне штата и местном уровне, как мы рассмотрим в следующем разделе. Без подоходного налога были бы серьезные последствия для финансового благополучия страны.
Для чего используются подоходные налоги?
Когда вы платите IRS или налоговому департаменту штата, вы как будто вносите свою лепту, чтобы оплатить свою часть более крупного счета за общие ресурсы. Итак, для чего используются налоги? Ответ включает в себя ряд вещей. Вот разбивка по категориям:
- Оборона и международная помощь в безопасности
- Социальное обеспечение
- Medicare, Medicaid, Chip и рыночные дочерние компании
- Программы экономической безопасности
- Проценты по долгу
- ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ
- .
- Наука и медицинские исследования
Помощь в составлении федерального подоходного налога
Хотя подоходный налог служит важной социальной и экономической цели, вы должны быть уверены, что платите только ту часть, которую действительно должны. Для достижения этой цели необходимо воспользоваться формальной подготовкой федерального подоходного налога. Благодаря множеству вариантов подачи налоговых деклараций и продуктов мы можем помочь вам в этом.
Назначить встречу.
Почему мы платим налоги?
Эксперты Insider выбирают лучшие продукты и услуги, чтобы помочь вам принимать разумные решения с вашими деньгами (вот как). В некоторых случаях мы получаем комиссию от наших партнеров, однако наше мнение остается нашим собственным. Условия применяются к предложениям, перечисленным на этой странице.
- Закон обязывает нас платить налоги, которые, в свою очередь, обеспечивают все: от здравоохранения и социального обеспечения до образования и обороны.
- Мы платим налоги федеральному правительству, правительству штата и местному правительству, каждое из которых использует средства для различных приоритетов.
- Налоги поддерживают людей и способствуют экономическому росту, придавая правительству легитимность.
- Ознакомьтесь с выбором лучшего налогового программного обеспечения от Personal Finance Insider »
Спасибо за регистрацию!
Получайте доступ к своим любимым темам в персонализированной ленте, пока вы в пути.
Налоги, хотя и не особенно популярны, являются ключом к стимулированию экономического роста и развития и к достижению общей цели процветающего и функционального общества.
Хотя мы обычно думаем о них в начале нового года, когда наступает сезон уплаты федерального подоходного налога, мы взаимодействуем с ними каждый день. В дополнение к нашему доходу, мы платим налог на покупки, которые мы делаем, и имущество, которым мы владеем. Все это составляет триллионы долларов в год в США и оплачивает все, от социального обеспечения и вооруженных сил до вывоза мусора и содержания общественных зеленых насаждений.
Почему мы платим налоги?Общие федеральные расходы США на 2021 финансовый год составили около 10,1 трлн долларов, согласно данным, собранным USAspending.gov. Между тем расходы общего фонда правительства штата составили 931,7 миллиарда долларов, согласно отчету Национальной ассоциации государственных бюджетников. Все эти деньги должны откуда-то браться. Вот почему мы платим налоги: чтобы помочь финансировать правительства на всех уровнях.
Налоги, собираемые правительствами, способствуют экономическому росту и развитию, оплачивая основные товары и услуги, такие как инфраструктура, здравоохранение и образование, для достижения общей цели процветающего, функционального и упорядоченного общества, говорится во Всемирном банке.
который обеспечивает финансирование развития для сбора государственных доходов. Налоги также являются ключевым элементом социального контракта между гражданами и правительством. То, как они собираются и расходуются, может определить легитимность правительства.
«На самом базовом уровне налоги решают проблему «безбилетников», — говорит Поппи Макдональд, президент USAFacts, некоммерческой и беспристрастной гражданской инициативы, которая облегчает доступ и понимание данных правительства США. «Если бы правительство не требовало от граждан оплаты услуг, эти услуги недофинансировались бы и, как следствие, оказывались бы в недостаточной степени».
Каждый уровень правительства использует собранные средства по-разному, поскольку каждый отвечает за различные виды услуг. На федеральном уровне правительству поручены крупномасштабные программы, такие как защита страны и обеспечение сетей социальной защиты в форме социального обеспечения и медицинской помощи. Государственные расходы сосредоточены на таких вещах, как образование, транспорт и государственное жилье.
Населенные пункты тратят так же, как и штаты, но, как правило, больше направляют на такие услуги, как пожарная безопасность, санитария, парки и места отдыха.
Право федерального правительства устанавливать налоги закреплено в Конституции. Статья 1, раздел 8, пункт 1, гласит: «Конгресс имеет право устанавливать и собирать налоги, пошлины, пошлины и акцизы для выплаты долгов и обеспечения общей обороны и общего благосостояния Соединенных Штатов».
Тем не менее, люди, вероятно, более знакомы со специальным налоговым положением, установленным 16-й поправкой, которая была ратифицирована в 1913 и гласит: «Конгресс имеет право устанавливать и взимать налоги на доходы, из любого источника, без распределения между отдельными штатами и без учета какой-либо переписи или переписи».
Федеральный индивидуальный подоходный налог — это один из налогов, удерживаемых из вашей зарплаты, и, скорее всего, это самый крупный вычитаемый налог.
Это также крупнейший источник доходов федерального правительства.
Если вы зарабатываете деньги — как бы вы их ни зарабатывали — более чем вероятно, что ваш доход будет облагаться налогом. Федеральный подоходный налог является прогрессивным, то есть люди с более высокими доходами платят большую долю. Ставки варьируются от 10% в нижней части шкалы до 37% в верхней части шкалы.
Федеральный закон о страховых взносах, более известный как FICA, — это закон, устанавливающий налог на заработную плату, который вычитается из каждой зарплаты. Он отделен от федерального подоходного налога и помогает финансировать программы социального обеспечения и Medicare, которые предоставляют льготы пенсионерам, инвалидам и детям.
Есть и другие федеральные налоги. Например, корпоративный подоходный налог взимается с прибыли предприятия. Налог на наследство — это налог на ваше право передать имущество после смерти. Акцизы взимаются с различных товаров, услуг и видов деятельности и могут взиматься с производителя, розничного продавца или потребителя в зависимости от конкретного налога.
«Во время налогообложения мы очень сосредоточены на наших ставках подоходного налога и том, сколько подоходного налога мы будем платить», — говорит Джина Джонс, основатель и генеральный директор Jones Tax Group. «Эти другие налоги также должны быть частью налогового разговора, потому что они могут быть существенными».
Так куда же все это делось? В 2021 финансовом году наибольшая часть государственных расходов США, почти 20%, приходилась на категорию гарантированного дохода, которая включает в себя программы, начиная от компенсации по безработице и военной пенсии и заканчивая льготой по налогу на заработанный доход и продовольственной помощью. На Medicare приходилось 13,7%, на социальное обеспечение — 11,8%, на национальную оборону — 11,1%, а на здравоохранение — 10%.
Федеральные расходы на 2021 финансовый год по функциям бюджета
Источник: USASpending.gov
«Мы не будем по-настоящему ценить некоторые вещи, за которые платят наши налоги, пока наши волосы не поседеют», — говорит Джонс. «Посмотрите на светлую сторону: некоторые налоги, которые вы платите, помещаются на ваш сберегательный счет социального обеспечения, который вы можете начать снимать в пенсионном возрасте».
Как и в случае с федеральным правительством, штаты нуждаются в том, чтобы их жители платили налоги для финансирования услуг. То, как они это делают, отличается от штата к штату: некоторые штаты предпочитают не взимать подоходный налог, а другие отказываются от налога с продаж. Все штаты взимают налог на имущество в той или иной форме, при этом с 2019 года налоговое бремя на уровне штатов и местных органов власти.
в среднем 10,3% национального дохода. Согласно данным, собранным Tax Foundation, больше всего пострадали жители Нью-Йорка — 14,1%.
Источник: Налоговый фонд
* Облагается налогом определенный доход от инвестиций.
«Не дайте себя обмануть тем, что штаты не взимают определенный вид налогов. Они получат деньги, необходимые для работы», — отмечает Джонс.
Куда идут деньги от государственных налогов? По данным Национальной ассоциации государственных бюджетников, расходы на начальное и среднее образование составляют наибольшую долю расходов штатов, составляя почти 36% расходов в 2021 финансовом году, или около 483 миллиардов долларов. Medicaid составляла 27% расходов. Системы государственных университетов, муниципальные колледжи и другие высшие учебные заведения составляют третью по величине область расходов, около 9%.
Другие области государственных расходов включают транспорт, исправительные учреждения и другие программы общественного здравоохранения.
Как и в случае с государственными налогами, местные налоги могут различаться. Они могут включать налоги на имущество, продажи, доходы, а также различные статьи, такие как плата за воду и парковочные счетчики. По словам Макдональда, местные органы власти часто получают значительную часть своих доходов из таких источников, как гранты от федерального правительства и правительств штатов, а также от сборов с коммерческих организаций, которые предоставляют такие услуги, как коммунальные услуги, больницы и общественный транспорт.
Населенные пункты также собирают доходы от лицензий и налогов с продаж. Некоторые также облагают налогом доход или платежные ведомости, например, Нью-Йорк, где налог на некоторые доходы составляет 3,876%, что является самым высоким показателем в стране, говорит Макдональд.
Местные налоги обычно идут на оплату услуг, которыми люди пользуются ежедневно, таких как государственные школы K-12, транспорт, полиция и пожарные службы, а также вывоз мусора.
Мы платим налоги для финансирования наших федеральных, государственных и местных органов власти, чтобы они могли нормально функционировать и предоставлять необходимые услуги. Каждое конкретное правительство имеет свою особую направленность, при этом общие расходы на такие вещи, как оборона и социальное обеспечение, находятся в руках федерального правительства. Государства берут на себя образование и здравоохранение, в то время как местные органы власти оплачивают такие вещи, как вывоз мусора и школьный транспорт ребенка.
Кристиана Шаудоне
Кристиана Шаудоне — журналист с почти 20-летним опытом написания статей обо всем, от акций до коррумпированных политиков, от модного бизнеса до экологических проблем. Ее работы публиковались в The Wall Street Journal, Associated Press, Vogue Business, Bloomberg и других.