Портфолио типы: Виды портфолио | Smore Newsletters

Виды портфолио | Smore Newsletters

Портфолио документов

коллекция работ, которая собирается за определенный промежуток времени. Этот вид портфолио позволяет наглядно продемонстрировать прогресс учащегося в той или иной сфере, увидеть насколько хорошо он осваивает новые материалы и т.д. В портфолио документов могут входить практически любые материалы, связанные с учебным процессом — контрольные работы, рефераты, курсовые проекты, результаты тестирования, черновые работы и планы

Портфолио процесса

предназначено для того, чтобы отразить основные этапы обучения, а также наглядно увидеть весь процесс обучения. Подготовка этого портфолио позволит понять, какие знания и навыки учащийся используется для достижения прогресса. Подобная модель портфолио может использоваться для самооценки.

Показательный портфолио

собрание работ, которое позволяет оценить достижения учащегося по различным предметам. В этом сборнике работ может входить только материалы, которые отбираются сам ученик и его преподаватель. В показательном портфолио обычно входит электронные версии контрольных работы, рефераты и курсовые проекты, результаты тестирование, разнообразные фотографии, видеозапись и т.д

Портфолио развития

предназначается для определения результатов, которых достиг ученик по определенному предмету за период времени (за четверть или учебный год). В портфолио помещаются все работы по предмету, выполненные учеников за год, а также записывают оценки, полученные за выполнение этих работ. Данный вид портфолио очень часто используется для обсуждения успехов ученика совместно с родителями.

Портфолио трудоустройства

портфолио студентов, в которое помещаются лучшие работы, позволяющие определить реальный уровень знаний и навыков. Многие компании при приеме на работу студентов смотрят портфолио, позволяющее оценить реальную готовность человека к выполнению своих обязанностей.

Портфолио для поступления в ВУЗ

в это портфолио входят лучшие работы учеников за несколько лет обучения. При поступлении в высшие учебные заведения портфолио может послужить основанием для зачисления без прохождения дополнительных экзаменов. Могут быть представлены личные достижения не только в области учебы, но и, например, спорта

Шаблоны портфолио

Для создания школьного портфолио можно воспользоваться любым графическим редактором (Adobe Photoshop, CorelDRAW, Gimp, Inkscape, краски и др.). Но далеко не все школьники и их родители владеют этими программами, поэтому на помощь им приходят шаблоны

Шаблон «Скейтборд» Информация: http://www. turbopro.ru/index.php/shablony-portfolio-shkolnika	Шаблон «В ритме музыки» Информация: http://www.turbopro.ru/index.php/shablony-portfolio-shkolnika	Шаблон «Формулы» Информация: http://www.turbopro.ru/index.php/shablony-portfolio-shkolnika

Шаблон «Скейтборд»

Информация: http://www. turbopro.ru/index.php/shablony-portfolio-shkolnika

Шаблон «В ритме музыки»

Информация: http://www.turbopro.ru/index.php/shablony-portfolio-shkolnika

Шаблон «Формулы»

Информация: http://www.turbopro.ru/index.php/shablony-portfolio-shkolnika

Типы портфолио, его структура — Студопедия

Поделись с друзьями: 

2.1. Типы портфолио.

2.2. Структура портфолио.

2.1. В зависимости от целей создания портфолио бывают разных типов.

Первый тип портфолио — это «папка достижений», направленная на повышение собственной значимости ученика, и отражающая его успехи (похвальные грамоты за учебу, достижения в спорте, музыке, шахматах и т. д.; благодарственные письма родителям, табели успеваемости, значки, медали и т. п.).

Второй тип — рефлексивное портфолио, раскрывающее динамику личностного развития ученика, помогающее отследить результативность его деятельности, как в количественном, так и качественном плане. В эту папку собираются все контрольные и творческие работы ученика, которые делались в течение определенного срока, например, года (сочинения, изложения, эссэ, рисунки, поделки, зачетные работы, видеокассеты, результаты медицинских и психологических обследований и т. д.).

Третий тип портфолио — проблемно-исследовательский, связанный с написанием реферата, научной работы, подготовкой к выступлению на конференции. Он представляет собой набор материалов по определенным рубрикам (варианты реферата, доклада или статьи, список литературы для изучения, проблемные области, план исследования, дискуссионные точки зрения, статистика, цитаты, афоризмы, интеграция с другими предметными областями, результаты исследования, прогнозы и перспективы и др. ). Сбор и систематизация материала в таких портфолио помогает учащимся не только достойно написать какую-либо научную работу, но и развивает их познавательные интересы.

Четвертый тип портфолио — тематический, создаваемый в процессе изучения какой-либо большой темы, раздела, учебного курса. Работа над ним строится следующим образом: учитель сообщает вначале название изучаемой темы, а также форму контроля по ней — защиту своего портфолио, собранного по результатам работы над данной темой. Учащимся в самом начале предъявляются заданий разного уровня сложности, отражающие различные уровни мышления и познания.

Для предпрофильной подготовки разработана другая классификация типов портфолио. Предполагается, что портфолио достижений ученика будет складываться из трех разделов: «портфолио документов», «портфолио работ», «портфолио отзывов».

В портфолио документов входят сертифицированные (документированные) индивидуальные образовательные достижения — документы об участии в олимпиадах, конкурсах и других мероприятиях (грамоты, дипломы, сертификаты, свидетельства, вкладыш в аттестат и т. д.). Это дает возможность как количественной, так и качественной оценки материалов портфолио.

Портфолио работ — это собрание творческих, исследовательских и проектных работ ученика, описание основных форм и направлений его учебной и творческой активности. Портфолио работ оформляется в виде творческой книжки с приложением самих работ (текстов, бумажных или электронных документов, видеозаписей и т.д.). Эта часть портфолио ученика дает качественную оценку по заданным параметрам (полнота, разнообразие, убедительность материалов, ориентированность на выбранный профиль обучения, динамика учебной и творческой активности, направленность интересов, характер предпрофильной подготовки).

Портфолио отзывов — это характеристики отношения школьника к различным видам деятельности, представленные учителями, родителями и др., а также письменный анализ отношения самого школьника к своей деятельности и ее результатам (тексты заключений, рецензий, отзывы, резюме, рекомендательные письма и прочее).

Эта часть портфолио дает возможность включить механизмы самооценки ученика, что повышает степень осознанности процессов, связанных с обучением и выбором профильного направления.

2.2. Содержание портфолио зависит от его вида и цели, для достижения которой оно создается. Четкого списка материалов (называемых артефактами), необходимых для включения в портфолио, не существует. Каждый из людей, использующих данную технологию, самостоятельно отбирает способы показа своих работ и достижений. Если портфолио создается всеми учащимися, то педагогу совместно с ними необходимо определить и зафиксировать перечень материалов, обязательных для представления в портфолио, с целью получения той или иной оценки. Например, к артефактам относятся копии заданий, контракты, результаты оценки компетентности на разных уровнях и этапах учебы, выполненные тесты и вопросники, примеры регулярной работы обучающегося (рефлексивные дневники). Можно использовать электронные портфолио, разработанные по установленным критериям.

При этом приветствуется любая инициатива, расширяющая данный список или предлагающая равноценную замену перечисленным материалам.

Все материалы рекомендуется распределять по четырем разделам: портрет, коллектор, рабочие материалы и достижения.

---

Понравилась статья? Добавь ее в закладку (CTRL+D) и не забудь поделиться с друзьями:  

---



Управление портфелем: определение, типы и стратегии

Что такое управление портфелем?

Управление портфелем — это искусство и наука выбора и наблюдения за группой инвестиций, которые отвечают долгосрочным финансовым целям и терпимости к риску клиента, компании или учреждения.

Некоторые люди сами управляют своим инвестиционным портфелем. Для этого требуется базовое понимание ключевых элементов построения и обслуживания портфеля, которые способствуют успеху, включая распределение активов, диверсификацию и ребалансировку.

Ключевые выводы

• Управление инвестиционным портфелем включает в себя формирование и контроль за выбором активов, таких как акции, облигации и денежные средства, которые соответствуют долгосрочным финансовым целям и терпимости к риску инвестора.
• Активное управление портфелем требует стратегической покупки и продажи акций и других активов, чтобы превзойти показатели более широкого рынка.
• Пассивное управление портфелем стремится соответствовать доходности рынка, имитируя структуру индекса или индексов.
• Инвесторы могут применять стратегии, направленные на агрессивную погоню за прибылью, консервативные попытки сохранить капитал или сочетание того и другого.
• Управление портфелем требует четких долгосрочных целей, ясности от IRS в отношении изменений в налоговом законодательстве, понимания терпимости инвесторов к риску и готовности изучить варианты инвестирования.

Понимание управления портфелем

Профессиональные лицензированные портфельные менеджеры работают от имени клиентов, в то время как частные лица могут создавать и управлять своими собственными портфелями. В любом случае конечной целью управляющего портфелем является максимизация ожидаемой доходности инвестиций в пределах соответствующего уровня подверженности риску.

Управление портфелем требует способности взвешивать сильные и слабые стороны, возможности и угрозы по всему спектру инвестиций. Выбор включает в себя компромиссы, от долга против собственного капитала до внутреннего против международного и роста против безопасности.

Управление портфелем: пассивное и активное

Управление портфелем может быть как пассивным, так и активным.

Пассивное управление — это долгосрочная стратегия «установил и забыл». Это может включать в себя инвестирование в один или несколько индексных фондов, торгуемых на бирже (ETF). Это обычно называют индексированием или индексным инвестированием. Те, кто строит индексированные портфели, могут использовать современную теорию портфеля (MPT), чтобы помочь им оптимизировать сочетание.

Активное управление включает в себя попытки превзойти показатели индекса путем активной покупки и продажи отдельных акций и других активов. Закрытые фонды обычно активно управляются. Активные менеджеры могут использовать любую из широкого спектра количественных или качественных моделей, чтобы помочь в оценке потенциальных инвестиций.

Активное управление портфелем

Инвесторы, применяющие активный подход к управлению, используют управляющих фондами или брокеров для покупки и продажи акций в попытке превзойти определенный индекс, такой как индекс Standard & Poor’s 500 или индекс Russell 1000.

Активно управляемый инвестиционный фонд имеет отдельного управляющего портфелем, со-менеджеров или группу менеджеров, активно принимающих инвестиционные решения для фонда. Успех активно управляемого фонда зависит от сочетания глубоких исследований, прогнозирования рынка и опыта портфельного менеджера или управленческой команды.

Портфельные менеджеры, занимающиеся активным инвестированием, уделяют пристальное внимание рыночным тенденциям, изменениям в экономике, изменениям в политическом ландшафте и новостям, влияющим на компании. Эти данные используются для определения времени покупки или продажи инвестиций, чтобы воспользоваться нарушениями. Активные менеджеры утверждают, что эти процессы повысят потенциал доходности выше, чем тот, который достигается путем простой имитации вложений в определенный индекс.

Попытка превзойти рынок неизбежно сопряжена с дополнительным рыночным риском. Индексация устраняет этот конкретный риск, поскольку исключается возможность человеческой ошибки при выборе акций. Индексные фонды также торгуются реже, а это означает, что они несут более низкие коэффициенты расходов и более эффективны с точки зрения налогообложения, чем активно управляемые фонды.

Пассивное управление портфелем

Пассивное управление портфелем, также называемое управлением индексным фондом, направлено на дублирование доходности определенного рыночного индекса или ориентира. Менеджеры покупают те же самые акции, которые перечислены в индексе, используя тот же вес, который они представляют в индексе.

Портфель пассивной стратегии может быть структурирован как биржевой фонд (ETF), взаимный фонд или паевой инвестиционный фонд. Индексные фонды считаются пассивно управляемыми, поскольку в каждом из них есть управляющий портфелем, чья работа заключается в воспроизведении индекса, а не в выборе купленных или проданных активов.

Комиссионные за управление, взимаемые с пассивных портфелей или фондов, обычно намного ниже, чем в случае активных стратегий управления.

Управление портфелем: дискреционное и недискреционное

Еще одним важным элементом управления портфелем является концепция дискреционного и недискреционного управления. Такой подход к управлению портфелем определяет, какие действия третьей стороны могут быть разрешены в отношении вашего портфеля.

Дискреционный или недискреционный стиль управления применим только в том случае, если у вас есть независимый брокер, управляющий вашим портфелем. Если вы хотите, чтобы брокер выполнял сделки, которые вы явно одобрили, вы должны выбрать недискреционный инвестиционный счет. Брокер может дать совет по стратегии и предложить инвестиционные ходы. Однако без вашего одобрения брокер является просто советником, который должен следовать вашему усмотрению.

С другой стороны, некоторые инвесторы предпочли бы передать принятие всех решений в руки своего брокера или финансового менеджера. В этих ситуациях финансовый консультант может покупать или продавать ценные бумаги без одобрения инвестора. Консультант по-прежнему несет фидуциарную ответственность за действия в интересах своего клиента при управлении своим портфелем.

Ключевые элементы управления портфелем

Распределение активов

Ключом к эффективному управлению портфелем является долгосрочное сочетание активов. Как правило, это акции, облигации и денежные эквиваленты, такие как депозитные сертификаты. Есть и другие, часто называемые альтернативными инвестициями, такие как недвижимость, товары, деривативы и криптовалюта.

Распределение активов основано на понимании того, что различные типы активов не перемещаются согласованно, и некоторые из них более изменчивы, чем другие. Сочетание активов обеспечивает баланс и защищает от риска.

Инвесторы с более агрессивным профилем склоняют свои портфели к более волатильным инвестициям, таким как акции роста. Инвесторы с консервативным профилем взвешивают свои портфели в пользу более стабильных инвестиций, таких как облигации и акции «голубых фишек».

Ребалансировка фиксирует недавнюю прибыль и открывает новые возможности, поддерживая портфель в соответствии с его первоначальным профилем риска/доходности.

Диверсификация

Единственная уверенность в инвестировании заключается в том, что невозможно постоянно предсказывать победителей и проигравших. Разумный подход заключается в создании корзины инвестиций, обеспечивающей широкий охват в пределах класса активов.

Диверсификация включает в себя распределение риска и вознаграждения по отдельным ценным бумагам в пределах класса активов или между классами активов. Поскольку трудно определить, какое подмножество класса активов или сектора, скорее всего, превзойдет другое, диверсификация направлена ​​на получение доходности всех секторов с течением времени при одновременном снижении волатильности в любой момент времени.

Реальная диверсификация осуществляется по различным классам ценных бумаг, секторам экономики и географическим регионам.

Ребалансировка

Ребалансировка используется для возврата портфеля к его первоначальному целевому распределению через регулярные промежутки времени, обычно ежегодно. Это делается для того, чтобы восстановить первоначальный набор активов, когда движения рынков выводят его из строя.

Например, портфель, который начинается с 70% акций и 30% акций с фиксированным доходом, может после продолжительного рыночного ралли перейти к распределению 80/20. Инвестор получил хорошую прибыль, но риск портфеля теперь больше, чем инвестор может вынести.

Ребалансировка обычно включает продажу дорогих ценных бумаг и вложение этих денег в более дешевые и не пользующиеся популярностью ценные бумаги. Ежегодная ребалансировка позволяет инвестору получать прибыль и расширять возможности для роста в секторах с высоким потенциалом, сохраняя при этом портфель в соответствии с первоначальным профилем риска/доходности.

Налоговая эффективность

Потенциально существенный аспект управления портфелем связан с тем, как формируется ваш портфель для минимизации налогов в долгосрочной перспективе. Это относится к тому, как используются различные пенсионные счета, как долго хранятся ценные бумаги и какие ценные бумаги хранятся.

Например, рассмотрим, как некоторые облигации могут быть освобождены от налогов. Это означает, что любые полученные дивиденды не подлежат налогообложению. С другой стороны, подумайте о том, как у IRS были разные правила, касающиеся краткосрочных и долгосрочных налогов на прирост капитала. Для лиц, зарабатывающих менее 41 675 долларов в 2023 году, их ставка прироста капитала может составлять 0 долларов. С другой стороны, может применяться краткосрочный налог на прирост капитала в размере 15%, если ваш доход превышает этот предел IRS.

Управление портфелем включает инвестиции во все инструменты, такие как денежные счета, 401(k)s, IRA и другие пенсионные счета.

Общие стратегии управления портфелем

Конкретная ситуация каждого инвестора уникальна. Таким образом, в то время как некоторые инвесторы могут быть не склонны к риску, другие могут быть склонны к получению наибольшей прибыли (при этом принимая на себя наибольший риск). Вообще говоря, инвестор может рассмотреть несколько распространенных стратегий управления портфелем:

• Агрессивный: Агрессивный портфель ставит во главу угла максимизацию потенциальной прибыли портфеля. Инвестор, часто инвестирующий в более рискованные отрасли или непроверенные альтернативные активы, может не заботиться об убытках. Вместо этого инвестор ищет «домашнюю» инвестицию, добившись успеха с помощью единственной инвестиции.
• Консервативный: С другой стороны, консервативный портфель связан с сохранением капитала. Инвесторы, крайне не склонные к риску, могут принять стратегию управления портфелем, которая сводит к минимуму рост, но также сводит к минимуму риск потерь.
• Умеренный: Умеренная стратегия управления портфелем просто сочетает в себе агрессивный и консервативный подход. В попытке получить лучшее из обоих миров умеренный портфель по-прежнему вкладывает значительные средства в акции, но также диверсифицирует и может быть более избирательным в отношении того, что это за акции.
• Ориентация на доход: Часто это соображение для пожилых инвесторов, некоторые люди, у которых нет дохода, могут полагаться на свой портфель для получения дохода, на который можно жить. Подумайте, как у пенсионера больше нет стабильной зарплаты. Однако этот пенсионер может быть больше не заинтересован в создании богатства, а вместо того, чтобы использовать свое существующее богатство для жизни. Эта стратегия отдает предпочтение ценным бумагам с фиксированным доходом или акциям, по которым выплачиваются дивиденды.
• Эффективность налогообложения: Как обсуждалось выше, инвесторы могут быть склонны в первую очередь сосредоточиться на минимизации налогов, даже за счет более высокой прибыли. Это может быть особенно важно для высокооплачиваемых работников, которые находятся в самой высокой категории налога на прирост капитала. Это также может быть приоритетом для молодых инвесторов, которым до пенсии еще очень далеко. Начав с Roth IRA, эти инвесторы смогут увеличивать свой портфель на протяжении всей своей жизни и не будут платить федеральные налоги при выходе на пенсию.
  

Проблемы управления портфелем

Независимо от выбранной стратегии управление портфелем всегда сталкивается с рядом препятствий, которые часто невозможно полностью устранить. Даже если у инвестора есть надежная стратегия управления портфелем, инвестиционные портфели подвержены рыночным колебаниям и волатильности, которые могут быть непредсказуемыми. даже самый лучший подход к управлению может привести к значительным потерям.

Хотя диверсификация является важным аспектом управления портфелем, ее также может быть сложно достичь. Чтобы найти правильное сочетание классов активов и инвестиционных продуктов, чтобы сбалансировать риск и доходность, требуется глубокое понимание рынка и толерантности к риску отдельного инвестора. Также может быть дорого покупать широкий спектр ценных бумаг для достижения желаемой диверсификации.

Чтобы разработать наилучшую стратегию управления портфелем, инвестор должен сначала знать свою устойчивость к риску, инвестиционный горизонт и ожидаемую доходность. Это требует четкой краткосрочной и долгосрочной цели. Поскольку жизненные обстоятельства могут быстро и стремительно меняться, инвесторы должны помнить о том, что некоторые стратегии ограничивают ликвидность или гибкость инвестиций. Кроме того, IRS может внести изменения в налоговое законодательство, что может привести к изменению вашей окончательной стратегии.

Наконец, если инвестор обратится к управляющему портфелем для управления своими инвестициями, за это будет взиматься плата за управление. Менеджер портфеля часто должен соответствовать определенным нормативным требованиям к отчетности, и менеджер может не иметь того же мнения или опасений по поводу рынка, что и вы.

Какие существуют виды управления портфелем?

Вообще говоря, существует только два типа стратегий управления портфелем: пассивное инвестирование и активное инвестирование. Пассивное управление — это долгосрочная стратегия «установи и забудь». Часто называемый индексированием или инвестированием в индекс, он направлен на дублирование доходности определенного рыночного индекса или эталона и может включать в себя инвестирование в один или несколько индексных фондов, торгуемых на бирже (ETF). Активное управление включает в себя попытки превзойти показатели индекса путем активной покупки и продажи отдельных акций и других активов. Закрытые фонды обычно активно управляются.

Что такое распределение активов?

Распределение активов включает в себя распределение денег инвестора между различными классами активов с целью снижения рисков и максимального увеличения возможностей. Акции, облигации и денежные средства являются тремя наиболее распространенными классами активов, но другие включают недвижимость, товары, валюту и криптовалюту. Внутри каждого из них есть подклассы, которые играют роль в распределении портфелей. Например, какой вес следует придавать отечественным акциям или облигациям по сравнению с иностранными? Сколько стоят акции роста по сравнению с акциями стоимости? И так далее.

Что такое диверсификация?

Диверсификация предполагает владение активами и классами активов, которые, как было показано, с течением времени движутся в противоположных направлениях. Когда один класс активов работает плохо, другие классы активов обычно процветают. Это обеспечивает подушку для вашего портфеля, компенсируя убытки. Более того, финансовая математика показывает, что надлежащая диверсификация может увеличить общую ожидаемую доходность портфеля при одновременном снижении его рискованности.

Какова цель управления портфелем?

Целью управления портфелем является создание и поддержание индивидуального плана инвестирования в долгосрочной перспективе для достижения основных финансовых целей человека. Это означает выбор сочетания инвестиций, которое соответствует обязанностям, целям и склонности человека к риску. Кроме того, это означает переоценку фактической эффективности портфеля с течением времени, чтобы убедиться, что он находится на правильном пути, и пересмотреть его по мере необходимости.

Чем занимается управляющий инвестиционным портфелем?

Менеджер инвестиционного портфеля встречается с клиентом один на один, чтобы получить подробную картину его текущего финансового положения, долгосрочных целей и терпимости к риску. Оттуда менеджер портфеля может составить предложение о том, как клиент может достичь своих целей. Если клиент принимает план, портфель может быть создан путем покупки выбранных активов. Клиент может начать с внесения единовременной суммы или периодически пополнять баланс портфеля, или и то, и другое. Менеджер портфеля берет на себя ответственность за мониторинг активов и внесение изменений в портфель по мере необходимости с одобрения клиента. Управляющие портфелем обычно взимают плату за свои услуги, которая зависит от активов клиента, находящихся под управлением.

Итог

Любой, кто хочет увеличить свои деньги, должен сделать выбор. Вы можете управлять собственным инвестиционным портфелем или нанять профессионала, который сделает это за вас. Вы можете выбрать стратегию пассивного управления, вкладывая деньги в индексные фонды. Или вы можете попытаться превзойти рынки, чаще переводя свои деньги из одного актива в другой.

В любом случае вам следует обратить внимание на основы управления портфелем: выбрать сочетание активов, чтобы снизить общий риск, диверсифицировать свои активы, чтобы максимизировать потенциальную прибыль, и регулярно перебалансировать свой портфель, чтобы сохранить правильное сочетание.

Типы портфелей | Типы портфельных инвестиций

Портфель представляет собой набор различных видов активов, принадлежащих физическому лицу для достижения его финансовых целей. Сегодня существуют различные типы финансовых активов, которые вы можете включить в свой портфель: акции, взаимные фонды, долговые фонды, золото, недвижимость, деривативы и многое другое. Диверсифицированный портфель значительно снижает риск и дает гораздо большую отдачу от ваших инвестиций.

Но сначала давайте рассмотрим различные типы портфелей, доступные инвестору. Перед выбором правильного типа портфеля необходимо учитывать множество факторов, таких как ваши финансовые цели, склонность к риску, инвестиционный горизонт.

Вот список популярных типов портфелей. Однако помните, что один тип портфеля может не удовлетворить все ваши финансовые потребности. Возможно, вам придется смешивать и сопоставлять определенные типы портфельных инвестиций, чтобы получить комбинацию, которая идеально подходит для вас.

1.  Агрессивный портфель

Удачно названный, агрессивный портфель является агрессивным, поскольку он нацелен на более высокую доходность и часто берет на себя более высокие риски для достижения этой цели. Как правило, этот портфель включает в себя несколько акций с высоким бета-коэффициентом. Эти акции демонстрируют более высокие колебания по сравнению с рынком в целом. Возьмем, к примеру, акцию с высоким бета-коэффициентом более 1,5 или 2,0. Такие акции будут двигаться вверх или вниз почти в два раза по мере изменения рынка, а это означает, что вы можете удвоить свою прибыль или убытки.

Агрессивные инвесторы не всегда выбирают известные акции или финансовые активы. Они часто предпочитают компании, которые все еще находятся на начальных этапах роста и имеют уникальное ценностное предложение, которое может обеспечить впечатляющую прибыль за соразмерные риски.

Если вы хотите создать портфель такого типа, рекомендуется ориентироваться на такие сектора, как технологический сектор, которые предлагают огромные возможности для роста. Тем не менее, было бы лучше, если бы вы использовали свою рациональность и здесь. Стремясь к максимальной отдаче, убедитесь, что ваши убытки не превышают вашу прибыль.

2.  Защитный портфель

Напротив, защитный портфель не состоит из акций с высоким коэффициентом бета. Такие акции обычно остаются незатронутыми движениями рынка. В эти акции довольно безопасно инвестировать, поскольку они сопряжены с минимальным риском. Они не приносят экстравагантной прибыли во время подъемов и не слишком обрушиваются во время спадов делового цикла. Например, даже во времена экономического спада компании, производящие предметы первой необходимости или товары повседневного спроса, такие как продукты питания и коммунальные услуги, скорее всего, переживут бурю, поскольку потребительский спрос остается высоким.

Довольно легко остановиться на выборе активов в защитном портфеле. Подумайте о продуктах, которые необходимы вам в течение дня, и инвестируйте в компании, которые их производят. Защитный портфель — безопасная ставка для инвесторов, не склонных к риску.

3.  Портфель доходов

Портфель доходов ориентирован на получение дивидендов или других регулярных выгод, предоставляемых акционерам. Хотя он имеет много общего с защитным портфелем, одно существенное отличие заключается в том, что он опирается на акции с относительно более высокой доходностью.

Недвижимость — отличный тому пример. Это обеспечивает более высокую долю прибыли наряду с благоприятными налоговыми льготами взамен. Одним из преимуществ инвестирования в акции сектора недвижимости является то, что вы можете пользоваться всеми преимуществами инвестирования в такую ​​бурно развивающуюся отрасль, не беспокоясь о владении недвижимостью. Однако один недостаток здесь заключается в том, что недвижимость не очень устойчива во время экономических спадов.

Если вы хотите построить этот тип портфеля, вам следует обратить внимание на такие акции, которые не так распространены, но приносят неплохие дивиденды. Вы также можете охотиться за FMCG, коммунальными услугами и другими стабильными отраслями. Если вы хотите, чтобы ваше портфолио служило активным дополнением к вашей ежемесячной зарплате или чем-то, что поддержит вас в дни выхода на пенсию, это довольно хороший вариант.

4.  Спекулятивный портфель

Спекулятивный портфель требует склонности к высокому риску настолько, что его часто сравнивают с азартными играми. Здесь портфолио является не только агрессивным, но и представляет собой ставку на то, какой продукт или услуга могут хорошо работать в будущем. Первоначальные публичные предложения (IPO) или цели поглощения хорошо вписываются в тип спекулятивного портфеля. В эту категорию также попадают технологические или медицинские фирмы, работающие над передовыми исследованиями или прорывными открытиями.

Не каждый инвестор так склонен к риску. Финансовые консультанты рекомендуют ограничивать спекулятивные активы в портфеле 10 процентами или ниже.